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个人理财业务是指银行充分发挥技术、人才,资金等方面的优势,结合客户的事业发展阶段及收支变化状况,做出针对性的个人财务管理方案,为客户正确处理财务提供专业建议,协助客户实现资产保值增值目标的金融服务。随着人们理财意识的逐步提高国内商业银行个人理财中心”,“个人理财工作室”、“金融超市”悄然兴起,个人银行金融产品不断创新,个人理财已成为金融市场上一道亮丽的风景线。 相似文献
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银行个人理财业务是银行利用自身在金融资讯、投资理财、服务网络等方面的专业优势,为客户提供的财富管理、投资增值等个性化金融产品和服务。 相似文献
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2006年新年伊始.投资者除了盘点过去一年的投资得失.更多考虑的是.如何在新的一年里想办法多赚钱.广开财源.努力让很有限的财富保值增值。那么.2006年究竟有哪些商机?哪些财路72006年各方面的商机财路“财情”如何?《科学投资》2006年第1期推出封面文章《最佳投资-2006年26条财富快行线》,通过调查.对26个方面的投资理财机会进行了剖析.包括目前中国中小投资者和创业者聚集程度晟高的14个行业及12大项资本市场和金融理财产品的机会分析。相信按照《科学投资》的指引.投资者在2006年的投资理财活动中可以收到事半功倍的效果。 相似文献
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随着2020年的到来,我国进入了21世纪的第二个十年,也是全面建成小康社会的决胜之年。我们在憧憬未来的同时,也有必要了解一下过去一年百姓的投资理财情况。刚刚过去的2019年,人们的投资理财方面有哪些收获?与此同时,国内外的风云变幻,上演了一场场剧集,在经济增长“保6”的态势下,人们的投资理财收益如何?为此,数字100市场研究公司联合《金融博览·财富》杂志对全国6000位投资理财者进行了年度调査。其中,本科以上学历人群占到了70%以上。 相似文献
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:贵银行私人银行的业务定位是怎样的?
张弛:招商银行是国内最早涉足高端金融服务领域的银行,并于2007年8月正式推出专为金融资产在1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行。在青岛,招商银行是第一家开展私人银行业务的。2008年12月,招行青岛分行在当地首家发行私人银行卡并提供私人银行服务,私人银行客户为70余名。虽然私人银行客户在全行零售客户总数占比不足1‰,但是总资产占比高达10%。2009年我们率先在青岛设立招商银行私人银行(青岛)中心,持续保持领跑同业的优势和竞争力。截至2014年12月31日,私人银行客户数400余名,管理资产总额近百亿元。目前,招商银行青岛分行已管理高端客户总资产超过350亿元,银行持卡客户数量和卡均资产量均名列前茅,初步在青岛高端金融市场形成了“以大零售带动高端金融,以高端金融引领财富管理”的新格局。 相似文献
张弛:招商银行是国内最早涉足高端金融服务领域的银行,并于2007年8月正式推出专为金融资产在1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行。在青岛,招商银行是第一家开展私人银行业务的。2008年12月,招行青岛分行在当地首家发行私人银行卡并提供私人银行服务,私人银行客户为70余名。虽然私人银行客户在全行零售客户总数占比不足1‰,但是总资产占比高达10%。2009年我们率先在青岛设立招商银行私人银行(青岛)中心,持续保持领跑同业的优势和竞争力。截至2014年12月31日,私人银行客户数400余名,管理资产总额近百亿元。目前,招商银行青岛分行已管理高端客户总资产超过350亿元,银行持卡客户数量和卡均资产量均名列前茅,初步在青岛高端金融市场形成了“以大零售带动高端金融,以高端金融引领财富管理”的新格局。 相似文献
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随着我国金融经营开始从“分业”转向为“混业”,金融交易市场日趋繁荣,刷卡消费、房贷车贷、投资理财、保险理赔等新型金融交易形式不断涌现,过去与人们距离似乎比较遥远的金融领域,如今与人们的生活愈来愈密切,但是,随之而来的金融消费权益受侵害事件也层出不穷,如信用卡消费纠纷、银行服务费用收取、理财产品信息披露不实、保险打着“储蓄”和“利息”的幌子误导消费者等等,金融纠纷问题日益严峻,严重影响着金融市场的稳定与发展。 相似文献
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《投资理财》课程是中职学校财经类专业学生必修的课程,如何运用学过的金融知识,解决日常生活中的理财问题蘑用统计调查、股票、债券、保险等投资方式的相关基本知识,制定一份适合自己家庭或者客户的投资理财方案,让学生逐步树立正确的家庭理财观念和养成不乱花零钱的好习惯,是值得研究的课题。 相似文献
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又是一年辞旧岁,又是一季换新桃。有泪有笑、有喜有恼,有暴风骤雨,也有众志成城的2008终于划上了句号,充满希冀与诚意、期盼与梦想的2009即将写下新的篇章。就像贴春联、放鞭炮一样,盘点一年的得与失,写份年终总结,制订来年的理财目标和计划,也成为这个时点上一项必做的功课。《银行客户》杂志同样为读者送上一份总结,梳理一下2008年金融理财市场的发展脉络、大事小情,哪些值得我们总结与回顾,并将在以后影响投资理财行为;哪些不堪回首,却依然唱一句"风雨中这点痛算什么,至少我们还有梦";哪些在经历了激动和失落后,会重归理性与平和。同样是2008年的金融理财市场盘点,同样是屡见不鲜的常规套路,但我们希望能做出新意来,能带给您更 相似文献
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何巧明 《广西农村金融研究》2006,(6):36-39
个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程,从银行角度来说,就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业化的个人投资建议,帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,从而满足客户对投资回报和风险的不同要 相似文献
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目前,随着我国国民收入的不断提高, 银行个人理财业务发展迅猛,一些银行推出的理财品种如“理财规划”、“理财账户”、“理财产品”、“理财服务”等让人目不暇接:一些银行还提出“你不理财,财不理你”的经典口号来吸引客户,理财概念正在不断深入人心,百姓的理财意识空前高涨。那么,银行应如何加快拓展理财业务呢? 理财业务是指银行为客户提供有关金融资产管理、资金投资增值等业务或服务, 相似文献
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一般来讲,个人理财业务就是银行的财务专家,根据客户拥有的资源、客户的风险厌恶程度、客户在不同人生阶段的理财需求所提供的金融服务。在我国的金融领域,它还是一个全新的概念。但是,在海外发达国家,个人理财业务已相当成熟,渗透到了千家万户。个人理财业务主要涉及到两方面的内容:生活理财和投资理财。 相似文献
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