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马相双 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2008,(6):61-62
一、解读风险1."投资有风险,不投资更有风险"。在现实社会特别是投资理财领域,可以说风险无处不在。业内人士流传这样一句话:"投资有风险,不投资更有风险",就是说,在当前高通货、负利率情况下,手中闲置的资金,如果不能投到可以战胜通货膨 相似文献
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养老目标基金是基金公司围绕养老金投资管理、完善资本市场资金结构而推出的创新产品.本文借助理论模型还原了国外养老目标风险基金产品资产配置风险控制和目标风险两个策略的数理模型,并结合中国市场要求、调整核心参数,设计了8种策略,最后基于2005年1月3日至2019年9月30日内的收益率数据进行回测检验.研究表明,在控制风险效... 相似文献
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与其它预算一样,风险预算也是一个分配稀缺资源的基本经济问题,不过这里稀缺资源是可以接受和度量的投资风险。无论在理论界还是投资界,风险预算都是一个新概念,在国外,已经被越来越多的资产管理者重视和运用,相信在我国资产管理中也将发挥它的作用。 相似文献
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由于封闭式基金在保护投资者利益方面远没有开放式基金好,因此,基金发展经历了从封闭式基金主导向开放式基金主导的阶段。但是,封闭式基金并没有完全消失,封闭式基金作为一种金融工具显然具有其存在的…… 相似文献
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基金在业绩排名压力下的泡沫资产配置行为会加剧市场波动、推升市场泡沫。本文基于事件研究法与固定效应模型研究了2013―2020年基金的重仓持股,发现:(1)基金在泡沫膨胀阶段显著超配了泡沫资产,而在泡沫破裂前后显著减配,展现了“泡沫骑乘者”的特征;(2)2015年前后,泡沫资产主要为小市值股票,2019―2020年,泡沫资产逐渐转为大市值“白马股”,且基金超配的程度显著提高,呈现抱团大盘白马股的特征;(3)排名前5%的赢家基金,以及1/3和1/10关键排名处的基金更激进地超配泡沫资产;(4)相邻排名基金的业绩差异越大,基金的泡沫资产配置行为越明显。综上表明,基金公司并不一定是天然的市场稳定器,监管层应密切关注业绩压力下基金超配泡沫资产的行为,投资者则应理性选择长期声誉较高的基金。 相似文献
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我国个人账户养老保险基金的资产配置 总被引:1,自引:0,他引:1
我国采取的是社会统筹与个人账户相结合的部分积累制养老保险模式,在强化个人账户的收缴和管理工作的同时,建立了社会保障基金,作为国家的长期战略储备,以应付将来可能出现的养老金支付危机。 相似文献
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在外围因素和国内政策影响下,股市近期大幅波动.由于整体经济环境仍未明朗,市场走向仍然困扰投资人.对于追求稳定收益的投资者,筛选各类投资品种,货币市场基金无疑是必不可少的配置类型.2008年以来,在资本市场动荡盘跌的市况中,理财市场中最耀眼的"明星"就是始终保持正收益的货币市场基金等低风险类产品. 相似文献
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受美国主权信用评级下调和欧债危机双重冲击,全球股市第三季度遭遇重创。全球经济增速普遍放缓,全球经济复苏的不确定性增强。以美国和欧元区为首的发达经济体复苏步伐显著放缓,欧债危机尚无实质性解决方式。两者作用相互叠加,导致全球经济增速在未来一段时间仍将不容乐观,包括中国在内新兴经济体的经济增长亦 相似文献
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在波动加剧的市场环境中,短期投资机会较为零散,市场长期投资价值则在逐渐增厚,我们建议投资者关注权益配置比例较高、跟踪误差较小、交易灵活的ETF基金投资机会。 相似文献
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多年来,中国经济一直保持快速持续增长的势头,经济的快速增长使得国民财富日益增加。伴随着财富的增长,个人对自身财务进行管理的诉求不断提升,国民投资意识空前觉醒。为了顺应投资者的需求,金融机构推出的投资理财产品层出不穷。其中,QDⅡ基金作为国内家庭和公司投资海外资本市场的一种重要渠道之一,在几年前就进入投资者的视野。 相似文献