科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

大数据时代银行外汇业务管理探究

随着外汇管理改革的不断深化,银行外汇业务处理程序化、数据报送接口化,促成了现行银行外汇业务“大数据时代”,促进了外汇管理改革创新,但与此同时,银行程序性违规激增,贸易投资便利化与外汇业务真实性监管的矛盾愈发突出,客观上要求外汇局不断完善外汇非现场监管与检查措施,探索实施银行外汇业务主体监管。     

外管局启动全国热钱普查 重点紧盯短期投机资本

外管局表示,外汇资金流入及结汇检查将分为非现场和现场两个阶段进行,即将开展的非现场检查将对外汇业务量较大的10个地区的银行、企事业单位、驻华机构以及个人收汇和结汇业务、结汇人民币资金使用情况等进行检查。     

深圳样本

在银行外汇业务检查方面,外汇局深圳市分局结合工作实际,率先试点银行数据定期提取工作,将创新检查手段、完善检查方法、督促银行加强内控管理、协助预防系统性风险结合起来,努力提高现场检查效率和监管水平,在新时期探索银行外汇检查体制、机制方面进行了大胆尝试。     

关于县级银行外汇违规问题的思考

在经济欠发达地区，县级银行外汇业务品种较少，业务量不大，特别程监管方面存在一定的风险隐患。最近，在对咸宁辖内县级银行外汇业务进行全面检查时，发现存在一些违规行为。     

关于基层行外汇检查的思考

随着银行改革的不断深入，对外开放的步伐不断加大，外汇业务增量日益扩大，外汇业务的特殊性、复杂性和高风险性给业务的后续检查提出了更高要求。如何在新时期提高外汇业务检查水平和检查质量成为摆在我们面前的一个新课题。[编者按]     

以科技手段改进外汇非现场监测方式的思路

本文在分析外汇局非现场监测体系现状的基础上,提出通过科技手段,从各银行综合业务系统中提取外汇业务数据信息进行综合分析,改进非现场监测方式的思路,并对其可行性、难点及优点进行了分析探讨。     

外汇业务合规新思路

外汇合规检查是银行自身查找外汇业务经营中存在的风险隐患,确保战略转型顺利推进和外汇业务健康发展的有效抓手。近期,中国银监会和国家外汇管理局分别部署并组织银行开展合规检查。其中对于外汇业务检查的重点,聚集在贸易背景真实性,跨市场、跨行业、跨境交易和外汇衍生产品经营与管理方面。外汇合规检查既是监管部门遏制外汇业务违规经营和违法犯罪行为、摸清外汇管理政策法规执行薄弱环节的一项重要举     

商业银行外汇业务监管及风险防范

加强对商业银行外汇业务的监管和宏观指导，虽央行监管部门的职责所在，当前，人民银行外汇监管的手段主要是非现场监管、年检和现场检查，随着全球经济一体化进程的加快，商业银行外汇业务经营受国际、国内政治、经济因素的影响越来越大，因此，有必要探讨建立能适应新的国际经济金融环境，切实可行的，科学的监管方式，防范和化解经营风险。     

如何提高结售汇非现场监管有效性

各外汇指定银行作为经营外汇业务的操作窗口,近年来为扩大其自身功能,均积极争取结售汇业务经营资格,努力扩大结售汇业务的市场份额。鉴于银行在外汇收支活动中的重要作用,加强对银行结售汇业务的非现场监管就显得极为重要。     

银行外汇资金来源与运用的操作现状及政策建议

银行外汇资金来源与运用涉及银行外汇业务的各个方面,尤其是银行的跨境外汇资金流动缺乏相应的监管和监测机制而导致货币政策和外汇管理政策效应的削弱。本文从银行外汇资金来源与运用角度,利用外汇现场检查中收集的数据和资料,对银行外汇资金来源与运用的现状、问题进行剖析并提出相应的政策建议。     

科技提升外汇非现场检查工作质量

外汇非现场检查是开展现场检查工作的基础和前提，在银行数据分析利用方面，科技手段的运用有助于外汇非现场检查工作质量的提升。     

银行外汇业务经营问题探讨

人民币汇率波动区间的不断扩大和外汇管理体制改革的进一步深入，对外汇指定银行外汇业务的经营和发展提出了更高的要求。从近几年的外汇检查情况看，外汇业务经营中还存在诸多不尽人意之处，特别是银行外汇经营风险控制手段的落后以及外汇经营规模不断膨胀之间的矛盾越来越突出，外汇业务经营和管理风险日益凸显。     

设计图：单证中心的建设

随着我国加入WTO，国际贸易与经济合作快速发展，银行外汇业务日益激增，同时随着我国金融市场的进一步开放，外资金融机构的不断涌入，银行外汇业务竞争也日益激烈。中外资银行为占领市场，赢得客户，都在不断完善和探索本行外汇业务经营新模式，其中依托信息科技力量走集约化经营道路的单证中心模式已成为当前各银行外汇业务经营的首选。     

加强对外汇指定银行外汇业务的监管

加强对外汇指定银行外汇业务的监管吴俊峰随着金融体制改革的进一步深入，我国银行独家经营外汇业务的局面被打破，形成了多家银行共同经营外汇业务的新格局。在这种形势下加强对外汇指定银行外汇业务的监管，具有极其重要的意义。目前，对外汇指定银行外汇业务的管理是管...     

试论外汇银行会计的若干特殊处理方法

银行会计是以货币为主要计量单位，对银行的经济活动进行全面的、系统的、综合的反映、监督、分析和参与决策的过程。外汇银行是以经营外汇业务为主的金融机构，与本国货币比较，外汇业务有它的复杂性和特殊性。笔者根据长期来在外汇银行会计方面的实践和理论研究，就外汇业务与本币业务的区别、外汇银行会计的若干特殊处理方法及有关注意事项作一介绍。一、外汇业务与本币业务的区别外汇业务与本币业务的区别，并不仅仅是币种的区别。从业务操作上来看：外汇业务有汇与钞的区别，有现汇与期汇的区别，而本币则没有；外汇业务是多币种、多帐…     

外汇改革助力银行业务发展

银行作为市场参与主体，不断体会到外汇管理改革的深化给银行经营带来的诸多利好：可经营的外汇业务品种越来越丰富，外汇业务的规模和管理也实现了跨越式发展。尤其是在国家外汇管理局践行“五个转变”的新时期，银行外汇业务迎来了更大的发展机遇。     

当好“守门员” 防范外汇业务风险

根据《关于对金融机构外汇业务监管职责划分的通知》，银行外汇业务市场准入审批职能以及对银行外币资产质量和风险监管职能从国家外汇管理局移交到人民银行。银监会成立后，这两项职能又自然地从人民银行转移到银监会。遗憾的是，人民银行没有很好地移交其外汇业务风险监管职能，使得银行外汇业务风险监管几乎成了被遗忘的角落。这     

建立外管信息“水库”的建议

当前，异常外汇收支显出很强的隐蔽性的特征，使得在非现场监测中仅从表面数据难以全面发现问题。从2005年1月1日起，国际收支统计申报系统将实行全面升级，其升级后的系统最主要的特点是以数据接口转换方式直接将申报信息从银行外汇业务综合系统中转换到国际收支申报系统，并且实行“银行外汇收支凭证”、“进出口收付汇核销单”、     

银行外汇业务风险管理创新研究

随着社会经济的不断发展,我国经济金融也已经逐渐开放,目前我国银行业发展前景非常广阔,银行业务逐渐趋于国际化,而在银行外汇业务的不断扩大化的同时,银行外汇业务风险也在不断加大周此,必须加大银行外汇业务风险管理力度,不断创新出有效的风险管理方法,提高我国银行金融机构的竞争力,创新银行外汇业务,加大业务风险防范力度,完善银行外汇业务风险管理体系最终促进我国银行外汇业务的长期稳定发展。