短信欺诈大面积爆发

时下，短信行骗成了骗子们的新伎俩。中国银联告诫持卡人，保管好自己的银行卡及密码，不要轻易向他人透露银行卡信息。持卡人要对来历不明的短信或电话提高警惕，在任何情形下都不要轻易向他人透露银行卡密码等账户信息。     

谨防自然人银行结算账户法人化

人民银行出台《人民币银行结算账户管理办法》六年来，基本上实现了其政策初衷。但是，通过调查发现，部分企业法人的大量生产经营性资金通过业主个人及其家庭成员甚至亲属的个人银行结算账户和银行卡办理结算，出现了自然人银行结算账户法人化问题。     

当前银行卡外部欺诈风险及对策

当前银行卡外部欺诈风险主要是不法分子采取非法手段利用银行自助设备盗取银行卡信息,复制银行卡后窃取资金.针对不法分子的主要欺诈手段,本文从银行卡介质、银行账户密码认证系统、银行自助设备及银行管理、客户角度提出了预防伪造欺诈的对策.     

购物后当心“订单失效”新骗局

＂双十一＂刚过,骗子们便瞄准时机,装扮成各种身份粉墨登场了。网上购物遭遇假淘宝客服李女士在＂双十一＂淘到了不少战利品,正当她满心欢喜地等着收货时,却收到了一个陌生号码18487371224发来短信：＂您好：您的订单在付款过程中系统升级订单失效,导致您的资金已被冻结,请您及时与淘宝客服联系4008581200退款,否则24小时内资金全部冻结。＂李女士每次通过网络购物,发货或到货时都会收到商家的短信提醒,难道这次账户真的出现了异常？随即,李女士拨通了短信提供的客服电话咨询。电话中,一位自称是淘宝客服人员的男子说,由于淘宝升级订单失效,需要办理退款后重新购买,并要求李女士到附近银行取款机操作。李女士表示希望像以往一样直将退款到支付宝时,对方却称支付宝的系统也在升级,必须到取款机上操作,并且不断催问李女士的银行卡和支付宝等信息。     

“校讯通”别乱点 小心有诈 点击后银行卡被盗刷

<正>"校讯通"方便家长和学校沟通,但如今也被电信诈骗渗透。近日,沈阳警方通过官方微信发出警示,"校讯通"成新型诈骗工具,家长一定要小心。以为学校来短信点击后银行卡被盗刷如果您家里有正在上学的孩子,收到"校讯通"短信,家长可能会毫不犹豫点击,但网警提醒学生和家长:这极有可能是木马病毒,一旦点击进去,您的银行卡账号、密码信息都有可能被窃取!目前,国内已经发生多起案例。武汉市民张先生报警称,2015年10月7日收到一条号码为     

刷卡消费不要让卡离开视线

持卡人身份证号、银行卡号、银行卡密码,信用卡有效期、校验码(信用卡背面签名条上数字的后3位)以及交易短信验证码,都是涉及账户安全的重要个人信息,需妥善保管。不要将身份证、信用卡转借他人。在设置银行卡密码时,不要使用生日、身份证号或过于简单的数列。在取款机(ATM)上查询、取款时,留意机具上是否有多余的装置或摄像头,输入密码时采取适当遮     

社区“客户服务”开拓法

现在，中国的每个城市都在飞速地变换着原来的陈旧面貌，大批新颖的住宅小区迅速地建起来。中国各大商业银行的计算机系统几乎每隔几年都要进行客户账户号码的升级。在升级过程中银行难免要把客户账号搞错，引起保险公司客户的资金不能自动转账。     

揭秘平安"综合经营"

很多人都在怀疑,金融综合经营的协同效应真的存在吗? 很多人也希望请教马明哲,金融综合经营应该怎么做? 现在,这个问题在平安有了可以形象描绘的解释. 一个客户终身一个号码,客户拿到卡后,可以通过网上或电话开通储蓄账户或证券账户,还可以把不同银行的账户、不同保险公司的保单,不同证券公司的账户放到一面.     

“银行收费”越来越多都是垄断惹的祸

按照银监会、央行和国家发改委要求，从2011年7月1日起各大银行34项人民币个人账户服务收费项目将被叫停。然而，旧的收费项目还没取消，部分银行收费项目却又出新招，小额账户管理费、短信通知费等层出不穷。市民们纳闷：银行的“免费午餐”为什么越“减”越多了？     

浅谈商业银行防范洗钱案件的有效途径

本文试图针对当前我国洗钱涉及商业银行在银行结算账户管理、现金管理、银行卡管理、网上银行以及反洗钱工作协查等几个关键环节,从银行经营管理角度简要分析了如何有效防范洗钱犯罪、以达到案件防控目的.     

个人存款──实行账户实名制

一、什么是个 人存款账户实名 制？实行实名制后 对广大群众储蓄存 款有何影响？ 个人存款账户 实名制,是指个人 到银行、城乡信用 合作社、邮政储蓄 机构开立账户办理 储蓄存款时,应当 出示个人法定身份 证件（居民身份证 等）,使用身份证件 上的姓名;不得使 用化名、笔名等,也 不得不记名。银行 等金融机构要按照 规定进行核对,并 登记身份证件上的姓名和号码。实行个人存款账户实名制后,对广大群众办理储蓄存款不但不会带来不便和影响,反而更有利于保护存款人的合法权益,主要体现在以下几个方面： １．存款人遗失存单时,可以切…     

释疑解惑

问：如何认定处理被审计单位银行账户方面的问题？答：目前被审计单位银行账户方面的问题较多，主要表现为未如实上报银行账户，乱设银行账户，出租、出借银行账户等。2001年7月，省政府办公厅《关于山东省清理整顿行政事业单位银行账户实施方案的通知》（鲁政办发[2001]67号），对搞好我省行政事业单位银行账户清理整顿工作做了部署，各地各部门正在积极落实。审计机关应通过实施审计监督，严肃纠正各类银行账户方面的问题，保证该项工作落到实处。一、对行政事业单位未按上述67号文如实上报银行账户问题，应依据该文有关规定界定，并依此…     

浅谈银行存款核算中的常见错弊及查账方法

一、银行存款核算中的常见错弊１、出借银行账户。一些单位将银行账户出惜为其它单位或个人办理结算业务。大多数是为关系户转账,也有内外勾结,借用本单位银行账户套购物资或者转移资金,进行非法牟利或贪污公款的。采取的手法主要是通过银行     

人民币银行结算账户管理的新规定

中国人民银行为规范人民币银行结算账户的开立和使用，制定了《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《新办法》)并于2003年9月1日施行，1994年lO月9日发布的《银行账户管理办法》同时废止(以下简称《原办法》)。《新办法》对《原办法》进行了全面的修改和完善，并提出了一些新规定。为促进《新办法》有效施行，现将有关规     

银行“免费业务”收费啦

免费短信提醒、异地取款免手续费这些"免费午餐"曾经是银行吸引客户办理银行卡或者存折的"卖点"。如今,这些"免费业务"不再免费了。交行、浦发等银行在网站发布公告,对个人服务项目的免费优惠予以取消或上调服务价格,银行的收费服务覆盖面日益扩大。     

对行政事业单位账户管理的几点体会及建议

近年来，横山县在对行政事业单位的银行账户管理中，认真贯彻了清理整顿银行账户的有关政策和要求，绪合财政国库集中支付改革和实行会计集中核算制度，对行政事业单位的银行账户进行了清理，彻底纠正了行政事业单位随意开设银行账户、对账户监督不到位等问题，有效遏制了私设账外账、“小金库”等违法违纪行为。     

银行现金管理

银行现金管理，是指银行凭借雄厚的实力，先进的手段和丰富的经验，将收付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合，为客户量身定制个性化现金管理方案。银行现金管理常用的基本技术主要有三种：1、现金集中。现金集中就是将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制，     

个人结算账户开辟理财“新通道”

9月1日．《人民币银行结算账户管理办法》开始实施，个人可以像机关、企事业单位那样．去银行开立人民币结算账户，个人的投资收入和消费支出，可以通过个人银行账户进行结算了。     

新的理财工具—手机银行

对于经常奔波在外的人来说 ,网上银行和电话银行还是不能很好地保证随时随地的管理银行资金 ,由银行与移动通信部门联合推出的手机银行便能满足这一要求。使用手机银行 ,无需携带现金或银行卡 ,只要身带手机 ,就可以开启您的电子钱包 ,轻松支付 ,享受“无线、无现、无限”的生活乐趣。如果您已经是移动通信部门的手机用户 ,只需携带身份证件到移动通信部门将ＳＬＭ卡换成ＳＴＫ卡 ,然后到银行办理登记手续即可开通手机银行。使用手机银行除可以办理支付以外 ,还可以即时办理账户查询、账户挂失、功能设置等业务。新的理财工具—手机银行…     

网络“钓鱼”法律当发力

收到提醒银行卡升级测试的短信,点击链接网址,上网仅仅十几分钟,账户上的44万元就不翼而飞——最近,安徽桐城的章先生一不小心,就上了"钓鱼网站"的当.据今年6月份的一项统计,此前一年时间,全国就有6000万网民因网络欺诈损失300多亿元,30％的网购者曾遭遇钓鱼网站攻击.