关于农行深圳分行个人理财业务的考察报告

为创新服务品种 ,提升服务层次 ,寻求新的效益增长点 ,进一步促进我行个人业务的有效、快速发展 ,我们于 1 0月中旬到农行深圳市分行第二营业部的“华文理财工作室”进行了考察 ,并得到不少教益和启示。一、深圳分行个人理财业务状况深圳分行个人理财业务主要是通过华文理财工作室开展。这个理财工作室创办于 2 0 0 0年底 ,是深圳市第一家以客户经理名字命名的理财工作室。其宗旨是为了向客户提供在线的“网络化理财”的特色服务和营销理念 ,帮助客户确定自已的阶段性生活与投资目标 ,并在专家建议下调整资产配置与投资、及时了解自己的资产…     

小荷才露尖尖角 淮南市农行营业部个人理财业务发展势头良好

近年来，在国内居民收入不断提高，金融产品日益丰富，个人理财市场需求日渐突显的情况下，国内各商业银行纷纷推出了形式多样的个人理财服务和专有品牌。在此背景下，淮南市农行营业部在上级行的关怀下审时度势果断决策，在淮南市农行系统率先设立个人理财岗，进行个人理财业务的探索。     

提高认识 加强管理 促进个贷业务发展——全省农行个人信贷工作座谈会侧记

为了加强管理，规范操作，进一步促进个人信贷业务的快速发展，全省农行个人信贷工作座谈会于6月4日在巢湖半汤培训中心召开。参加会议的有个人信贷业务发展较好的部分二级分行的个人业务部负责人和部分金融超市负责人以及省分行个人业务处、信贷处人员共二十多人。会议的主要目的是针对当前个人信贷工作中存在的问题，就如何进一步加快个人信贷业务发展提出对策。     

商业银行个人理财业务差距比较及对策

个人理财业务是指银行充分发挥技术、人才，资金等方面的优势，结合客户的事业发展阶段及收支变化状况，做出针对性的个人财务管理方案，为客户正确处理财务提供专业建议，协助客户实现资产保值增值目标的金融服务。随着人们理财意识的逐步提高国内商业银行个人理财中心”，“个人理财工作室”、“金融超市”悄然兴起，个人银行金融产品不断创新，个人理财已成为金融市场上一道亮丽的风景线。     

荷兰银行个人理财业务考察培训报告

为迎接金融业全面开放形势下个人理财业务日趋激烈的竞争,认真借鉴和学习国外商业银行个人理财业务发展的成功经验,把我农行建设成为国内最大的零售银行提供智力支持和人力资源保障,日前,农总行派出了赴荷兰银行个人理财业务考察培训团,参加了由荷银投资管理有限公司     

谈谈“金钥匙”理财队伍建设

理财业务作为个人业务中的新兴业务，是国内银行业新的利润增长点，必将成为国内银行业新一轮角逐的重点。而银行理财业务的持续发展必然需要有一支训练有素的理财业务专业队伍，加强“金钥匙理财”业务发展的队伍建设就显得尤为重要。     

“金钥匙”理财中心：农行金融产品营销的窗口

农行在对金融市场现存理财中心的经营模式作了全面的调查和分析后，充分认识到各银行现有的产品及经营方式已不能满足客户日趋多元化需求的现状，对正在筹备之中的“金钥匙”理财中心运用营销学中的“并存策略”作为理论指导，即注重金融产品的创新与组合，通过宣传与沟通，改变客户对全新理财理念的认识，使“金钥匙”理财中心既在产品上具有竞争力，又兼有农行的品牌特色，真正成为银行业务营销的窗口，最终实现从市场追随成为市场领先的目标。     

实施人才兴行战略拓展个人理财业务——全省农行首届金融理财师（AFP）培训班圆满结束

10月13日至31目,全省农行首届金融理财师（AFP）培训班在合肥举办。省分行领导对于此次培训非常重视,省分行行长助理孙妙宇同志在培训班开办典礼和结业典礼上分别讲话;中国金融理财标准委员会上海CFPTM项目中心主任薛宏在培训期间到培训班看望学员．副主任杨小芳在结业典礼上为学员颁发了结业证书。     

农行单笔金额最大的外汇理财业务在宁夏分行成交

10月23日，宁夏分行宁夏回族自治区交通厅（以下简称宁夏交通厅）正式签署了《代客外汇理财业务委托书》，至此，这笔2．5亿美元的利率掉期业务在历经近两年的艰难营销后终于落户我行，实现可观的中间业务收入，创造了宁夏分行单笔业务收益最大的历史，也成为全国农行单笔交易金额最大的一笔外汇理财业务。这笔理财业务的成功营销，不仅对宁夏分行经营产生积极影响，培养锻炼了一批外汇人员，积累了营销经验，而且密切了与宁夏交通厅的关系，获取了与宁夏交通厅进一步合作的重要信息，树立了农行作为现代商业银行的良好社会形象。     

伴你成长 金钥匙春天行动 综合营销 迎新春红红火火——全省农行个人业务综合营销活动巡礼（二）

宣城分行储蓄存款突破30亿，淮北分行增量存款连续两个月位居全市第一，肥东县农行储蓄存款超8亿元，舒城县农行迎春结硕果，     

突破中国银行个人理财业务发展“瓶颈”浅析

目前，国内个人理财业务已经呈现快速发展趋势。但无论从客户需求的角度，还是银行理财自身发展的角度来说，个人理财业务的服务水平和产品组合创新能力，都与国际通行的理财业务存在比较明显的差距。国内个人理财业务的发展不能照搬或模仿国外理财业务中一些表现性的服务，而是应该消化吸收国外同类业务中本质性、精髓性、核心性的理念，并结合当地经济环境的特点和自身金融机构的优势，走开拓创新之路。就中国银行个人理财业务的发展现状来看，排除政策性因素的影响，我认为个人理财业务应该突破以下三个“瓶颈”的束缚。     

加快发展时不我待——考察学习苏州农行后的思考

今年7月，笔者随省分行党委委员、副行长赵勤率领的省分行和营业部前台部门负责人一行赴苏州农行考察学习，尽管时间较短，一路匆匆，但是通过听取苏州农行的经验介绍及相互间座谈交流，感触很深，从中受益匪浅。     

借助平台 展现优势 做优个贷——桐城市农行金融超市大力拓展个人业务纪实

桐城市农行金融超市于2004年初正式开业。两年来，坚持以人为本的科学发展观，坚持业务拓展与风险防范并重的经营思路，充分发挥金融超市快捷、灵活、方便的特色优势，以个人资产业务为牵引，带动负债、中间业务全面发展，培养一大批有市场，讲信誉，业绩精良，综合效益高的个贷客户群体。截止2005年末，各项存款净增9053万元，各项贷款净投放7211万元，累放620笔，金额14380万元，无一笔不良。累计个贷利息收入570万元，盈余450万元，人均创利45万元。     

学经验 找差距 增信心 创佳绩——宿州市农行赴河南省信阳分行学习考察报告

2004年12月1日至3日，宿州市农行组织各支行、部、办负责人和二级分行相关部室负责人赴河南信阳市分行进行考察学习。     

他山之石可以攻玉——赴浙江和福建分行之个人业务考察报告

根据分行党委的安排,5月底,省分行党委委员、行长助理李新平率省分行个人业务处、科技处、计划财务处有关人员和5个二级分行分管行长、个人业务部门负责人     

加快有效发展 推动业务转型 实现个人业务又好又快发展——全省农行2007年个人业务工作会议综述

5月10日，全省农行个人业务工作会议在黄山召开，各二级分行主管行长、个人业务部经理，省分行相关处室负责同志参加了会议。省分行行长助理孙妙宇同志作了题为《加快有效发展推动业务转型实现全行个人业务又好又快发展》的主题报告，总行个人业务部叶丽云处长到会并讲话。会议的主要内容是总结2006年以来全行个人业务开展的主要工作和采取的主要营销措施，研究部署2007年个人业务主要工作，表彰个人业务战线的先进单位和先进个人，与长城基金管理有限公司签订战略合作框架协议。会议期间，与会人员还就当前的工作难点和热点问题进行了专题讨论，同时，为适应个人业务发展，举办了代客境外理财业备培训班和基金投资理财讲座．[第一段]     

当前县域农行个人业务发展挑战与对策

当前,县域农行个人业务面临着新的机遇和严峻挑战。如何加快农行县域个人业务有效发展,把握县域经济发展的新趋势、新特点,解决当前农行具域和“三农”个人业务中面临的突出问题,是县域农行面临的一项新的课题。对此,笔者提出己见,以供参考。     

化落后为动力——对农业银行连云港分行个人理财业务的调查与思考

当前,国内金融市场竞争日趋激烈,各家金融机构都把个人业务作为加快业务转型、增强竞争能力的重中之重,而个人理财业务更成为各商业银行挖抢优质客户的关键手段和新的效果增长点。然而,基层农行理财业务的现状究竟如何？与同业的差距究竟有多大？带着这些疑问,近日,笔者对农行连云港分行个人理财业务进行了调研。     

全员发动 创新理财——农业银行苏州分行理财业务发展的实践与思考

二十世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击之下，个人理财业务获得了快速发展。在过去的几年里，美国的银行业个人理财业务年平均利润率达到35％，年平均盈利增长率约为12％-15％。从发达国家银行个人理财业务的发展趋势看，个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营效益稳定等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置。再观国内，随着居民收入水平的日益提高及理财意识的不断增强，个人理财市场规模持续扩大。     

多管齐下，大力发展个人理财业务

银行的竞争归根结底是对客户的竞争，尤其是对中高端客户的争夺。个人高端客户是银行个人银行业务效益的主要增长点。“二八定律”揭示了一个客户贡献度的统计规律。以广东省分行为例，存款余额20万元以上的VIP客户数量仅占0．98％，但其客户资产余额贡献度达到41．15％，存款贡献度更达43．98％，个人中高端客户人均存款是普通个人客户的79倍。对高端客户的服务能力如何，是银行核心竞争力的重要体现。个人高端客户是当今乃至未来中国银行业竞争的焦点，无论是国内的股份制商业银行还是外资银行，都把主要资源放在为个人高端客户服务上。