防范远期信用证融资诈骗的对策

利用远期信用证进行非法融资、诈骗最常见的现象是无真实贸易背景，对贸易真实性的核查可从事前和事后两个角度进行，事后核查主要是对进口报关单的核查，发现问题时银行可能已经受到损失，事前核查则能起到防范作用，其应从以下几方面入手：一是建立客户信息库，了解其主要经营的进口商品、惯常的交易方式、交易对象、生产周期、如发现客户异常动向，可作为预警信号；二是对进口开证中不要求物权赁证一海运提单的情况要重点进行核查；三是审查企业提供的合同及相关材料，从中发现蛛丝马迹；四是对可疑的提单，及时船运公司检查，向海事部门查询有关船只材料，防止假单据诈骗。     

浅谈信用证欺诈及其防范

在当今国际贸易中,绝大多数国际货物买卖都采用信用证方式付款。信用证是最常见的国际贸易结算方式,因有银行信用的作用,使买卖双方免去了互不信任的顾虑。但是由于在信用证付款方式下,双方买卖的实际上是单据而非货物本身,就使得一些不法商人有机可乘,信用证诈骗案件屡屡发生。只有进行深入的资信调查,规范业务操作,依靠法律,才能有效防范信用证欺诈。     

防范信用证项下非法融资诈骗行为的几点建议

近期看到多起以假进口套开远期信用证进行融资，或境内外勾结以空证打包放款、或伪造单证、利用开立“软条款”信用证(又称“陷阱”条款)等非法融资，诈骗违法行为的报道，经思考，特向有关部门建议：     

信用证诈骗的分析与防范

在我国对外贸易活动日趋活跃的同时,与作为当前国际贸易结算为主要方式的信用证相关的诈骗犯罪活动却愈演愈烈,其数额之大触目惊心,我国已成为信用证诈骗案的多发地区.本文就银行国际结算业务中跟单信用证诈骗的特点、产生的原因、主要骗术及防范对策进行了分析探讨.     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生,这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述,可以提醒人们在从事信用证交易的过程中,要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失,从而推动市场交易活动的正常进行。     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生,这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述,可以提醒人们在从事信用证交易的过程中,要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失,从而推动市场交易活动的正常进行.     

信用证结算方式下进口商的风险防范

信用证是以银行信用为基础的国际贸易结算方式,其对进出口双方顺利履行合同提供了一定的保障。但经过实践证明,信用证结算方式下进口商依然面临着单据欺诈、货物质量不符等风险,鉴于这些风险,进口商应该从事前、事中、事后三个阶段进行防范,以降低进口商的收货风险。     

浅析跟单信用证诈骗及其防范

随着我国加入WTO后国际贸易活动的日趋活跃,与作为当前国际贸易结算主要方式的信用证相关的诈骗犯罪日显猖獗。本文分析了银行国际结算业务中跟单信用证诈骗产生的原因、惯用骗术,并就贸易商和银行分别应采取的对策及立法建设等进行了探讨。     

伪造提单诈骗信用证货款案的启示

案情回放W行收到一份阿根廷B银行开出,经某外资银行上海分行(以下称保兑行)转通知并加具保兑,受益人为某外贸公司的自由议付180天远期信用证,并及时通知了客户。不久,该公司向W行提交了信用证项下一套金     

提高警惕 遵循惯例 积极沟通 防范信用证诈骗——青岛分行成功防范一起大额信用证诈骗的启示

2005年12月23日，农行青岛分行应某公司申请开立一笔金额113．9万美元的即期自由议付信用证，通知行为韩国某银行，装货地为俄罗斯海，受益人为韩国中间商。2005年12月28日，经办行收到韩国银行交来的信用证项下全套单据，经认真审核，发现了以下可疑之处：一是交单时间过早。     

浅谈信用证结算方式中的诈骗与防范

近年来,利用信用证诈骗的案件呈增多之势,如何有效地制止信用证项下诈骗的产生一直是国际金融界较为关注的问题。本文分析我国信用证结算方式中的诈骗行为,提出相应的防范措施。     

共筑防范信用证诈骗的“防火墙”

1996年12月我国承诺接受国际货币基金组织第八条款后，对属于经常项目的贸易进口用汇不再加以限制，进口企业可以凭有效单证直接到银行办理购汇，但随之而来的问题是，一些不法分子假造背景骗购国家外汇资金。针对这种情况，1997年3月，进口付汇核销职能由银行转到外汇局，外汇局根据新形势不断探索加强进口付汇核销的管理措施，1998年下半年，报关单联网核查系统正式运行，货到付款项下的进口通过与海关的联网先查验进口报关情况，再予以付汇，基本上刹住了利用货到付款结算方式进行骗购外汇的活动。     

信用证欺诈的危害及风险防范

信用证以其流通性、独立性和银行信用担保等优势成为国际贸易中首选的结算方式。但是它自身的复杂性和游离于基础合同的独立性、抽象性又在一定程度上加重了风险防范和金融监管的难度，世界各国不时有信用证诈骗诈骗案的发生。由于信用证本身不能防止欺诈，因此，信用证诈骗案件     

保函/备用信用证诈骗风险防范

对于利用保函／备用信用证实施诈骗的不断升级,银行需要练就更加专业的火眼金睛,不但在融资方面要提高警惕及识别能力,对简单的业务通知也需极为谨慎,以规避难以预料的风险。     

防范信用证欺诈的法律对策

信用证结算是依据银行信用进行的,但是由于信用证制度本身的局限性给利用信用证进行诈骗造成了可乘之机,以致利用信用证进行诈骗的案件时有发生,这不但给国家和企业造成了巨大损失,而且还会严重动摇信用证的功能。本文对信用证欺诈的概念、原因、表现形式和法律对策进行初步探讨。     

如何识别信用证软条款

随着信用证欺诈,特别是信用证软条款的日益增加,信用证的保险系数已日趋下降,可能造成出口商钱货两空的局面,因此,如何识别并防止信用证软条款给我们带来的损失就变得日益重要,请看中国信保专家的分析。