继承发展开拓创新

2009年是外汇管理体制改革30周年。在总结成绩经验的基础上,外汇局党组提出了推进外汇管理理念和方式的“五个转变”：从重审批转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理,从重行为管理转变为强调主体管理,从“有罪假设”转变到“无罪假设”,从“正面清单”转变到“负面清单”。这是在新时期、新阶段实现外汇管理科学发展的必然选择。     

外汇管理：简政放权促进转变

简政放权是政府的一场“自我革命”,是为了把政府的手换成市场的手,让市场在资源配置中起决定性作用,让企业真正享受到外汇管理改革的红利。中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲在署名文章中对外汇局的简政放权工作这样表述：“2009年外汇局提出外汇管理要实现‘五个转变＇：从重审批转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理,从重行为管理转变为更加强调主体管理,从‘有罪假设＇转变到‘无罪假设＇,从‘正而清单’转变到‘负而清单’。     

从重审批转变为重监测分析

“变则通，通则久。”2009年8月国家外汇管理局党组提出外汇管理理念和方式的“五个转变”，即从重审批转变为重监测分析：从重事前监管转变为强调事后管理；从重行为管理转变为更加强调主体管理；从“有罪假设”转变到“无罪假设”：从“正面清单”转变到“负面清单”。此后，各分局纷纷就此展开讨论，并根据辖区的不同情况加以实践。自本期开始，本刊将陆续邀请部分分局长与读者分享他们的认识和经验。     

深入践行“五个转变”理念念切实做好外汇管理与服务工作

在2009年8月全国分局长座谈会上,国家外汇管理局局长易纲提出要推动外汇管理理念和方式实现“五个转变”,即从重审批向重监测分析转变、从重事前监管向重事后管理转变、从重行为监管向重主体管理转变、从“有罪假设”向“无罪假设”转变、从正面清单向负面清单转变。“五个转变”内在统一,相互联系,其出发点是以人为本,立足点是科学监测,着力点是改善服务,关键点是风险可控。“五个转变”的提出,把握了新时期国际国内经济发展的客观实际,符合新形势下外汇管理工作的要求,为外汇管理工作指明了方向。     

外汇业务数据和信息系统整合的分析

国家外汇管理局(以下简称外汇局)易纲局长在2010年1月全国外汇管理工作会议的讲话中提出外汇管理理念的"五个转变",从"重审批"转变为"重监测分析",从"重事前监管"转变为"强调事后管理",从"重行为管理"转变为"更加强调主体管理",从"有罪假设"转变到"无罪假设",从"正面清单"转变到"负面清单"."五个转变"立足点是科学监测,关键点是风险可控.当前我国外汇管理方式面临着重大变革,外汇局提出推进数据和管理系统整合的工作思路,意义重大而深远.     

从重事前监管转变为强调事后管理

《中国外汇》：对于外汇管理理念和方式从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转变为事后核查和重点查处,应如何认识和理解？     

从重行为管理转变为更加强调主体管理

《中国外汇》：在“五个转变”中,第三条是从重行为管理转变为更加强调主体管理,逐步从按交易行为和业务性质监管转为以经济主体为单位进行集中管理,对此应如何理解和认识？     

Oracle透明网关技术在外汇非现场核查中的应用

随着外汇管理制度改革深化，外汇“管制”不断放宽，外汇管理从重审批转变为重监测分析，从重事前监管转变为强调事后管理，非现场核查和监测的重要性日益凸显。而非现场核查和监测的关键是将分散在各外汇业务系统中的数据，按照业务需求提取出来。本文以结售汇非现场总量核查为例，介绍Oracle透明网关技术在外汇非现场核查中的应用。     

新常态强化银行外汇代位监管政策建议

随着外汇管理管理"五个转变"工作理念监管理念的实施,外汇核准审批业务的逐步前移,外汇管理工作从重审批向重监测分析,从重事前监管向强调事后管理的转变。顺应改革趋势,外汇指定银行较以前承担了更多代位监管职责,成为外汇业务审核与办理的最前延,外汇指定银行的外汇业务代位监管职责成为外汇管理工作的核心职责。如何通过法规来强化银行外汇业务代位监管是摆在基层外汇管理工作的一个重要课题。     

新常态强化银行外汇代位监管政策建议

随着外汇管理管理"五个转变"工作理念监管理念的实施,外汇核准审批业务的逐步前移,外汇管理工作从重审批向重监测分析,从重事前监管向强调事后管理的转变。顺应改革趋势,外汇指定银行较以前承担了更多代位监管职责,成为外汇业务审核与办理的最前延,外汇指定银行的外汇业务代位监管职责成为外汇管理工作的核心职责。如何通过法规来强化银行外汇业务代位监管是摆在基层外汇管理工作的一个重要课题。     

资本项目外汇业务事后监管难点及对策

近年来,外汇局持续推进资本项目改革,从重审批逐步转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理。随着外汇管理体制改革不断推进和外汇管理理念的进一步转变,事后监管成为基层外汇管理部门资本项目管理工作重心。一、资本项目外汇业务事后监管基本情况随着外汇管理理念“五个转变”及推动资本项目管理便利化重要举措的实施,基层局秉着“促改革、转管理、强服务”的工作理念,在积极推进各项改革、转变工作方式、便利主体发展的基础上,积极开展资本项目事后监管工作,形成了较为健全的资本项目事后监管机制,有效地提升了监管成效。     

构建主体监管体系的着力点

外汇管理要实现“从重行为管理转变为更加强调主体管理，逐步从按交易行为和业务性质监管转为以经济主体为单位进行管理”，需要构建系统的主体监管体系，笔者认为要从以下几个方面着手：     

科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

迎接“清单”正转负的挑战

外汇管理理念要从“正面清单”转变为“负面清单”,无论对监管部门还是涉外经济主体,均有着积极深远的意义。其在降低外汇管理成本和企业经营成本的同时,也对现行外汇管理提出了挑战。     

数据整合显成效

外汇管理信息系统建设从上世纪80年代末起步,随着形势的发展变化和外汇管理模式从重事前审批向重事后监管、从重行为监管向重主体监管的转变,对优化外汇管理信息系统提出了新要求。在国家外汇管理局的指导下,广东省分局从整合信息管理系统数据入手,探索建立统一完善的外汇管理数据平台,提高管理的有效性和服务的便利性。     

从“有罪假设”转变到“无罪假设”从“正面清单”转变到“负面清单”

《中国外汇》：在“五个转变”中。“无罪假设”和“负面清单”的提出，是一种全新的管理理念。如何认识这两个转变？     

直接投资负面清单管理研究

负面清单是国际投资协定中采用的重要的准入制度.2009年国家外汇管理局提出外汇管理理念和方式的"五个转变",其中之一是从"正面清单"转向"负面清单",使得外汇管理进一步与现代法治精神相吻合,负面清单式的外汇管理模式是未来发展方向之一.本文介绍了负面清单的相关理论、在我国的应用实践,分析了适合我国直接投资外汇管理的负面清单模式,提出应用建议.     

构建关联性监测框架

近年来，随着国内外经济金融市场联系日趋紧密、市场主体便利化需求的不断增长以及跨境资金流动规模、频率、形式的调整和变化，外汇管理部门面临着“从重行为管理向更加强调主体管理转变”的新挑战。     

提升外汇监管效能

近年来,外汇管理沿着“五个转变”工作思路不断改进外汇管理工作方式,切实取得了很好的效果;但同时也存在一些影响改革进展的问题。为全面提高外汇监管效力,降低违规概率,建议从以下方面进行完善。细化“负面清单”,完善执法依据。根据从“正面清单”转变到“负面清单”的改革思路,外汇管理应逐步从“法无明文授权不可为”转向“法无明文禁止即可为”。但检查中发现,明文禁止的也即所谓的“负面清单”不够详尽,一些行为游离在可为和禁止的中间灰色地带,违规定性依据不足。     

善用“无罪假设”

由“有罪假设”转变到“无罪假设”是外汇管理行政执法与国际接轨、规范自身执法行为，并最终达到全方位完善外汇执法的需要。