加强和完善现金管理的几点思考

就现金管理在制度建设、结算渠道、金融机构经营方式、制度落实、监控手段、信息滞后等方面存在的问题,从现金管理制度出发,结合我国现阶段经济体制的确立、社会经济的发展规模,对现金管理的要求、方法、制度等方面提出科学的建议,使其得到加强和完善。     

加强中小企业现金管理的几点建议

现金对每一个中小企业都是至关重要的。中小企业有无足够的现金用来偿还债务或向投资者支付股利、满足生产经营的需要等,是企业的债权人、投资者、经营者等各方都十分关注的问题。那么,如何加强现金管理就显得尤为重要。     

对新形势下加强现金管理工作的思考

加强现金管理对于加强商业银行现金管理内控制度建设,提高人民银行现金管理工作水平,较好地发挥现金管理在控制通货膨胀、反腐败和反洗钱工作具有重要作用,基于此,本文对强化新形势下现金管理的工作进行了思考.     

加强大额现金管理 服务反洗钱工作

1988年颁布实施的<现金管理暂行条例>及其<实施细则>的经济环境与管理主体发生了根本改变,表现为对居民个人现金收支缺乏约束、商业银行现金管理主体资格丧失、现金收支统计信息失真等.为加强大额现金管理,促进反洗钱工作,应以"大额现金管理办法"取代<现金管理暂行条例>、加大人民银行的监管力度、强化商业银行现金交易监测上报和统计分析职能、建立金融机构大额现金交易收费制度、建立覆盖人民银行和金融机构的大额现金收支监控系统.确保现金收支统计数据真实可靠.     

商业银行发展现金管理业务的思考

我国商业银行现金管理业务品种数量少，功能相对单一；缺乏“一站式”服务的现金管理理念，服务水平低；现金管理业务的现有技术运行手段落后。应通过转换经营观念，重视现金管理业务的拓展；树立现金管理服务的理念，整合现有产品，提高银行综合竞争力；加强信息化基础设施建设，为现金管理业务提供技术上的支持等措施提高服务水平。     

开展地方国库现金管理的难点及对策

近年,国库管理制度改革不断深入,加强国库现金管理的呼声十分高涨。我国国库现金管理面临的形势是：中央国库正在有序推进国库现金管理,但地方国库现金管理相对滞后。如何分析地方国库库存资金运动规律,有效实施预算,控制支出总量,降低政府借款成本,已成为各级国库研究的课题。为此,笔者结合张掖市2001-2009年国库资金变化规律对地方国库现金管理进行了一些探索。     

制度基础变迁：现金管理制度创新的思考

现金管理制度产生于20世纪70年代的计划经济时代，时代演变至今，市场经济已经瓦解了现金管理制度的基础，现金管理制度边际效率呈现下降态势，现金管理制度的动态均衡寻找过程已经面临或正处于其临界极限，制度变迁契机已经生成。从市场经济体制下经济金融发展和金融监管现实条件出发，《现金管理暂行条例》应当也可以予以取消——取消失效制度从而解除制度束缚是一种彻底意义上的制度创新。取消现金管制不会直接导致现金大投放。     

当前现金管理中存在的主要问题及对策

现金管理是国家实施宏观经济政策、抑制通胀、减少金融犯罪和违规行为、防范和化解金融风险的一项重要工作。近年来,经济主体间交易性用现需求扩大,特别是企业间、个体私营间贸易现金结算比例呈逐步上升趋势,大额现金支取迅猛增加,而不少不法分子利用大额现金交易进行洗钱、逃债、逃税、套汇等各种违法犯罪活动,严重地影响了经济金融运行的安全,造成现金管理混乱局面。本文就当前现金管理中存在的问题进行一一阐述,并提出相应的解决对策。     

地方财政现金管理工作的现状与对策

随着地方经济的快速发展,财政国库管理制度改革逐步深入.国库库存呈现季节性持续增长,且保持在较高水平的趋势,大量闲置资金滞留国库,在确保财政支出需要和资金安全完整的前提下,实现国库库存余额最小化,投资收益最大化势在必行.     

国库现金管理与货币政策协调方式的选择

我国开展国库现金管理实践已有近8年的时间,然而财政高负债与高国库现金余额并存的状况始终并没有得到改善,现行国库现金管理与货币政策协调模式不匹配是其主要原因。为探究二者最优的协调模式,本文将国库现金管理与货币政策的协调模式分为主动协调与被动协调两类,并指出:主动协调模式不但阻碍国库现金使用效益提高,还会引起整体经济层面上的额外负担;而被动协调模式既可以避免这两种不利影响,也能够抵消国库现金管理对货币政策的冲击。因此,二者的被动协调是最优的协调模式。向被动协调模式进行转变,对目前我国正在加速推进的国库现金管理改革具有重要的实践意义。     

关于修订完善《中央国库现金管理暂行办法》重构国库现金管理制度框架的建议

随着国际金融危机的加深和国内经济形势的转变,充分发挥国库现金管理在释放流动性、促进积极财政政策和适度宽松货币政策协调方面的作用,从扩大国库现金管理范围、增加国库现金管理工具、明确国库现金管理权责等方面修订完善<中央国库现金管理暂行办法>、重构国库现金管理制度框架势在必行.     

货币资金管理方法研究

资金是企业的"血液",是企业赖以生存的根本。企业的货币资金管理方法包括全员培训、财务管理分析、采用多种监督方式、把握现金管理与控制方向、利用商业信用进行负债融资等。通过采用以上资金管理方法,保障企业的正常生产经营,充分挖掘自身的潜力,使企业的实力不断增强,为企业的发展提供强有力的保证。     

地方国库现金管理模式的现实选择

地方国库现金管理对提高财政资金的使用效率、促进财政资金保值增值具有重要意义,也为财政政策与货币政策的协调配合提供了有效的中间工具.地方国库现金管理具体模式可以采取商业银行定期存款、上存中央国库等常规化方式,也可以考虑将国库现金投入货币市场,进行短期投资.     

积极的现金管理:风险、策略及应用

现金是企业资产中最具流动性的资产形式。积极的现金管理,是运用流动性组合策略,在将风险控制于一定范围的前提下利用短期投资增加企业收益,减少现金持有成本的一种理财方法。文章讨论了集中于流动性组合策略以及该策略在企业风险管理中的应用,同时也讨论了我国企业在实施积极的现金管理策略时所面临的问题。     

现金管理中存在的问题和解决方法之探讨

分析了学院的现金收支现状和存在的问题,建议长期不来领的款项在无法支付的情况下应该及时做凭证予以收回;账面现金没了就不再支付;制定有关现金定额;有些零星款项集中办理;消除借条抵库现象;银行印鉴分开保管;安装POS机,减少现金支付量.     

中央国库现金管理中标利率与货币市场利率的关系分析

我国自2006年起正式实行中央国库现金管理,当前中央国库现金管理的主要方式是商业银行定期存款,由于采用价格招标方式,其中标利率能够客观反映市场资金需求,当前中标利率已经成为判断市场流动性的重要辅助指标,研究中央国库现金管理中标利率与货币市场利率之间的影响关系,对于进一步厘清货币市场利率传导机制,推动我国利率市场化改革具有重要意义.     

地方国库现金管理投资工具的选择思路

国库现金管理商业银行定期存款模式在地方国库现金管理实践中存在障碍,而风险低、易管理、期限设置灵活的银行债权逆回购业务较为符合地方国库现金管理投资需求.从投资工具的易获得性、安全性、便利性考虑,现阶段可尝试开展银行承兑汇票贴现、固定利率的存单或国债质押贷款、地方政府债券投资等银行债权的逆回购业务,不同的银行债券逆回购适用不同情形的地方国库现金投资需求.同时,应完善相关管理和监督机制保障国库现金投资安全.     

试论央行现金管理工作的难点及对策

一、现金管理工作中存在的难点 现金管理不但是我国的一项重要的财务制度，也是一项重要的金融调控管理制度，其目的是为了保证货币发行权集中于中央，有计划地调节货币流通，节约现金使用，稳定市场物价。目前我国现金管理工作的难点是：     

地方国库现金管理的现实困难与路径选择

随着我国国库库存规模的快速增长及中央国库现金管理的顺利推进,各级地方政府及相关部门迫切要求开展地方国库现金管理。但目前开展地方国库现金管理仍存在一定的困难,需要借鉴国际经验,进一步完善地方国库单一账户制度并加强预算编制和执行管理、综合运用定性和定量分析准确预测国库现金流、探索由中央组织开展的地方国库现金管理模式、构建地方国库现金管理与央行货币政策及相关部门间的协调配合机制。