两手硬：截流地下钱庄

打击地下钱庄是一项长期的工作，要达到标本兼治需从两个方面着力：一要采取措施，完善金融服务，抑制对地下钱庄的需求；二要形成打击机制，增加相应手段。源头之策：完善金融服务 进一步深化外汇管理体制改革。从源头上减少非法外汇交易，将地下钱庄的外汇经营有效地吸收到合法金融机构中。     

我国地下钱庄的存在与实际

地下钱庄因＂地下＂性而神秘,近年来,活动频繁,对社会造成诸多不良影响,我国将其界定为非法金融,是打击的对象。主要研究我国地下钱庄的存在和业务特征,并剖析危害性,展示了地下钱庄的运作实际。     

中俄边境地区地下钱庄成因、运作模式与发展新动向

<正>地下钱庄作为一种非法金融组织,根据所在的地区经济金融发展特点,从事不同类型的地下金融活动,破坏一地区正常的经济金融秩序。地下钱庄之所以屡打不绝,一方面是因为其赖以生存的客观需求一直存在;另一方面,地下钱庄也在不断寻求逃避金融监管和打击的经营模式。本文结合黑龙江省中俄边境地区经贸特点,通过分析现阶段中俄边境地区地下钱     

两手硬：截流地下钱庄

打击地下钱庄是一项长期的工作,要达到标本兼治需从两个方面着力：一要采取措施,完善金融服务,抑制对地下钱庄的需求;二要形成打击机制,增加相应手段。源头之策：完善金融服务 进一步深化外汇管理体制改革。从源头上减少非法外汇交易,将地下钱庄的外汇经营有效地吸收到合法金融机构中。     

地下钱庄需求侧打击模式探索:山东实践

对地下钱庄交易对手进行查处,实现对地下钱庄供需两端的全面打击,有助于根除地下钱庄滋生土壤。但从需求侧打击地下钱庄面临实践经验少、跨区域执法管辖权不明等问题。国家外汇管理局山东省分局通过探索重大案件授权督办制度、深化汇警合作联动机制等措施实现了对地下钱庄交易对手的有效打击,为从根本上打击地下钱庄犯罪行为提供了有益借鉴。     

严厉打击地下钱庄 健全金融稳定机制

长期以来，“地下钱庄”是犯罪分子用于洗钱的重要方式之一，这些资金游离于监管之外，脱离了银行的监管系统，资金的走向相当复杂，有可能用于走私．贩毒等其他违法行为，从而破坏金融秩序。为了打击地下钱庄的嚣张气焰；维护金融安全与稳定，中国人民银行、国家外汇管理局和公安部联合行动，采取多种措施全面打击。预防和控制地下钱庄违法犯罪活动。破获了多起重要案件。本期刊登这组稿件，便于人们更深入地了解国内外地下钱庄的基本现状，反映国家有关部门在打击地下钱庄上的决心和力度。     

解析生存土壤

近年来，地下钱庄之所以屡打不绝，主要是因为交易需求不再停留在本外币的汇兑上，而是更多地满足违法犯罪活动的非法资金跨境流动方面的需要。从近年外汇局广东省分局查处的地下钱庄来看，主要涉及以下非法活动：网络炒汇（非珐境外外汇保证金交易）。此类违法经营活动近年在广东省部分地区有愈演愈烈之势，     

试析地下钱庄的合法化

地下钱庄在中国改革开放的三十年的进程中对民营经济的发展,由其对活跃东南沿海的经济发挥了巨大的作用。但地下钱庄长期游离在国家政策之外,成为＂地下＂的民间借贷机构一直游走于黑白地带之间的＂灰色＂地带。本文试从我国地下钱庄的现状出发,剖析地下钱庄的比较优势及合法化的理由,借鉴孟加拉国＂穷人银行＂模式,进一步分析现行小额贷款公司发展面临的困境,从而提出相关建议,使游离于体制之外的合法经营的地下钱庄合法化,使民间资本更好地为中小企业服务。     

山东“5·05”案开启地下钱庄行政查处工作新模式

为有效防范异常资金跨境流动风险,国家外汇管理局自2015年开始联合人民银行、公安部等部委持续开展“打击通过离岸公司和地下钱庄转移赃款”的专项行动,始终保持着对地下钱庄犯罪活动的高压打击态势,不断深化联合打击成效,切实维护国家经济金融秩序。     

制约地下钱庄打击效果的法律问题研究

《反洗钱法》颁布后,我国在法律层面上已经确立了关于反洗钱工作的基本制度和主要原则,但有关地下钱庄的专门法律规定目前仍是空白。制定和完善打击“地下钱庄”有关法律法规,进行相应的制度设计,已经成为打击地下钱庄工作深入开展的重要因素。本文对影响地下钱庄打击效果的法律问题进行了研究。     

规制汇兑型“地下钱庄”的法律规定与举措

汇兑型“地下钱庄”是跨境洗钱的主要渠道之一。本文考察了我国目前打击汇兑型“地下钱庄”的主要法律规定,分析了其局限性。通过借鉴美国在这方面的经验,本文提出可以从控制本外币出入境入手,打击汇兑型“地下钱庄”。     

关于我国地下钱庄阳光化的思考

自改革开放以来,我国中小企业就面临融资难的问题,也就是从那时候起,地下钱庄开始发展起来。地下钱庄存在的背后反映出我国目前经济制度的不完善以及地下钱庄在中小企业发展过程中所表现出来的正能量。因此,对待地下钱庄并不是打击取缔那么容易,而是通过一系列改制和金融制度的完善把地下钱庄纳入国家金融体系的监管之下,使之在阳光下更好地服务中小企业。本文正是通过对我地下钱庄的界定,分析我国地下钱庄的现状以及对我国经济的影响和意义来思考地下钱庄阳光化的途径。     

地下钱庄非法买卖外汇：取证与查处

广东省辖内各外汇局近年与公安等部门携手合作，破获了一系列有影响的地下钱庄案件．如截流行动、惠州刘氏地下钱庄案件，汕头许氏地下钱庄案件，断流一号等．分局曾多次成立课题组对地下钱庄问题进行深入调研，发现庞大客户群体的各种需求激活、促成了非法外汇交易市场的发育与形成，应运而生的地下钱庄，发挥了满足各种需求的资金媒介功能，地下钱庄的根源正在于此。要有效治理这一顽症，有两大难题亟待破解：其一，证据的收集及适用问题。     

解析生存土壤

近年来,地下钱庄之所以屡打不绝,主要是因为交易需求不再停留在本外币的汇兑上,而是更多地满足违法犯罪活动的非法资金跨境流动方面的需要。从近年外汇局广东省分局查处的地下钱庄来看,主要涉及以下非法活动：网络炒汇（非珐境外外汇保证金交易）。此类违法经营活动近年在广东省部分地区有愈演愈烈之势,     

对我国地下钱庄问题的思考

近年来，我国地下钱庄活动日趋频繁，规模呈不断扩大之势，给经济运行秩序带来严重的负面影响，为此，中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度，破获地下钱庄案件逐年递增。本文拟对我国地下钱庄的内涵、性质、特点、原因和危害进行深入分析与研究，并在此基础上有针对性提出相关对策建议。     

地下钱庄的现状考察及防范打击对策研究

防范、打击地下钱庄,是维护正常的金融秩序,保障金融业整体健康稳定发展的必然要求。本文从外汇管理的角度,对从事非法外汇买卖、为违法犯罪资金提供跨境流动服务的地下钱庄的基本情况、成因及防范打击措施进行了探讨。     

外汇管理打击“蚂蚁搬家”式地下钱庄业务的难点及建议

<正>近年来,我国高度重视打击地下钱庄犯罪工作。中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检查院、国家外汇管理局五部委连续三年联合组织开展打击通过地下线庄和离岸公司转移赃款专项行动。本文从外汇管理检查角度出发,探讨打击"蚂蚁搬家"式地下钱庄业务的行政监管难点,并据此提出对策及建议。一、"蚂蚁搬家"地下钱庄业务特征从外汇检查实际看,"蚂蚁搬家"地下钱庄业务主要通过多名个人主体恶意分拆人民币资金和倒卖电子银行外汇账户,刻意多方面     

地下钱庄的现状考察及防范打击对策研究

防范、打击地下钱庄,是维护正常的金融秩序,保障金融业整体健康稳定发展的必然要求.本文从外汇管理的角度,对从事非法外汇买卖、为违法犯罪资金提供跨境流动服务的地下钱庄的基本情况、成因及防范打击措施进行了探讨.     

地下钱庄非法买卖外汇模式及打击策略研究

<正>近年来,国家高度重视打击地下钱庄犯罪工作。中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检察院、国家外汇管理局五部委连续三年联合组织开展打击通过地下钱庄和离岸公司转移赃款专项行动。据统计,2016年,全国共破获地下钱庄重大案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额逾9000亿元人民币。地下钱庄从事的非法活动很多,既包括吸收公众存款、洗钱、高     

论打击地下钱庄的法律适用

本文通过分析地下钱庄的特点和主要业务种类,在此基础上有针对性地梳理了打击地下钱庄的法律依据,辨析了证据适用规格。