信用卡套现的危害及其风险防范

信用卡套现是指信用卡持卡人以虚假消费交易等手段从信用卡的信用额度中套取现金,把卡内信用额度变为现金持有。应对信用卡套现的风险防范,除主管部门加大监管和打击的力度外,发卡银行增强自我风险意识,提高风险管理水平,必须同时对信用卡发放和收单加强管理,建立健全银联、银行、工商、税务、司法等部门相关部门合作机制,加大司法惩治震慑力度,有效防控信用卡套现。     

信用卡恶意套现的讨论

本文对信用卡的恶意套现现状做了分析。     

信用卡恶意套现的讨论

本文对信用卡的恶意套现现状做了分析。     

信用卡套现及其风险防范

伴随着信用卡的蓬勃发展,信用卡套现也逐渐兴起。信用卡套现是信用卡违法行为中的常见类型,并且通过多种方式体现出来。信用卡套现有其产生和发展的土壤,但同时也带来了严重的负面影响。本文在分析信用卡套现产生原因的基础上,提出防范信用卡套现的相关对策,以保证信用卡产业的健康发展和维护正常的金融秩序。     

电子商务中信用卡套现问题研究

伴随着电子商务在中国的推广与普及,电子购物方式也逐步受到人们的青睐。但随之而来的信用卡套现问题也越来越受到大家的关注。本文通过对电子商务中信用卡套现现象的概述,分析电子商务中信用卡套现的原因,提出避免信用卡套现的对策。     

浅议信用卡套现的危害及对策建议

随着信用卡发行数量的增加,信用卡套现现象逐渐增多,它不仅使银行遭受了利益损失,也扰乱了国家的社会秩序。文章在分析信用卡套现的常见方法与危害的基础上,提出了相应的对策建议。     

信用卡套现法律规制述评

随着银行卡产业的迅速发展,信用卡的使用范围和额度均逐年提高,而利用信用卡套现的行为也日益猖狂,从现行法律来看,依然存在一定的缺陷,无法有效地控制和遏制此类违法行为,未来经济市场发展更需要法律的辅助,进一步规范金融市场行为,提高个人财产安全和经济环境安全。     

利用信用卡非法套现之犯罪行为探究

将利用信用卡非法套现认定为恶意透支型的信用卡诈骗罪的思路值得反思。利用信用卡套现的作案人为合法持卡人,但特约商户或未予特约的假冒商户,也可以成为共犯;尤其是得到特约商户的明示或默许,将信用卡中用于消费或购物而设定的额度,通过收取一定手续费,为持卡人变现的行为,更应认定为诈骗罪的情节严重,而不受数额较大的影响。需要对普通诈骗罪的行为主体予以扩充,应该将营利性组织也作为此罪主体。     

数据挖掘技术在检测信用卡套现上的应用

信用卡套现是当今新出现的一种欺诈行为,由于难于检测,使银行蒙受损失。针对数据挖掘技术在检测信用卡套现上的应用,提出了通过计算机系统和政府监管来防范信用卡套现行为的设想。     

信用卡非法套现三招揭秘

提——指通过刷卡消费方式，直接套现。提供“提”业务的公司．一般都有固定消费账户．并向收单机构申请了POS机。持卡人将资金刷进账户．完成一次虚拟交易后，该公司会收取手续费（一般在1％至2％），然后将现金付给持卡人。     

信用卡套现的审计方法探析

信用卡套现是指信用卡客户与商户勾结,虚假消费并以信用卡支付,从而套取信用卡额度内现金的行为。目前信用卡套现主要包括通过实体特约商户套现和利用电子商务网站（淘宝网、拍拍网等）套现两类方式。鉴于网络支付目前规模相对较小,后者套现的数量也比较有限．大多是个人的少量套现．并且淘宝网和一些合作银行已采取限制交易金额等方法解决此类问题．本文主要讨论对通过实体特约商户套现进行审计的相关问题。     

关于单位是否构成信用卡诈骗案件犯罪主体的思考

在当前的经济形势下,中小企业融资渠道减少,因此,为了保证企业的资金充裕,部分企业主便集中给员工办理信用卡,然后使用这些信用卡的额度套现以充裕资金。一旦单位集体办理信用卡并集中非法套现,其不仅会像一般的非法套现一样严重损害发卡行的利益,作为信用卡持卡人的单位员工利益也根本得不到保障。     

银行卡套现案件的特点及防范风险提示

在科学技术高速发展的今天,信用卡作为一种新型的金融服务品种,已在各大银行被广泛运用,人们通过银行卡服务,深深感受到它的方便、快捷和为避免携带现金的安全。但是,人们在享受银行卡带来诸多益处的同时,一些不法分子也千方百计在打银行卡的主意,企图利用人们对银行卡防范知识     

高管辞职套现的分析与防范

我国上市公司高管辞职套现的事件不断出现,这在目前是合法的;对高管来说,也是经济理性的。这类现象的发生,表面上是由于法规上的漏洞,根因在于股票市场效率低、定价功能失调。要防范此类行为,除在法规上弥补漏洞外,必须大力发展机构投资者,加强投资者教育工作,健全信息披露制度。     

论信用卡诈骗罪

信用卡是当今世界上广泛流行的一种先进的新型支付手段和消费信贷、结算工具。我国自20世纪80年代初开始出现信用卡业务活动至今,信用卡业务发展相当快。同时,信用卡方面的诈骗犯罪也正日益增多,因此追究信用卡诈骗犯罪人的刑事责任就成为遏制信用卡诈骗犯罪的一大利器。     

对上市公司高管辞职套现现象的反思

文章针对我国众多上市公司高管辞职套现的现实情况,分析了上市公司高管辞职套现的原因、影响,并提出了了几点对策。     

谁说亿万富豪喜欢“套现”

好东西自然人人想要,抱住了就不撒手,不好的当然是弃之如蔽屐。我们所企盼的是一场双赢的财富分配游戏     

创业板高管集体辞职套现现象探析

2010年11月以来,创业板多家上市公司的高管纷纷辞职并减持持有股票,引来社会众多议论及股票市场波动。股权激励机制遭遇了巨大挑战。针对这一现象,探索其原因,作为经济人,选择最短时间获得个人最大利益无可厚非,但它引起社会众多联想。笔者认为,正是由于股票市场存在众多需要改进的问题,才导致此现象的发生。完善股权激励机制实施的环境与约束条件,是目前解决问题的一个重要途径。     

罗永浩套现理想主义

个性狷狂的英语老师罗永浩试图挑战他所不齿的商业秩序,把自己的理想主义变现2010年11月23日晚7点,罗永浩站在北京海淀剧院的剧场幕后,对着全场说：“大家镇定一下情绪,我准备出来了0”在张亚东、刘瑜、左小祖咒等一干朋友的怪叫和全场的爆笑声中,他掀开幕布走入聚光灯下,身后700寸的投影幕上打出演讲主题“一个理想主义者的创业故事”。     

胡润发布2011套现富豪榜陈文沛家族套现45亿元

近日,胡润发布《2011胡润套现富豪榜》,榜单显示,中汽南方的陈文沛家族套现45亿元,成为今年的＂套现大王＂。此外,过去一年套现超8亿的中国富豪达到26位,套现财富总额高达477.5亿元。此次＂套现富豪榜＂统计了自2010年1月1日起至今各上榜富豪的套现金额,套现数额皆未减去纳税部分。榜单前三名分别是陈文沛家族、华宝国际的朱林瑶（套现35亿元）、