现金管理服务：按需定制

汇丰（中国）有限公司环球资金管理部总经理黄继瑜认为,好的资金管理服务应能体现需求的差异化。企业现金管理服务,存海外已有三十多年的历史,是21世纪以来西方先进商业银行重点发展的业务。中国银行业从2000年开始也陆续探索这一目前银行业务中的高端领域。企业现金管理广义上涵盖了结算管理、流动性管理和风险管理等方面。     

中国企业国际融资洽谈会：以服务为乡

“中国企业国际融资洽谈会”突破了中国传统会议模式，实行国际流行的“快速约会”及“资本对接”，本刊记采访了此次盛会的惟一承办方——天津国际融资服务有限公司董事长王阳先生。[编按]     

浅议企业现金预算管理

<正>随着经济全球化的发展,企业资金管理已经成为关系企业发展及企业价值实现的重要因素,而现金预算的管理则是资金管理的重中之重,特别是对于以投融资为主要业务的公司而言,现金预算管理尤为重要。优化企业现金预算管理,对于     

财资管理助力企业战略

为适应商业模式变化、满足全球化背景下的公司财务需求,财资管理在企业发展过程中扮演了越来越重要的角色。金融危机后,重视现金管理、保持健康的现金流已成为企业战略管理的重要部分,写进众多公司的战略目标。     

优选现金池模式助力流动性管理

企业所选用的现金池模式需要与集团资金管控的状况和目标相匹配。还是那句老话,“适合的才是最好的”。     

商业银行发展GTS业务的思考和建议

GTS（Global Treasury Service）通常被译为全球资金管理服务，全球财资管理或全球资金服务。GTS业务是银行在全球范围内为客户提供的账户开立、收付款结算，现金流动性管理、账户信息报告．国际贸易融资，资金保值增值及相关短期融资安捧的综合性金融服务，其重点在于为客户提供综合流动资金管理解决方案，而不是分散地进行相关产品的销售。现金管理是GTS业务的核心产品。在欧美银行，GTS是一个经常使用的概念和词汇，而对于我国商业银行，这一名词还有些生疏。随着我国现代金融市场的迅速发展和银行同业竞争的日趋加捌，GTS业务作为我国商业银行业务发展的新领域，势必成为中外资商业银行竞争的焦点。因此。深刻认识发展GTS业务重要意义，认清当前我国商业银行在此项业务方面存在的问题和差距，对于促进我国商业银行具有重要的现实和战略意义。[编者按]     

苗耕书谈企业发展战略经

有媒体称:苗耕书是强势企业家,本刊记者采访他之后,自然也有同感.他的强势在于他善于审时度势,顺应市场经济国际化发展大趋势,不打折扣;在于他善于借助国际权威专门机构的先进理念但又不一味苟同,始终坚持内外结合,治理企业沉疴不打折扣;在于他善于走群众路线,让员工参与战略制定的讨论,提意见,最终实现全员执行发展战略不打折扣;这种强势应该是天时地利人和之强势,正因为有了这种强势,曾经在五矿总裁的位置上坐了7年的他,才敢于同几十年计划经济体制下形成的大企业病相抗衡,在推进企业发展战略时一往无前,摧枯拉朽.     

CBS助力破解企业资金管理重大难题招商银行连续四年获评“中国本土最佳现金管理银行”

深圳一家大型知名国企在全国有成员企业几百家．结算中心多家,账户和资金管理工作置巨大,管理效率急需提高。这家大型企业在采用招商银行“跨银行现金管理平台”（Cross-bank Solution for Cash Management,简称CBS）后,资金管理水平大为提高．财务成本则大幅下降：首先．集中管理成功降低了企业资金存置,平均可减少资金存置15—40％．大大提高了集团资金使用效益;     

优选现金池模式 助力流动性管理

企业所选用的现金池模式需要与集团资金管控的状况和目标相匹配。还是那句老话,"适合的才是最好的"。     

理赔服务助力辖区企业稳健发展

2020年的春天是一个不同寻常的春天,正是这段不寻常的经历,将出口企业与中国信保更加紧密地联系到一起。无论何时,中国信保将坚持服务于实体经济发展,服务国家大局,为出口企业稳健发展保驾护航。     

全球资金管理服务：让企业资金“四海一家”

什么是GTS GTS(Global Treasury Service或Global Transaction Service的缩写,译为全球资金管理服务),是指在全球或地区性范围内控制资金的流动和风险,对资金和相关资源进行有效的计划、管理和监控,以达到最大程度降低成本、增加回报的目的。银行的全球资金管理服务源于企业客户对日常现金控制、银行账户资金、收付款、短期投资与贷款     

打造企业的现金“管家”

在现金管理这个银行和企业双方最热络的连接点上,北京银行希望通过全方位的服务成为企业现金管理的"管家"。更短的资金周转时间、更全面安全的资金保值增值方案、更便捷的操作方法、更宽阔的融资渠道成为眼下企业现金管理的全新要求,而作为企业最亲密伙伴的商业银行正为响应这些需求的变化,在现金管理上进行从战略到产品的全方位调整。2008年11月3日,北京银行继发布"财富1+1"公司金融品牌后,正式在旗下推出现金管理金融服务品牌——"现金优管家"。该品牌定位于企业贴身的现金管家,旨在通过组织高素质的专家团队,搭建便捷的信息服务平台,     

关于供电企业加强现金预算管理的思考

<正>决定企业兴衰存亡的是现金流,最能反映企业本质的也是现金流。因此企业如何保持足够的现金用于经营活动、降低财务风险,同时还要尽可能减低现金的闲置、提高资金收益率是企业财务管理的重要内容。现金预算无疑是现金管理的重要手段,现金预算管理是企业日常财务管理的依据和重心。     

依托现金管理平台 助力中小企业成长

中国光大银行推出中小企业现金管理金融服务品牌前言改革开放以来,我国的中小企业发展迅速,在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。随着对中小企业经营环境的深入研究,各商业银行纷纷意识到中小企业的资金链脆弱,没有良好的资金管理措施,企业的经营与发展将举步维艰,中小企业发展不仅需要及时的融资服务,更需要科学高效的现金管理服务。中国光大银行作为国内最早开展现金管理业务的银行之一,多年来一直关注中小企业的发展,致力于不断丰富中小企业的支付结算工具和结算渠道,始终坚持为客户提供良好的服务和应用体验。2012年,中国光大银行秉承"贴心现金管理,助力企业成长"的     

现金预算保证资金储备

企业管理的核心问题之一是维持企业的正常运转，而企业能否正常运转的关键又在于它的资金流量是否正常。这一点对于中小企业更是关键，设立一个可操作性强的预算操作方式则显得尤为重要。     

供热企业服务管理的发展构想

随着城市经济和建设的快速发展,供热企业作为重要的基础设施企业,在促进企业生产、治理环境和保证居民正常工作,生活等方面发挥着越来越重要作用.服务管理已成为供热企业新的竞争武器,也成为推动供热行业发展的重要议题.供热企业在服务管理的发展上首先要做好自身特点的仔细分析,此外还应该学习其他兄弟行业成功的服务管理经验,以此提高服务管理水平,只有这样才能在成本、服务及社会资任之间求得平衡,才能使企业更快更好地发展.     

财务共享服务模式下企业资金管理探究

财务共享服务模式将企业单项财务核算模式转变为了多元化价值创造的资金管理模式。通过利用各类先进信息技术对财务数据信息进行全面收集与资源整合,极大程度上提高了企业资金管理的公开度与透明度。对当前企业资金管理现状进行分析,可以发现企业在利用财务共享服务中心进行资金管理时,存在资金收支管理制度不完善、资金运营效率较低、资金监督管理不到位等问题,已经严重制约了财务共享服务模式的效用发挥。本文提出了几点有关财务共享服务模式下企业资金管理策略,希望可以为相关企业提高资金管理与利用效率提供一些意见参考。     

谈现金池模式在企业资金管理中的应用价值

财务管理在企业的管理中处于核心的地位,而资金管理又是财务管理的重心,资金管理水平的提高是所有管理者工作的重中之重,也是最终的追求目标。本文分析了现金池资金管理模式在企业中的运用,并提出了在实施这种模式时需要注意的问题,这对于企业在以后的资金管理中有很大的借鉴意义。     

商业银行发展中小企业现金管理业务的思考

现金管理服务是商业银行为客户提供的包含收款、付款、账户管理、账户信息服务、存款和理财在内的综合性服务,是针对客户资金流入、流出和留存的不同阶段而提供不同银行产品服务的集物流、资金流、信息流为一体的以客户为中心的个性化服务。作为商业银行的核心业务之一,发展中小企业现金管理业务已经迫在眉睫。