供应链金融的创新发展及风险防范措施探讨

在当前经济下行压力增大的背景下，商业银行面临着很大的不良贷款压力。在降低不良贷款率的同时，商业银行还需要加快产融结构的优化，并扩大中小企业的融资规模，供应链金融的出现刚好同时满足了银行和企业的需求，因此，很快受到银行和企业的青睐。本文首先说明了供应链金融的概念及特点，然后分析了供应链金融的风险因素，最后详细阐述了供应链金融的创新发展和风险防范措施，希望对供应链金融的参与主体有所帮助。     

中小企业供应链融资困境分析及对策

中小企业供应链融资目前并无法真正成为解决中小企业融资难的主要手段,由于核心企业缺乏供应链管理理念,银行也因此提高费率增加企业负担,制约了供应链融资的发展。本文分析了我国中小企业供应链融资中的融资成本问题以及核心企业和物流企业在供应链金融中的作用,并提出了完善中小企业供应链金融的建议。     

基于AHP的中小企业供应链融资风险评估

近年来各银行纷纷推出各种供应链金融产品,这一方面在一定程度上解决了中小企业融资难问题,另一方面也给银行提供了新的业务渠道。但是,该融资模式在运行过程中比传统融资模式更容易产生风险。文章通过阐述中小企业现金流的缺口及相应的供应链融资模式并分析其风险及特征,筛选出影响中小企业供应链融资风险的指标因素,建立了包括融资企业资质指标、核心企业资质指标、供应链运行状况指标、融资项下交易资产质量指标四个评价指标在内的评估体系。在此基础上,借助AHP进行定性和定量分析,构建了供应链融资风险评估模型,确定了相关因素的影响力排序,找出风险控制点,以期为促进供应链融资业务的良好运行提供一些思路。     

融通仓融资模式衍生风险评价指标权重确定

融通仓融资模式通过降低中小企业信用风险解决了其融资困难问题,然而,随着融通仓融资模式开展其衍生风险逐渐凸显,对银行实行供应链金融产生巨大威胁。本文通过识别衍生风险及影响因素并建立衍生风险评价体系,再利用G1法确定衍生风险因素权重排序,并提出适合衍生风险评价的方法。     

供应链金融风险评价指标体系构建与实证分析——基于江苏省的调研

作为一种金融创新服务,供应链金融已经成为解决中小企业融资难题的重要途径。如何有效管理供应链金融风险,是拓宽中小企业融资渠道和推进银行供应链金融业务的现实要求与紧迫任务。本文基于风险综合管理的思路,建立供应链金融风险评估指标体系,运用CRITIC赋权法和灰色关联分析法对江苏省六个银行的供应链金融业务进行风险评估,并提出供应链金融可持续发展的对策建议。     

供应链融资的应用与风险管理

供应链融资的推出在一定程度上为中小企业融资开辟了新渠道,也丰富了银行贸易融资的产品,改善了银行的盈利模式。为了更好地开展供应链融资,应根据供应链各个环节的金融需求和风险特点,将包括信用证、仓单质押融资、国内信用证、应收账款融资、保理融资等金融产品有效地组合起来,大胆进行产品创新,也要加强对核心企业、上下游中小企业、贸易环节的风险管理。     

面向供应链的融资综述

近年来,中小企业融资问题一直是限制其发展的瓶颈问题。随着经济的发展,由核心企业主导的供应链逐渐形成,越来越多的中小企业参与到供应链中。在这种趋势下,基于供应链对中小企业进行融资,可降低银行由于信息不对称及缺少有效担保物而导致的授信风险。供应链金融成为解决中小企业融资难的有效途径。     

中小企业供应链融资困境与对策

近年来,供应链金融成为研究热点,各家银行也随之推出诸如“融链通”、“融易达”等相应的供应链金融产品及服务,这些业务在推行中帮助不少中小企业解决了融资难问题,推动了中小企业的发展,但供应链金融并没有成为解决中小企业融资难问题的主要手段,核心企业缺乏供应链管理理念、银行因此提高费率增加企业负担、商业银行在供应链融资方案中的风险控制以及物流企业作用力不足等问题,制约了供应链金融的进一步发展。     

基于供应链分析的中小企业融资

对于中小企业融资难这个问题,本文引入供应链这个概念。在供应链这个范围内对中小企业进行考察,得出供应链的存在降低了银行的信息收集成本、提高了银行的放贷积极性、同时为中小企业获取信用担保提供了可能性的结论。从而缓解了中小企业融资的压力,给中小企业融资带来了便利。     

博弈分析框架下的供应链应收账款融资研究

如何解决中小企业融资难问题,一直困扰着理论界和实务界。供应链金融概念的提出和发展,为中小企业融资难问题提供了解决办法。作为供应链金融的融资工具之一,应收账款融资由于在操作上的快捷和简便,受到众多中小企业和银行的青睐。文章从博弈论的角度,分析了核心企业、中小企业供应商、银行三方在应收账款融资过程中的决策。通过分析可以得出,核心企业从自身的经营稳定性和利益出发,会选择为中小企业应收账款融资提供担保。同时,银行为了扩展自身业务,提高资产收益,会接受中小企业提出的应收账款融资请求。核心企业、中小企业、银行之间的博弈达到帕累托最优。     

基于供应链金融的银企博弈分析

正中小企业融资问题正日益恶化,供应链金融融资模式通过银行、供应链中上下游企业和物流企业的协同合作,为解决中小企业融资难提供了新思路。目前研究一般将供应链金融融资模式分为债权控制和物权控制两大型:其中债权控制型一般指应收账款型,参与者有银行和企业两者;物权控制型又分为预付账款型和存货型两中模式,除银行和企业外需要第三方物流企业的参与。本研究主要在债权控制型供应链金融融资模式下进行,文中的供应链金融融资     

中小企业供应链融资新对策探析

供应链金融可以有效地解决供应链上企业的融资困难,可以使金融机构有效降低贷款风险,使中小企业获得更多增值空间,银行和中小企业需要搭建一个沟通的平台和合作桥梁,以消除银行和企业之间的信息不对称问题,以便银行找寻优质的企业和项目,同时为中小企业发展找寻急需的融资渠道。     

中小企业存货质押供应链金融博弈及数值分析

本文根据供应链金融理论,分析存货质押供应链金融融资模式中各主体间的博弈关系,对复制动态方程表示的银行、物流企业及中小企业利益函数进行数值分析,认为存货质押供应链金融融资模式对三方收益具有积极影响,三者之间信任关系的建立及维护对供应链金融融资模式的实施具有重要影响。最后提出了同一供应链条上的核心企业与中小企业加强信任与合作、强化物流企业对中小企业贷款抵押存货的监管、建立和完善银行对中小企业的还款追加制度和存货质押管理制度以及成立中小企业政策性银行四点政策建议。     

供应链融资风险控制研究——以绍兴纺织企业为例

供应链融资已经成为中小企业融资的重要模式和发展趋势,但供应链融资作为整体性金融业务,具有很强的系统性风险,单一企业的违约可能传导至整个供应链上其他企业,造成大范围金融违约,甚至导致整个供应链瘫痪。本文以绍兴纺织企业为例,对供应链风险进行分析,并提出绍兴纺织企业可以通过引进金融人才,业务外包给相关金融机构,利用衍生金融工具对冲等举措来降低供应链融资风险。     

浅谈中小企业应收账款融资的必要性和风险控制点

在经济下行、中小企业面临融资难的背景下,应收账款融资作为具有巨大潜力的融资方式在我国得到迅速发展。供应链金融模式下的应收账款融资具有方便快捷、融资门槛低、周期短等特点,在拓宽融资渠道、降低融资成本上具有积极作用,安徽的汇信金融、四川长虹也有成功实践,因此应得到大力发展,促进金融创新对实体经济的推动。在发展应收账款融资时也应识别信用、商业、法律等方面的风险并加以控制,以期达到更好的效果。     

供应链银企联盟的探讨

通过构建银企联盟,并将其引入到中小企业的信用担保体系之中,发挥供应链核心企业在中小企业融资担保中的作用,降低银行对中小企业融资的风险,为解决中小企业融资担保问题提供一种新的思路。     

中小企业贷款新路径

近来，商业银行通过一些业务创新，在控制风险的同时，降低了中小企业融资的门槛，这为中小企业谋求银行金融支持带来了新的途径。在经济结构的调整过程中，中小企业发挥出越来越大的作用。在相关经济鼓励政策不断出台的背景之下，针对中小企业，尤其是小企业金融贷款政策的创新也不断涌现。尽管对于商业银行来说，发放中小企业贷款的成本与风险仍然是不得不考量的因素，     

中小企业供应链融资成本管理研究

<正>为了避免大型企业在经济市场中的垄断行为，促进市场经济全面发展，我国陆续出台了一系列中小企业扶持政策，中小企业在市场经济中逐渐占据重要地位，但中小企业因资产规模小而融资难的问题一直存在，在日渐兴起的供应链融资中仍然面临信息不对称导致的低效合作，难以通过供应链中与核心企业的交易降低融资成本。通过分析中小企业供应链融资成本的影响因素和存在的问题，提出了提高企业综合实力、全面提升企业信用、紧跟国家政策和关注贷款利率的建议，对中小企业控制供应链融资成本具有一定参考意义。     

论我国多层次中小企业信用担保体系的完善

<正>中小企业信用担保体系的建立一方面使得中小企业更容易获得银行的贷款,另一方面也使得银行发放中小企业贷款面临的风险降低,无论对于中小企业还是银行来说,都是有利的。2010年温总理的政府工作报告在有关"加强对中小企业的金融支持"部分,分别从考核、风险补偿、税收安排、信用担保和融资渠道几个方面作出了部署,以进一步促进中小企业健康发展。其中,     

基于供应链金融的中小企业存货质押融资合作博弈分析

主要从供应链角度出发,针对银行为中小企业所提供的供应链金融服务模式以及存货质押融资模式进行了合作博弈分析,构建了基于供应链金融的中小企业存货质押融资合作博弈模式,并通过实例验证了理论模型的实用性。