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一、基层银行业反洗钱面临的问题和难点 (一)松散的组织机构制约了反洗钱工作的开展.以人民银行系统为例,目前,虽然地市级人民银行都设立了专门的反洗钱部门,但实际上大多设在会计部门采取"一套人马两块牌子"的机构形式,基层央行反洗钱实际分散于会计、支付清算、营业部、外管、货币金银、货币信贷等多个职能部门,基层商业银行业也面对同样问题. 相似文献
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文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。 相似文献
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反洗钱"一法四令"颁布以来,我国银行业金融机构(以下简称"银行机构")反洗钱事业取得了长足发展,特别是反洗钱客户风险等级分类管理工作,经历了从无到有的过程,为进一步提升客户身份识别和可疑交易报告水平奠定了基础,但银行机构在开展反洗钱客户风险等级分类管理工作过程中,仍面临一些问题和困境,影响和制约了反洗钱整体工作的有效开展。 相似文献
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反洗钱工作关系到经济运行的安全和国家声誉。而银行作为社会资金运动的总枢纽,资金流动的载体和媒介,往往被不法分子利用通过现金交易、账户往来、离岸业务、贷款等方式将其非法所得合法化,从而成为整个“洗钱链条”中的一个重要环节和不法分子实施犯罪的有效掩体和重要渠道之一。 相似文献
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自《反洗钱法》颁布实施以来,海南省银行机构的反洗钱工作逐步走向规范和完善,但仍有部分银行机构存在内控制度不完善、客户身份识别和风险等级划分不到位、可疑交易报告和反洗钱专项工作未按规定开展等问题.为提高银行机构反洗钱工作实效,有必要针对这些问题采取相应对策. 相似文献
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随着非金融机构与金融机构业务合作领域的扩大,加强对金融机构与非金融支付机构业务合作的反洗钱监管刻不容缓。本文在阐述金融机构与非金融支付机构业务合作概况的基础上,重点分析了其业务合作过程中的反洗钱问题,提出了加强金融机构与非金融支付机构业务合作反洗钱监管的政策建议。 相似文献
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人民银行增设反洗钱职能以来,延安中支反洗钱工作逐步步入正轨。先后成立了由主管市长为组长的市级反洗钱工作领导小组、由人民银行行长为组长的金融机构反洗钱工作领导小组、人行内部建立的由相关科室参加的反洗钱现场监督检查工作机制。本文通过工作实际,深入分析这三个反洗钱工作机制存在的问题,并提出合理化建议。 相似文献
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从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。 相似文献
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目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。中国人民银行作为国务院所属的反洗钱行政主管部门,负责在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。 相似文献
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《反洗钱法》的公布施行,标志着我国反洗钱工作进入了一个崭新的发展阶段,如何履行好反洗钱主管部门职能,发挥承上启下的作用,是顺利开展反洗钱工作的基础,更是将反洗钱工作推向深入的关键,但从当前实际执行情况看,基层银行反洗钱主管部门履行职责中还存在一些问题,有许多值得深入探究的地方。 相似文献
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本文针对我国现有反洗钱制度框架下,围绕进一步提高报送大额与可疑交易数据的质量,分别从情报收集、可疑交易分析判断、情报收集监管等方面提出了一些设想与建议。 相似文献
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存在的问题,定位认识上存在偏差。有三种认识误区对反洗钱的效果影响明显:一是仍有相当部分居民认为,实施大额申报涉嫌侵犯个人隐私,对银行和监管当局有昕抱怨;二是仍有部分银行认为承担反洗钱数据甄别及报送义务,不仅会增加工作负担和业务成本,而且最重要的是可能得罪部分重要客户而直接影响其经营效益;三是还有部分人士认为反洗钱只是为了迎合有关国际组织的要求及国际经济合作的需要。 相似文献
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周凤鸣 《湖北农村金融研究》2005,(6):40-41
随着洗钱犯罪的日益猖獗,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,已成为国际社会面临的一大公害。因此,打击洗钱犯罪,维护国家社会经济金融秩序的稳定,是银行系统面临的首要任务之一。 相似文献
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面对日益复杂的经济金融环境,反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来,人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用,但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素,使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题,影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。 相似文献
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鉴于银行业监管国际合作供给滞后于需求的失衡现状,需要对现有国际金融监管体系进行必要的改革.通过供求理论和模型分析,揭示在现有国际经济、金融环境下造成银行业监管国际合作失衡的原因,进而对我国银行监管方面的制度建设及我国参与国际、区域银行监管合作提出可行性建议,有助于推进我国参与银行业监管国际合作的发展. 相似文献
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2003年国务院决定由人民银行承办、组织、协调反洗钱工作以来,基层人民银行积极组织开展对辖区银行业反洗钱工作的探索与实践,基层银行业反洗钱组织机构、协调机制相继建立和完善,在反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件等方面开始尝试借助非现场监管数据与现场检查相结合的方式,打击各种洗钱犯罪行为,并积累了一些经验。但随着反洗钱工作的逐步深入,不适应反洗钱工作发展要求的因素也逐渐显现出来。如何解决存在的问题,进一步发挥基层银行在反洗钱工作中的作用,是当前摆在银行业面前的一项重要工作任务。 相似文献