关于非法吸收公众存款罪的几点思考

非法吸收公众存款罪影响面广，危害严重，是典型的经济犯罪之一。最高人民法院发布了《关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》，针对近年来严重扰乱金融市场秩序的集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动提出了一系列整治措施。     

实践中非法吸收公众存款罪的几个问题探讨

在当前的情况下,非法吸收公众存款案件上升较为迅速,在司法实践中许多问题不断地凸现,因此,确有讨论的必要. 一、非法吸收公众存款的定义依据 由于《刑法》第一百七十六条仅规定了非法吸收公众存款罪的形式特征,没有明确规定非法吸收公众存款罪的罪状特征,实质上属于空白罪状.所以当前对非法吸收存款的定义主要依据是1998年国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中关于非法吸收公众存款的规定.     

非法吸收公众存款罪的几个争议问题

刑法成文化是现代刑法的重要趋势,但却会导致漏洞的出现,甚至影响罪刑法定原则的贯彻。为减少漏洞甚至对立,应正确理解犯罪的各构成要件。非法吸收公众存款罪的条文表述简短而模糊,对"公众存款"、"扰乱金融秩序"等构成要件的理解应加以明确,并与集资诈骗等犯罪等进行区分。     

非法吸储 不容忽视

近期，江苏省东台市人民检察院在审查批捕工作中发现：多年来，该市一些农村和乡镇地区，非法（变粗）吸收公众存款犯罪现象频频产生，严重扰乱了金融秩序。同时，由于非法（变相）吸收公众存款者在非法吸储后，往往因承诺利率过高或经营所得无法满足支付高利息等原因而难以归还本息，由此，也导致了一些俪主索款无门后采取过激行为或轻生，部分群众甚至多次上访，直到向中纪委反映，给社会的安全和经济秩序带来诸多不安定因素。     

侦破21亿元非法吸储案

2008年4月银川市中级人民法院宣判：宁夏西北证券有限责任公司3名高管，涉嫌非法吸收21亿余元公众存款案。被告人姜巍、吕莉和马世兵犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑三年、两年和一年，缓刑三年、两年和一年，并处罚金人民币10万元、8万元和5万元；西北证券有限责任公司因为被法院裁定宣告破产还债，不具备刑事责任能力，不再追究刑事责任。     

P2P模式下非法集资行为的刑法规制

P2P模式要规范运行,刑法必须介入。但是刑法的过度介入会影响P2P的发展甚至阻碍我国金融创新。因此刑法规制P2P的界限是否超越了信息中介这个特征,刑法规制的应该是异化的P2P模式。在实务中适用非法吸收公众存款罪时要考虑其构成要件以及共同犯罪的情形。     

山西璞真非法集资案始末

继今年”河北大午集团非法集资案“公开审理之后,7 月14日,”山西璞真集团特大非法吸收公众存款案“在山西晋中市中级人民法院公开审理。这起轰动一时的金融大案涉及资金达6.65亿元,受害民众逾5万人次,除集资数额略逊于10年前的”沈太福案件“外,其涉案人数、集资规模都为建国后所罕见,号称”北方第一大案“。2003 年2 月,山西省公安厅刑侦总队接连收到关于”璞真事业机构“涉嫌非法吸收公众存款数千万元的举报。山西省公安厅当即批转太原市公安局立案侦查。随后, 中国人民银行太谷县支行、晋中市中心 行也先后向当地政府和…     

非法吸储38亿元被公诉

近日，天一证券5名高管因涉嫌非法吸收公众存款罪，被浙江省宁波市海曙区人民检察院提起公诉。     

揭开涉众型经济犯罪“真面目”

非法集资、非法吸收公众存款、传销、非法经营证券业务等涉众经济犯罪活动正量多发趋势，政府应建立多层面的监管机制。     

非法吸收公众存款罪与民间融资

近年来的司法实践,对非法吸收公众存款罪的认定有扩大化倾向。许多个案不考虑融资的目的是否为企业自身发展,不考虑是否造成损害后果、是否具有侵占、诈骗的故意等特征,抹煞非法吸收公众存款犯罪与合法的民间借贷的区别。这一扩大化的倾向与加入世贸后打破金融垄断、鼓励金融市场竞争、民间金融逐步合法化的趋势是背道而驰的,所以有必要对非法吸收公众存款罪与民间融资加以区分。     

奶牛银行的“外衣”遮盖不了非法集资的事实

新华网北京2008年12月4日消息：“养殖奶牛可获得高额回报，奶牛银行确保收益”——北京蒙京华等10多家公司以销售奶牛、回租代养、定期返利等手段，诱骗公众投资。北京警方4日宣布，上述公司涉嫌非法吸收公众存款，多名高管已被刑拘。     

论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪

随着社会主义市场经济体制逐步确立和发展，国家金融市场由严格的管制到逐渐搞活，一些个人和单位出于发展生产、扩大经营、盈利等种种目的，想方设法、千方百计募集社会资金，进而发展到违反国家法律法规，擅自吸收公众资金进行非法集资活动。在实践中，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有很多相似之处，在认定上容易混淆。本文从司法角度探讨了两罪在司法认定中的区别，以期能够达到更准确认定此罪与彼罪的目的。     

“亿万富姐”吴英被刑拘

曾因创造“一夜暴富”神话而引起海内外关注的浙江“东阳亿万富姐”吴英，日l前因涉嫌非法吸收公众存款被浙江省东阳市公安局刑事拘留。目前，东阳市政府已经着手对吴英下属的“本色集团”进行清产核资。     

“亿万富姐”吴英被刑拘

曾因创造“一夜暴富”神话而引起海内外关注的浙江“东阳亿万富姐”吴英，日l前因涉嫌非法吸收公众存款被浙江省东阳市公安局刑事拘留。目前，东阳市政府已经着手对吴英下属的“本色集团”进行清产核资。     

2005年相关案件回放

爱建证券案:2005年4月25日,上海市第二中级人民法院判决上海爱建证券董事长刘顺新等人构成非法吸收公众存款罪。上海市第二中级人民法院判决认为上海爱建股份有限公司以国债买卖为形式,通过承诺固定高额回报,先后吸收上海强生集团有限公司存款2亿元、中国粮食贸易公司存款6000万元、林琴等三名个人存款4120万元。此外,爱建证券还以收取客户保证金为名,通过承     

“夫妻银行”破产记

农村信用社是农民致富路的朋友。而河南省灵宝市焦村镇信用社原主任王满照却不是这样的人，他伙同其妻刘菊红非法吸储377万余元，并高息放贷，导致128户农民的上百万元存款血本无归。今年2月，河南省灵宝市人民法院以非法吸收公众存款罪判处王满照6年有期徒刑、刘菊红3年有期徒刑缓刑5年，并处2人罚金共计15万元。至此，作案达6年之久的“夫妻银行”，被撕开了神秘面纱。     

论不作为的先行行为的形式

不作为犯罪的成立必须以不作为人负有一定作为义务为要件，而先行行为是不作为人负有作为义务的根据之一。先行行为必须是行为人本人的行为，并且造成了特定的危险状态时，行为人才负有作为义务。先行行为可以是合法行为和违法行为，但不能是犯罪行为；先行行为可以是作为，也可以是不作为；同时，先行行为也不限于有责行为。     

上市公司高管易犯的“七宗罪”

精英落马秀的背后是利益冲动和制度缺失的双重诱惑8月31日,“德隆刑事第一案”德恒证券涉嫌非法吸存罪案件在重庆市第一中级人民法院正式宣判。德恒证券犯非法吸收公众存款罪,判处罚金1000万元。德恒证券原总裁韩新林等七名被告人被判处5年以下不等的有期徒刑,并处罚金。而操纵德隆旗下三家上市公司的“灵魂人物”唐万新可能将在武汉被起诉,他共涉嫌三项罪名:非法吸收公众存款罪、非法经营罪、操纵证券市场罪。自上世纪九十年代初以来,众多上市公司高管早已在共同出演—部跨世纪的落马秀。     

吴英:暴富神话的破灭

曾因“一夜暴富”神话引起全国关注的浙江“东阳富姐”吴英日前被东阳市公安局刑事拘留。据东阳市政府于发布的公告称，公安机关根据群众举报立案侦查发现，吴英及本色控股集团有限公司有非法吸收公众存款的重大犯罪嫌疑。[编者按]     

论民法上的自助行为

自助行为是指权利人为保护自己权利，对于他人的自由予以拘束，或者对其财产予以扣留、毁损等行为，为法律所容许之权利保全措施。自助行为可分为：一般与特别的自助行为、针对人身与针对财产的自助行为。自助行为制度价值体现在对公力救济的补充、对司法成本的节约和对公平正义等法律基本价值的实现。自助行为的构成要件为：前提条件——须有不法侵害状态的存在且被侵害的权利可以被恢复：主观要件——须为保护自己的合法权利；时机条件——须情况紧迫来不及请求公力救济；程度条件——行为具有相当性；事后义务——及时请求有关机关处理。对于我国自助行为制度规则设计的六点建议。