合力监管:并非创新的创新

金融监管本质上是一种管理行为，从管理学的角度看，对监管合力的追求应该是内生于监管的需求，所谓合力监管并非是监管的创新，但是，在现行体制下，监管合力的形成并不容易，客观上存在种种因素的制约，这种情况下，对合力监管的追求需要克服诸多的制约因素，需要理念的更新，故又有了创新的意味。     

提高金融监管有效性问题探析

受多种因素的影响，目前我国的金融监管工作仍存在不少问题，为此，必须进一步深化改革，明确监管的职责和目标，完善监管制度，改进监管方式，理顺监管主客体关系，以提高监管效能。     

应发挥会计营业部门在金融监管中的作用

目前，受种种因素影响，会计营业部门没有发挥出其自身的会计监管的职能作用，只是局限于日常的会计核算。本文提出，今后会计营业部门要转变观念，提高认识，增强监管的主动性和针对性，使会计营业部门更好地履行会计监管职责，提高自身的监管水平和监管质量。     

影响金融安全区建设的因素与对策

当前金融安全区建设成为央行实施有效监管和服务的措施之一，但影响金融安全区建设的因素诸多，主要有客观因素、自身因素、监管因素、经济因素、环境因素五个方面，并由此提出了具体的政策建议，且能从实践中得到验证。     

台湾民营银行的监管及启示

本文通过背景勾勒、理论推演和实证研究的视角，对台湾民营银行的市场准入、日常监管、监管困境和监管着力点进行深入研究，揭示了监管失灵的根本原因，分析了台湾经验中可资借鉴的因素。     

对如何提高银行业监管有效性的思考

一、影响银行业监管有效性的主要因素 （一）对监管成本效益分析欠缺。长期以来，我国银行监管往往没有注重成本效益的分析，导致成本较高，有效性欠佳。     

提高基层行金融监管有效性的思考

中国加入WTO，大量外资银行机构的涌入，将给基层中央银行监管带来巨大的挑战，而目前基层央行由于受多种因素的制约，并未做好这方面的准备。本通过对基层央行监管现状的分析，从深化央行监管体制改革，更新监管理念，调整监管方式，完善监管法律等多个方面，对如何开展金融监管创新，提高基层央行的监管有效性提出了相应的对策建议。     

进一步发挥基层银行业监管机构效能的思考与建议

如何充分利用现有的监管资源，进一步发挥基层银行业监管机构效能，是银监会成立以来社会各界共同关注的问题。本文从当前基层银行业监管组织体系设置与绩效现状出发，在分析影响基层银行业监管工作效能主要因素的基础上，提出了提高基层银行业监管机构效能的构想和建议。     

银行风险监管的方法学（续）

风险监管的系统工程方法主要是风险因素对策方法学，从系统工程的角度，将风险监管纳入统一的因素分析体系中，研究减少或规避风险方法。从某种意义上看，该方法是从微观的概念范围研究风险监管，包括系统风险特性、价值分析、攻击威胁分析、脆弱性分析、健壮性模型与分析、信息安全PDR模型     

提高基层央行金融监管有效性的思考

中国加入 ＷＴＯ，大量外资银行机构的涌入，将给基层中央银行监管带来巨大 的挑战，而目前基层央行由于受多种因素的制约，并未做好这方面的准备。本文通过对基层央行监管现状的分析，从深化央行监管体制改革、更新监管理念、调整监管方式、完善监管法律等多个方面，对如何开展金融监管创新、提高基层央行的监管有效性提出了相 应的对策建议。     

提高现场监管有效性需倡导三种精神

现场监管主要是通过深人银行业金融机构，对其业务经营情况进行全面或专项的检查和风险判断分析。我们认为，在当前监管资源有限的条件下，要充分发挥现场监管功能，必须运用辩证唯物主义的观点，发挥人的因素，调动监管人员主观能动性，主要应倡导三种精神。     

非现场监管影响因素面面观

现实中，我国资本项目外汇管理的非现场监管没有发挥应有的作用，在数据的使用、监管的质量和方式、与现场监管有机结合等方面还不够完善。现从影响非现场监管的因素人手分析如下：     

完善银行收付汇、结集汇非现场监管体系的策略初探

当前，银行结售汇制度的实施，使得银行收付汇、结售汇成为国内外汇资金流动的主渠道。但是在对银行收付汇、结售汇非现场监管过程中，存在着许多因素，影响了非现场监管的效果。为此，适应当前外汇金融形势发展的需要，必须转变观念，强化监管，构筑适应新形势的银行收付汇、结售汇非现场监管体系。     

数据解读中国银行业监管的重要进展

2003年以来．在党中央、国务院的正确领导下，银监会从加强银行业风险监管的角度入手．认真贯彻落实科学发展观和宏观调控政策．着力建立银行业风险防范长效机制．树立了“管法人、管风险、管内控，提高透明度”的监管理念，确立了“提高贷款五级分类准确性-提足风险拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管模式。     

监管套利、货币政策与我国影子银行的发展——基于我国商业银行微观数据的研究

本文分析了我国影子银行的发展成因,并实证研究了2007-2017年我国商业银行开展影子银行业务的影响因素.研究发现,银行的贷款能力越弱(存贷比指标距离监管红线越近),其影子银行业务占比越大,说明商业银行为规避正规金融体系的监管而进行的监管套利行为是激励其开展影子银行业务的重要因素.此外,在紧缩性货币政策环境下,商业银行的影子银行业务占比越高.     

科学监管与经济协调发展思考——以青海省海东地区为例

面对复杂多变的不确定市场因素，海东银监分局以科学监管助推地方经济金融持续健康协调发展。本文对海东地区银行业监管的成效和做法进行了专题研判，为西部边远少数民族贫困地区的银行业监管进行了有益的探索。     

人民银行在预算收入退库监管工作中的难点与对策

加强对预算收入退库工作的监管是人民银行经理国库的一项重要工作，受几方面因素的影响，国库部门退库监管职能没有得到充分发挥。     

商业银行外汇业务监管及风险防范

加强对商业银行外汇业务的监管和宏观指导，虽央行监管部门的职责所在，当前，人民银行外汇监管的手段主要是非现场监管、年检和现场检查，随着全球经济一体化进程的加快，商业银行外汇业务经营受国际、国内政治、经济因素的影响越来越大，因此，有必要探讨建立能适应新的国际经济金融环境，切实可行的，科学的监管方式，防范和化解经营风险。     

经济转轨期中国银行业监管需注意的几个问题

进入21世纪，国际金融界出现了举世震惊，骇人听闻的一系列涉及公司，银行的财务丑闻案件后，重新加强对银行监管的呼声日渐高涨起来。我国是经济转轨国家，其银行业除了具有垄断，负外部性，信息不对称，逆向选择，道德风险，搭便车等一般因素外，还存在经济金融秩序混乱，社会信用缺失，预算软约束，经济特权等特殊因素，强化有中国特色的银行监管更显必要与紧迫，因此，有必要对适合我国国情的银行监管理论进行研究，并探讨符合我国实际的银行监管体制安排，目标设置，方式运作和绩效评价。     

基层央行落实监管责任制的措施建议

金融监管责任制的实施对于规范监管人员的行为准则和进一步提高金融监管的绩效和质量，实现有效金融监管，防范化解金融风险起到了一定的积极作用，但在实际操作过程中，由于受多种因素的制约，也暴露出一些问题，主要表现在：一是监管力量不足影响了金融监管的质量和效率。二是责、权、利关系缺乏合理定位，致使监管运作缺乏系统性、连续性，且不利于充分调动监管员工作的积极性。三是传统的监管手段难以适应新形势下的金融监管工作。四是各监管职责部门缺乏协调性，合力监管格局尚未形成。