城市商业银行盈利能力分析——以B银行为例

盈利性是商业银行三大经营原则之一,它不仅是商业银行的经营目标,也是商业银行生存和发展的基础。本文基于杜邦分析体系,以B银行为例,运用指标分解法和连环替代法对其进行盈利能力分析,最后提出商业银行提升盈利能力的建议。     

基于多元线性回归模型的商业银行盈利能力分析

在后金融危机时期,世界各国商业银行的盈利能力都呈现下滑趋势.影响商业银行盈利能力的内外部因素有银行规模、银行资本充足情况、银行内部的管理能力以及国家对银行的宏观、微观调控政策等.反映商业银行盈利能力的主要指标之一是资产收益率(ROA).本文利用多元线性回归模型,采用我国5家大型国有股份制银行、4家在华外资银行的2009-2013年的财务数据,对影响商业银行盈利能力的各类竞争力指标对ROA的影响进行实证分析研究,通过对用SPSS分析的数据进行探讨,提出提高商业银行盈利能力的对策.     

提升商业银行公司业务创新路径分析

商业银行是以盈利为目的的金融机构,公司业务作为银行业务发展的重要组成部分,影响着银行本身的经营与收益。在此本文将针对商业银行公司业务进行路径创新的分析,希望能够对增强银行抗风险能力和提升银行行业竞争力有所帮助。     

我国影子银行对商业银行盈利能力影响的实证研究

随着影子银行系统的不断发展,其在金融系统中的地位不断提升,对商业银行也有一定的影响。文章主要从商业银行盈利能力的角度进行研究,实证表明,影子银行规模的增长有利于商业银行提高自身盈利能力,但影子银行规模变化的时滞效应对银行盈利能力并没有显著的影响。文章能为正确引导我国影子银行的发展,发挥其对商业银行和金融市场的正面效应有所帮助,促进商业银行未来的生存和发展。     

论银行业多元化经营及风险控制

在我国开放性宽松货币政策下,近几年,我国银行业资产规模快速增长,抗风险能力明显增强,持续保持稳健发展的良好势头。为此,不少银行基于不同目的纷纷进行了多元化经营,多元化经营在银行发展中占据重要地位。但是大量证据表明商业银行的多元化经营会降低其经营绩效,认为多元化经营的银行盈利水平要低于专业化商业机构,对非相关多元化经营而言更是如此。本文为此对我国的商业银行多元化发展问题进行分析,探讨了其存在的风险,并提出了相应的控制措施:加强金融产品创新、优化个人金融产品和量力而行进行多元化。     

存贷利差对我国商业银行盈利能力影响的实证分析

存贷利差是影响商业银行盈利能力的重要因素之一。本文首先回顾了我国的利率市场化进程,分析了我国商业银行的盈利能力现状,然后利用16家A股上市银行的数据进行存贷利差对商业银行盈利能力影响的实证分析。结果表明,存贷利差与商业银行盈利能力存在显著的正相关关系。为了抵御存贷利差收窄对银行盈利能力之不利影响,本文建议持续推进利率风险管理,增强传统资产负债业务的盈利能力,大力发展中间业务,加强对商业银行资金投向的监管。     

我国商业银行非利息收入对盈利能力的影响

我国商业银行非利息收入呈现快速增长的趋势,并且在非利息业务的发展上表现出较大的差异性。本文以我国16家上市商业银行为研究对象,根据银行2007年至2011年的财务数据,对非利息收入和银行经营绩效之间的关系进行分析。结果表明:提高商业银行非利息收入占比与净资产收益率具有正相关关系,提高非利息收入占比能够提高银行的盈利能力,促进银行经营绩效的改善。     

我国上市商业银行经营绩效的综合评价

通过运用因子分析法对我国11家上市银行2009年上半年的经营数据进行分析,得出各家银行的综合得分,以评价其经营绩效。分析结果显示,我国较早上市的商业银行经营绩效较好,并且有良好的成长能力,而各商业银行在盈利能力、成长能力、偿债能力、营运能力方面均有较大差异。     

我国城市商业银行盈利能力影响因素研究

作为以营利为企业首要目标的商业银行,盈利是其生存与发展的重要基石。但由于我国金融机构的发展进程较晚,商业银行在过去很长一段时间只把扩充银行资本量、扩大银行规模作为首要任务而忽视了对盈利能力的提升。本文以净资产收益率作为衡量城商行盈利能力的重要参数,选取了宁波银行、北京银行和南京银行等三家上市城市商业银行2007年²013年期间的相关财务数据作为样本,对影响我国城商行盈利能力的影响因素进行实证分析:城商行盈利能力与银行规模、资产费用率、权益资产率及国内生产总值呈正相关关系,与银行信贷率呈负相关关系。最后根据实证结果对如何提高我国城商行的盈利能力提出相应的措施和建议。     

中国农业银行不良贷款率影响因素分析

不良贷款率,影响着一家银行的盈利能力、资产质量和经营状况,具有比较重要的研究价值。我国商业银行的不良贷款率从2011年后就一直呈现走高的态势。而在类似规模的国有商业银行中,中国农业银行的不良贷款率一直是最高的。因此,研究商业银行不良贷款的成因,对提高银行的资产质量以及经营效率,降低其所面临的风险具有十分重要的意义。     

资本结构对商业银行盈利性影响研究

盈利能力是保持和提高商业银行竞争力的关键因素，在一定程度上决定了商业银行的生存和发展。良好的资本结构在提高商业银行盈利能力方面起着重要作用，资本结构优化可以提高中国银行业的竞争，是银行自身良好发展的基础，对我国经济发展也有助力作用。为了研究资本结构对我国商业银行盈利性的影响，以16家上市商业银行2013年年报数据为样本，结合商业银行自身的特点，选取了影响盈利能力的9个解释变量，利用SPSS进行多元线性回归。结果表明：资产负债率、附属资本比率、资本充足率、流动性比率、资产规模与商业银行盈利能力存在正相关关系。第一大股东性质、股权集中度、不良贷款率、存贷比与商业银行盈利能力存在负相关关系。     

我国国有商业银行盈利能力比较分析

提高商业银行竞争力水平的关键在于提升银行的盈利能力。本文从制度安排、组织结构和内部经营管理三个方面来综合分析商业银行的盈利能力,并运用经济数据来比较分析我国国有银行的盈利现状及存在的问题,最后试探性地提出了几点对策。     

新形势下商业银行提升盈利能力的分析

随着我国金融市场逐步发展,金融竞争力愈发紧张,我国商业银行面临的压力与日俱增。在将风险控制在可控范围内的情况下,提高银行的盈利能力成了我国专家们关注的核心热点问题。本文探讨了国内商业银行现有盈利状况,从内、外两个因素分析其盈利的主要影响来源。有针对性地提出了提升盈利能力的措施,且对增强国内商业银行的国际竞争力、维持我国金融体系稳定发展存有重要意义。     

我国商业银行跨业经营保险的动因探究

我国的银行保险从上世纪90年代出现以来发展迅速,并形成一定的业务规模。从外部看,消费者的多元化金融功能诉求是我国商业银行涉足保险领域的动因;从内部看,增强盈利能力、降低经营风险和提高客户忠诚度是我国商业银行跨业经营保险的内在动力。     

商业银行盈利能力研究及经营建议——基于我国上市商业银行的实证分析

随着经济的发展,商业银行的盈利能力也有所变化,不同的商业银行盈利能力存在差异性。文章就商业银行盈利能力的影响因素进行分析,将影响商业银行盈利能力的因素分为宏观因素和财务因素两大部分,并选取了我国22家上市商业银行的数据,通过StataMP 16软件进行实证分析。结论是经济上行的时候商业银行的盈利能力较强,经济下行的时候商业银行的盈利能力受到一定的影响;资本充足率和清算价值比率对商业银行的盈利能力有正向影响,吸收存款增长率和流动性覆盖率对商业银行的盈利能力有负向影响。最终,给出了商业银行在不同经济环境下的经营建议。     

基于新银行监管标准下中国商业银行的转型发展研究简

国内银行业新监管标准出台和巴塞尔协议Ⅲ正式实施,对我国商业盈利能力、资产管理方式和经营模式提出新的挑战。为此,本文基于新的银行监管标准下,对我国商业银行转型发展提出有关建议。     

我国商业银行盈利能力影响因素分析

商业银行在一个国家的经济活动中扮演着重要的角色,银行的盈利状况是银行发展的决定性指标。本文选取我国16家商业银行2005年~2015年的面板数据,通过Eviews7.2建立了个体固定效应模型,对影响我国上市商业银行的盈利影响因素作出分析。     

股份制银行中间业务创新与发展

发展商业银行中间业务是股份制银行进行业务结构调整,提高盈利能力的一个重要选择。本文通过分析我国股份制银行中间业务的现状和问题,提出相应的对策建议,希望能为我国股份制银行进行中间业务创新提供参考。     

我国商业银行经营绩效实证分析

本文从银行资产结构、盈利能力与安全性方面构建了指标体系,运用因子分析法对商业银行绩效进行综合评价,并给出了综合排名,得出股权结构对我国银行经营绩效有显著影响。在面对内外竞争的情况下,要提高我国银行业经营绩效,必须积极创新中间业务,改变银行的收入结构。     

我国商业银行盈利能力及影响因素的实证研究

中国的商业银行过去往往只注重规模的扩张,却忽视了银行最重要的盈利性指标。因此如何提高我国商业银行的盈利能力,增强我国商业银行国际核心竞争力,成为我国各商业银行及学术界最迫切关心的重要议题。正是基于这种背景,本文对我国商业银行盈利能力及影响因素做了实证研究。