基于CSA的商业银行操作风险控制价值模型

操作风险成为商业银行风险管理的重要内容之一,新巴塞尔协议已将操作风险纳入全面风险管理体系。控制自我评估法(Control Self Assessment,CSA)是一种非常有用的操作风险管理工具,但由于操作风险的多样性,导致某些操作风险的内控效果非常有限,不加区分地进行控制必然会降低CSA方法的有效性。论文通过引入控制价值的概念,建立控制价值的评估体系,然后根据控制价值的大小选择对操作风险进行内部控制治理或者建立资本金、外包、保险等风险补偿机制。最后应用一个实例来说明控制价值模型能使内控对操作风险管理的支撑更有针对性、更有效率。     

基于商业银行的内部操作风险控制研究

随着金融全球化进程和市场开放程度的不断扩大,我国商业银行的操作风险呈现出频发状态,内、部控制是操作风险控刺的主要手段,从当前我国商业银行内部控制的现状着手,简析我国商业银行内部控制现存的问题,并结合实际提出了完善内部控的对策、建议,揭示了以操作风险控制为导向的内部控制过程中的若干现实,以有效地提高了操作风险的控制效率。     

基于商业银行的内部操作风险控制研究

随着金融全球化进程和市场开放程度的不断扩大,我国商业银行的操作风险呈现出频发状态,内部控制是操作风险控制的主要手段,从当前我国商业银行内部控制的现状着手,简析我国商业银行内部控制现存的问题,并结合实际提出了完善内部控的对策、建议,揭示了以操作风险控制为导向的内部控制过程中的若干现实,以有效地提高了操作风险的控制效率.     

基于操作风险视角下我国商业银行内部控制研究

二十世纪90年代以来,随着金融全球化、自由化、创新化的发展．全球金融业进入一个动荡时期．金融风险不断发生、银行业危机频发。根据有关研究。这些事件正来自银行的操作风险．其根源在于商业银行内部控制失效。本文根据内部控制框架理论．结合操作风险管理特点,揭示内部控制缺失引发操作风险管理中存在的问题,并提出完善内部控制在商业银行操作风险管理中建议。     

商业银行操作风险防范:基于内部控制的研究

操作风险作为商业银行面临的主要风险之一,具有内生性、广泛性和难以量化等特征。内部控制作为商业银行的一项重要制度安排,为操作风险的管理提供了基础。纵观操作风险的产生原因,内部控制意识淡薄、风险管理文化相对缺失等是不可忽视的重要因素。本文在阐述商业银行操作风险特征的基础上,基于内部控制的视角分析了商业银行操作风险存在的原因,最后提出了加强内部控制建设,防范操作风险的措施。     

商业银行操作风险防范:基于内部控制的研究

操作风险作为商业银行面临的主要风险之一,具有内生性、广泛性和难以量化等特征。内部控制作为商业银行的一项重要制度安排,为操作风险的管理提供了基础。纵观操作风险的产生原因,内部控制意识淡薄、风险管理文化相对缺失等是不可忽视的重要因素。本文在阐述商业银行操作风险特征的基础上,基于内部控制的视角分析了商业银行操作风险存在的原因,最后提出了加强内部控制建设,防范操作风险的措施。     

浅议商业银行操作风险控制

进入20世纪90年代以后,国内外商业银行操作风险发生概率越来越高,操作性风险损失明显增长,对操作风险的研究与管理日益受到重视。借助"新巴塞尔协议"的实施,推动商业银行操作风险管理能力的提高,是未来几年银行业亟待解决的重要问题,这也是本文研究意义所在。本文从分析我国商业银行操作风险管理现状出发,提出风险管理建议,对降低操作风险进行了有益的探讨。     

浅议商业银行操作风险控制

进入20世纪90年代以后,国内外商业银行操作风险发生概率越来越高,操作性风险损失明显增长,对操作风险的研究与管理日益受到重视。借助"新巴塞尔协议"的实施,推动商业银行操作风险管理能力的提高,是未来几年银行业亟待解决的重要问题,这也是本文研究意义所在。本文从分析我国商业银行操作风险管理现状出发,提出风险管理建议,对降低操作风险进行了有益的探讨。     

我国商业银行操作风险度量模型的选择

操作风险涉及银行经营活动的所有领域、各个环节和所有人员，不同银行、不同业务、不同环节的操作风险特征都不相同。操作风险度量是对操作风险进行经济资本配置的基础，目前还没有普遍适用的操作风险度量方法，现有的一些主流模型没有充分考虑内部控制对操作风险的影响和操作风险的因果性特征。因此，操作风险度量模型应考虑到其特征，既要综合主观和客观两方面的因素，也要可以灵活地进行动态调整。考虑到我国商业银行操作风险管理的实际，在操作风险度量模型的选择上，可用内部控制评价结果调整的基本指标法和标准法作为自上而下的度量模型，用贝叶斯网络技术作为自下而上的度量模型。     

商业银行内部控制与操作风险控制分析

商业银行规模与经营水准得到强化,虽能在一定程度上,进一步推动社会经济发展与进步,却导致商业银行之间的竞争问题逐渐凸显。商业银行如何在复杂经济背景以及竞争环境下实现持续发展,在具体工作中,商业银行应结合内部控制与操作风险加以分析,从而深化制约银行发展不同因素,从而提高商业银行的风险抗性,规避商业银行运行存在的风险问题,推动商业银行发展,促使商业银行内部风险控制工作不断完善。     

商业银行操作风险的控制模式研究

进入20世纪90年代以后,我国商业银行操作风险案件越来越多,给国家造成了巨大的损失“,新巴塞尔协议”的颁布增强了人们对商业银行操作风险的重视。本文在分析国内外商业银行操作风险的基础上,从我国商业银行的实际情况出发,借鉴国外的先进经验,构造了商业银行操作风险的控制模式,对降低商业银行操作风险进行了有益的探讨。     

我国商业银行会计操作风险及其控制的分析——基于内部控制视角

随着金融技术与信息技术的广泛应用,商业银行会计操作风险加大,国家对商业银行的管理提出了更高要求.商业银行的所有业务都需要会计操作,如果会计操作不当,会发生严重后果,因此,本文从内部控制视角的角度,深入研究了我国商业银行会计操作风险及其控制.     

我国商业银行操作风险度量模型的选择

操作风险涉及银行经营活动的所有领域、各个环节和所有人员,不同银行、不同业务、不同环节的操作风险特征都不相同。操作风险度量是对操作风险进行经济资本配置的基础,目前还没有普遍适用的操作风险度量方法,现有的一些主流模型没有充分考虑内部控制对操作风险的影响和操作风险的因果性特征。因此,操作风险度量模型应考虑到其特征,既要综合主观和客观两方面的因素,也要可以灵活地进行动态调整。考虑到我国商业银行操作风险管理的实际,在操作风险度量模型的选择上,可用内部控制评价结果调整的基本指标法和标准法作为自上而下的度量模型,用贝叶斯网络技术作为自下而上的度量模型。     

浅析商业银行基层网点柜面操作风险控制

商业银行在经营活动中会遇到各种风险，而商业银行基层网点所面临的最大风险是一线柜面的操作风险，只有识别柜面操作风险点，才能有效地控制、化解风险。     

我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究

风险管理与商业银行日常经营管理息息相关,风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要表现,本文从商业银行内部控制、操作风险与合规风险管理的内涵分析入手,研究了三者之间的区别与联系,并对我国商业银行风险管理现状进行了分析,在此基础上提出完善商业银行全面风险管理与内部控制体系的相关建议。     

商业银行操作风险控制研究

随着金融全球化的推进，银行业无论是经营的业务范围还是提供的金融产品都更加多元化，加之日益先进的信息技术和金融技术在银行业越来越广泛的应用，商业银行面临的风险也更为复杂。其中，操作风险成为导致金融机构及整个金融体系刑荒的潜在的威胁。中国的银行业，还在向真正的商业银行转型的过程中，     

对商业银行操作风险的思考

一、商业银行操作风险的具体形式和主要原因(一)管理风险。是指由于管理人员以及管理职能失效,产生操作风险,而使得实际管理效果达不到预期目标的可能性。加强管理是控制操作风险的有力手段,在商业银行的运行过程中,管理人员舞弊、管理制度缺陷、管理技能下降等,都会导致内部控制制度的失效或低效,从而引发操作风险的产生。这种因管理人员以及职能原因产生的操作风险被称为管理风险。     

内控视角下我国商业银行操作风险的管理研究

操作风险是国有商业银行在工作过程中需规避的一种内生性风险。银行的内部环境、控制体制、风险管理等因素都可能导致操作风险。因此,如何在银行的运转过程当中有效地削弱规避操作风险对于我国商业银行的发展建设具有战略性的意义。本文以当下我国商业银行的运转现状为切入点,分析了内控视角下我国商业银行的操作风险,并就如何有效规避商业风险提供了一些可行建议。以期为相关人员提供一定的参考。     

商业银行操作风险与内部控制

2004年6月正式颁布的巴塞尔新资本协议（以下简称协议）在对商业银行最低资本金要求方面较1988年的老协议增加了操作风险的内容。近年来国际国内银行不断出现的由于人为因素而导致的损失也充分说明了操作风险对于商业银行的重要意义，它不仅仅给银行造成了直接的经济损失，更为重要的是公众舆论对银行的管制能力提出了质疑，对商业银行的信誉产生了直接的负面影响。     

基于风险价值与内部评估模型的商业银行风险防范研究

商业银行的风险管理是世界上面临的一大重要问题也是一大难题。《巴塞尔协议》作为发达国家之间不断发展的历史性协议,发挥了很大作用。虽然其发展很快,但是仍然存在一定的不足。本文通过对《巴塞尔协议》中的风险价值和内部评估模型进行分析,发现其中的一些局限性并对此作出一些大胆猜想和挑战,同时也对中国的商业银行管理进行一些启示。