中美金融机构反洗钱与反恐融资法律责任比较研究——兼论风险为本监管原则在我国的实施困境及路径选择

美国是世界上最早对洗钱与恐怖融资活动进行法律控制的国家,有着成熟的反洗钱与反恐融资法律框架体系与监管实践经验。而我国自2007年《反洗钱法》开始实施以来,反洗钱与反恐融资工作一直稳步向前。为了进一步探求风险为本方法在我国反洗钱与反恐融资监管工作中的有效适用,本文以中美两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的比较为切入点,分析制定法与判例法传统对两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的影响,总结美国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任对"风险为本监管原则"实施的影响,目的在于探析风险为本监管原则在我国实施的困境以及路径选择。     

反洗钱与反恐融资协调机制建设的国际经验与启示

反洗钱与反恐融资协调机制建设至关重要,反洗钱与反恐融资协调机制主要包括政策层面的协调合作和操作层面的协调合作.本文从国际经验视角分析了主管机构与所有反洗钱反恐融资相关者、其他监管机构、金融情报机构及报告实体在政策层面和操作层面的协调合作,提出了对我国反洗钱与反恐融资协调机制建设的建议.     

FATF标准的新变化及我国金融反洗钱/反恐融资应对策略分析

FATF最新修订了反洗钱/反恐融资国际标准,对金融反洗钱和反恐融资工作提出了较多新要求.新标准正式确立了“风险为本”的反洗钱/反恐融资方法,增加了关于制裁“扩散融资”的要求,更加强调对受益所有人的识别,提出了对国内政要的特殊反洗钱要求,严格了电汇业务信息透明度规定,进一步明确了金融情报单位的职责.本文对上述变化进行深入分析,结合我国反洗钱/反恐融资工作实践,提出应对FATF标准变化的政策建议.     

资讯

正欧亚反洗钱和反恐融资组织第二十次全会召开本刊讯6月16~20日,欧亚反洗钱与反恐融资组织(EAG)第二十次全会暨工作组会议在莫斯科召开,人民银行副行长李东荣率中国代表团参加会议。来自EAG各成员国、观察员和联合国毒品犯罪办公室、安理会反恐委员会、欧洲理事会评估反洗钱和反恐融     

商业银行如何提高反洗钱工作的有效性

一、当前反洗钱工作面临的形势 自2001年“9·11”事件后,恐怖融资活动成为反洗钱工作的一个重要领域,在当前国际关系中占有相当重要的地位,反洗钱和反恐融资国际合作被提升到前所未有的高度。在反洗钱工作领域,“FATF”（反洗钱金融行动特别工作组）制定的反洗钱“40项建议”和反恐融资“9项特别建议”作为国际反洗钱和反恐融资领域中最著名的指导性文件,日益得到联合国安理会、国际货币基金组织、世界银行等国际组织的广泛认可,     

保险机构洗钱与恐怖融资风险管理探析

为避免洗钱与恐怖融资活动所带来的合规风险、操作风险和信誉风险,保险机构必须制定有效的洗钱与恐怖融资风险管理机制,处理试图进入并利用保险体系的洗钱者和恐怖分子所带来风险,识别保险机构在反洗钱和反恐融资方面的薄弱环节或漏洞,并采取适当的行动予以补救,提高其识别、监督、协助制止洗钱与恐怖融资活动的能力。     

金融机构基于风险的反洗钱机制分析与建立

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。目前,英国、美国和澳大利亚等国家在金融业反洗钱制度设计和实践中已经贯彻该原则。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。如何适应当前国际国内反洗钱形势需要,探索建立基于风险的反洗钱机制,     

保险业风险导向型反洗钱监管模式建设

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。我国在2007年《反洗钱法》实施后,反洗钱义务主体迅速由银行业扩展至证券期货业、保险业,反洗钱监管领域急剧扩大。     

国外反洗钱经验对我国的启示

2012年2月,在完成对成员的第三轮互评估后,FATF与区域性反洗钱组织、国际货币基金组织、世界银行和联合国等在内的观察员密切合作,共同对FATF建议进行了修订及更新。修订后的建议新增了评估风险与适用风险为本方法和反恐融资特别建议等内容,对我国当前反洗钱工作提出了更高的要求。在此背景下,本文将我国与英国及俄罗斯两地的反洗钱机制进行了对比、研究,并提出了相关对策建议。     

网上银行反洗钱及反恐融资的难点与对策

网上银行在给客户带来便捷服务的同时,也为恐怖融资分子提供了一条洗钱、恐怖融资新渠道,给反洗钱及反恐融资带来了新挑战。本文在分析网上银行特点的基础上,结合天津市部分金融机构网上银行开展情况,探讨了在开展网上银行业务中防范洗钱及恐怖融资风险的难点及对策。     

财金短讯16则

中国加入欧亚反洗钱与反恐融资小组欧亚反洗钱与反恐融资小组 10月 6日在俄罗斯首都莫斯科正式宣布成立。中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织创始成员国。办理行政许可手续央     

移动互联网背景下反洗钱和反恐融资研究北大核心

移动互联网背下各种新兴媒体与传统金融不断融合,增加了国家反洗钱和反恐融资的复杂性。本文在分析移动互联网背景下国家反洗钱和反恐融资面临的挑战和机遇的基础上,提出完善顶层设计、健全监测体系、加强对义务主体监管等对策建议。     

移动互联网背景下反洗钱和反恐融资研究

移动互联网背下各种新兴媒体与传统金融不断融合,增加了国家反洗钱和反恐融资的复杂性。本文在分析移动互联网背景下国家反洗钱和反恐融资面临的挑战和机遇的基础上,提出完善顶层设计、健全监测体系、加强对义务主体监管等对策建议。     

反洗钱工作中应重视反恐融资的问题

“资助恐怖主义”（Terrorist Financing）也译为“恐怖融资”,是指向从事恐怖活动的组织或个人提供资金,或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪行为.“制止向恐怖主义提供资助”（Suppression of the financing of terrorism）也可译为“反恐融资”,已提交我国全国人大常委会审议,在已经批准的《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》中文文本中已确定“资助恐怖主义”和“制止资助恐怖主义”等法律术语.本文主要讨论反洗钱与反恐融资之间的关系、反恐融资在反洗钱国际标准中的地位,并提出在我国反洗钱工作中应重视反恐融资的建议.     

资讯

央行携手世行严厉打击洗钱与恐怖融资犯罪(本刊讯)9月22日,中国人民银行和世界银行在北京共同举办“为了一个更安全的世界:反洗钱与反恐融资高级研讨会”。中国人民银行副行长项俊波作了题为《中国的反洗钱和反恐融资工作》的主题发言。今后一段时间,中国将重点开展以下工作:第     

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当资料,对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析;跟踪相关情况,评估风险变化,并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围;帮助确定现场监管的优先事项和范围。     

资讯

欧亚反洗钱与反恐融资小组第7届全会开幕;公安部向银监会派驻联络员;银监会提示电话银行业务风险;银监会批准首家外资村镇银行在湖北开业;保险标准化建设工作迈上新台阶     

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当来源，对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析；跟进需要进一步注意的事项，评估风险变化，并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围；帮助确定现场监管的优先事项和范围。     

信息化亦有必要加大反恐融资力度

中国人民银行有关负责人日前表示，鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖獗，国际社会已把反恐融资列为反洗钱的一项重要任务。当前在中国，“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之     

《洗钱和恐怖融资风险管理指引》的启示

2014年1月15日,巴塞尔银行监管委员会在2012年FATF反洗钱国际新标准基础上,发布《洗钱和恐融资风险管理指引》,要求银行建立公司治理、内控机制、IT系统有机结合的风险管理体系,提出跨国银行加强集团反洗钱/反恐融资管理的特殊要求,构建对银行尤其是跨国银行的反洗钱/反恐融资监管框架。该报告对我国银行的反洗钱工作及其监管具有重要价值,并有可能对我国国家安全形成挑战,值得进一步深入研究。