外企动态

<正>南京第一家港商投资性公司诞生 日前,商务部正式批复,同意设立"中惠(中国)投资有限公司"(简称中惠投资)。这是南京市第一家港商投资性公司。 此前,由台湾和楝桐化学股份有限公司独资设立的投资性公司,已经登陆南京。中惠投资成立之后,将在国家允许投资的领域依法进行投资,如水电能源、交通基础设施、高新技术产品及工程施工等;并为其所投资的企业提供咨询服务,为其关联公刊提供与其投资有关的市场信息、投资政策等咨询服务等。南京第一家港商投资性公司诞生 日前,商务部正式批复,同意设立"中惠(中国)投资有限公司"(简称中惠投资)。这是南京市第一家港商投资性公司。 此前,由台湾和楝桐化学股份有限公司独资设立的投资性公司,已经登陆南京。中惠投资成立之后,将在国家允许投资的领域依法进行投资,如水电能源、交通基础设施、高新技术产品及工程施工等;并为其所投资的企业提供咨询服务,为其关联公刊提供与其投资有关的市场信息、投资政策等咨询服务等。     

开证行无理追索既付款项交涉案

1998年5月22日，印度一开证行I银行开立了以我省E公司为受益人的不可撤销信用证，总金额为1，112，716．00美元。该信用证是应新德里的申请人C公司的要求，就E公司在国际招标中中标出口的331台车床而开立的。值得一提的是，尽管该证列具有颇为繁杂的条款，甚至多处援引了标书（Bid Document)的内容，但按照该证的单据要求，除汇票之外，议付时仅应提交六份有关的受益人证明。其余的全套正本单据（包括海运提单），由E公司寄交C公司指定的港口收货人（Port Consignee)。8月4日，E公司向我行提交了首批出运100台床的为334，624，50美元的议付单据。虑及该笔业务的特殊性，我行仔细推敲了来证的条款，并与E公司交换了意见，还就提交单据中的个别细节问题建议E公司作了相应修改。8月6日，我行将编号BP78，812，441的议付单据快邮寄往I银行。8月27日，该行将款项贷记我行在纽约中国银行的帐户，此笔业务即应宣告终结。但该行却自8月28日起，数次发来电传及传真，要求我行向其寄送全套正本单据（包括海运提单），否则，应将所付款项汇划该行，并承担利息。为了既维护E公司的利益，又兼顾与代理行的合作关系，我行仍回电与其据理交涉，开证行最终放弃了追索既付款项的无理要求。     

跨境结算业务之人民币信用证

T公司是一家民营企业，注册资本4300万元，主营业务包括废钢、废五金的境内外采购、加工以及成品钢材的围内外销售。近年来该公司业务发展迅速，规模扩张较快。通过与本地区大型钢材生产商的合作，公司业务实现了跨越式增长，目前已与众多的国际一流金属材料供应商和同内大型再生金属用户建立了稳定的业务合作关系。     

完善RMB远期信用证监管

人民币远期信用证业务在促进贸易便利化的同时，也对跨境资金流动和监测分析带来了一系列影响，亟待加以规范。一是规避了短债指标管理。跨境贸易人民币结算政策实施以来，由于人民币结算产品不纳入短期外债管理，部分银行开始使用人民币远期信用证来规避短债管理。以LG公司为例，该公司与其在香港的子公司ED公司签订以人民币结算的产品销售合同，并由LG公司申请开立一年期人民币远期信用证，再由ED公司在香港开立即期信用证给国外客户。国外客户将产品装船后，将提单、发票等单据按照信用证结算规定通过银行交至ED公司，     

货押融资破题

融资方案 某油脂生产企业每年需进口大豆为6-7艘船，每船到岸价金额约3000万美元，即每单信用证金额约3000万美元，年融资需求2亿美元。由于该企业长期以来不能满足银行的担保要求，只能通过购买某外省大型粮油进出口公司进口大豆进行食用油加工生产。为降低采购成本，拟改由自身进口大豆。     

单据在期限内提交是否需要声明

2003年7月香港某公司(以下简称A公司)作为进口方与出口方江苏省某进出口公司(以下简称B公司)签订了一份贸易合同，由香港某银行(以下简称C行)于2003年7月30日开出一份金额为239500．00美元的不可撤销跟单信用证，以江苏省某行(以下简称D行)为通知行／议付行，信用证的最迟装运期及有效期分别为2003年10月5日和10月15日，有效地点为中国，提示单据的期     

一意孤行酿重错——对一起背对信用证欺诈案的分析

2006年，淮安市J进出口公司栽了一个大跟头，只因为对台湾Q公司过分信赖，对工商银行所提出的背对、信用证中有不正常条款的风险警告置若罔闻，一意孤行，造成重大损失。[编者按]     

案例评点

某进出口公司在某银行有3笔人民币贷款和12笔信用证垫付款，合计折人民币本息6790．28万元，担保单位均为同城某集团公司，五级分类为损失类，损失率在90％以上。1999年至2000年期间，该行对上述债权提起诉讼，且全部胜诉并申请了强制执行，但由于借款人和担保人已基本无财产，使执行工作一度陷入了困境。2001年初，担保人因经营不善被宣布撤销并进入清算阶段，实际可供清偿的资产几乎为零。     

由信用证押汇纠纷引起的法律问题

信用证结算业务在世界范围的迅速发展与对其立法规范的缓慢进程已经形成了明显的反差，业务惯例与相关法律之间的矛盾也层出不穷，本介绍的是由信用证纷引起法律争论的一件典型案例。为加深对本案的理解，我们还就此案邀请有关业务人员专门进行讨论，希望引起业内人士 对国际结算法律问题的重视。     

企业大型设备融资方式的拓展--设备信用证方式

在以往，公司增加设备的主要融资途径是：（1）向银行申请贷款购买设备；（2）发行股票或债券；（3）通过租赁公司进行经营租赁或融资租赁，其中，融资租赁又可具体分为简单融资租赁、融资转租赁、返还式租赁、杠杆租赁、风险租赁与委托租赁等多种方式。由此可见，商业银行、租赁公司与设备销售商都是企业设备融资的主要来源。这些传统的融资方式对于小型企业或是购买小型、价格不昂贵的特别是无需境外贷款设备的企业而言是很有效的。但是，从这些融资方式自身的角度看来，却存在着许多不足，最重要的一个因素是资金来源问题，尤其对于如飞…     

争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

观商业银行信用证违规面面观

我国关于信用证管理的各项法规正不断完善，除执行商会制定的UCP500外，还自行做出了一系列严格规定，应当说我国信用证业务的管理法规已形成体系，仿佛是一道防火墙，有效地防范了银行风险，但是近几年金融诈骗案呈上升趋势，而且涉案金额越来越大，这其中与银行的违规操作不无关系，一般来说表现为以下几方面。     

拟词马虎和避免自掘陷阱

在信用证实务中，有一些很重要的问题却往往被忽视，HERITAGE银行诉REDDOM实验公司案（250 F．3d 319（5th Cir 2001）．cart dend，70 US LW 3246（10／T9／01））就是这样一个例子。     

企业行政领导认识到位才能做好工会经费拨交

企业行政领导认识到位才能做好工会经费拨交哈尔滨轴承股份有限公司工会我公司原为哈尔滨轴承总厂于１９９３年６月与港商合资组建的哈尔滨轴承股份有限公司，现有职工１．４万余人。虽然哈轴在深化企业改革中遇到了资金紧张等各种前所未有的困难，但行政月月都按时足额地...     

一起信用证案件涉及的法律问题

一、基本案情2001年5月15日,H交通建设有限公司(以下简称H公司)为购买韩国挖掘机,向T银行哈尔滨分行(以下简称T银行)申请开立信用证。T银行开立号码为L/C3095025远期540天不可撤销跟单信用证,金额为154万美元,信用证受益人为韩国S商社,付款日期为2002年12月13日。双方当事人同时约定,上述信用证为自由议付信用证,适用《跟单信用证统一惯例(1993版)》(以下简称UCP500)。同日, G工程技术合作集团公司(以下简称G公司)向T银行出具不可撤销担保书,为H公司开证金额154万美元的80%(即123.2万美元)提供担保,承诺如H公司不能按期支付信用证项…     

卖方：港商假捐赠 买方：机关真购车

卖方：港商假捐赠　买方：机关真购车陈青某研究所接受港胞汪某捐赠桑塔纳轿车一辆。某主管局购买港商汪某销售桑塔纳轿车一辆。车是同一辆车，车在主管局。这是怎么回事呢？主管局虽有新桑塔纳桥车一辆，但未取得新车的任何合法手续。研究所虽有接受捐赠轿车的合法手续，...     

外贸企业如何利用跟单信用证办理转口贸易结算

随着我国对外贸易的迅速发展，以我外贸公司作为中间商、两头在外的转口贸易，在国际商品交易中已屡见不鲜。但笔在工作中注意到，部分公司在采用跟单信用证作为转口贸易结算工具时，在如何把握信用证条款和相关部门政策规定方面，存在模糊认识，导致产生业务风险，影响了业务的正常开展。     

国际保理：成功解决企业赊销收汇困难

企业面临的难题 2001年7月，AAA公司与美国BBB集团采购商达成意向成为贸易伙伴，预计年交易额接近2000万美元。AAA公司原希望以信用证方式与BBB集团交易，但BBB集团拒绝接受，提出只能接受赊销（O／A）的条件，且赊销期为提单日后90天。AAA公司考虑到大量应收账款可能带来的高负债率及自身的风险承受能力，迟迟未敢与其签定合同。因为AAA公司感到90天的付款条件将给公司带来资金上的重大压力。     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明:信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

远期信用证缘何备受“青睐”

近期，焦作市某进出口企业(简称LF公司)频频在交通银行郑州分行等三家银行异地开立远期信用证进口付汇，金额在20-50万美元之间，期限从90天到170天不等。截止6月底，该公司开立远期信用证17笔，金额562万美元，占2002年付汇总额的458％，而同期公司在银行实际付汇额仅有360万美元，与去年同期相比减少了264万美元，下降4231％．一家公司在短短半年的时间内为何如此频繁地开立如此大数额的远期信用证呢？