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本文坚持以风险为本的监管理念,结合中部地区的洗钱特点和反洗钱工作实际,对在中部地区推进风险监管模式进行探索,设计了一套适合中部地区的风险监管程序.鉴于风险评估工作是提高风险监管工作效率的关键,本文重点分析了风险评估内容,定义了各项风险含义.最后对新形势下中部地区推行风险为本反洗钱监管理念中需要注意的其他问题提出政策建议. 相似文献
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风险为本已成为普遍认可的反洗钱原则,包括了对反洗钱监管和义务主体两方面的要求。本文将从反洗钱监管要求出发,对风险为本监管原则的含义特性、基本内容,具体实施进行研究和阐述。 相似文献
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英国的《2007年反洗钱条例》及其实践 总被引:1,自引:0,他引:1
英国的<2007年反洗钱条例>可以认为是对欧盟反洗钱第三号指令的具体执行.后者是FATF<反洗钱40项建议>的欧洲版本.我国在成为FATF正式成员后,也面临如何在较短的时间内执行<反洗钱40项建议>的压力.英国的实践为我们提供了一个可资借鉴的先例,从中可以汲取和总结一些宝贵的经验. 相似文献
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美国自1999年以来,取消了对金融机构混业经营的限制,这刺激了金融衍生产品市场的发展,全球金融资产呈现了典型的倒金字塔结构。但当次贷危机像核武器一样炸毁了全球金融体系时,我们不得不反思:为什么这些经过无数包装打扮出来的创新产品,竟然能在全球的金融市场上畅行无阻,华尔街的精英以及各国的金融才俊,竟然对其中的风险视而不见,金融衍生交易的风险监管是否需要及如何变革和完善,究竟在金融市场和产品复杂性不断增加的同时如何提升监管能力,成为重点思考的内容之一。 相似文献
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以风险为本的反洗钱监管机制研究 总被引:1,自引:0,他引:1
当前,我国反洗钱工作已经由初始阶段进入了正常发展阶段,但面对众多的监管对象和日趋复杂的监管环境,监管当局如何提高反洗钱监管效率面临众多新的问题和挑战。本文试图在分析反洗钱风险监管理念兴起与发展的基础上,探索建立符合我国国情的以风险为本的反洗钱监管机制,提高监管效率。 相似文献
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在国际反洗钱规则中,"信托和公司服务提供商"属于"特定非金融机构",应当履行反洗钱义务.英国是世界上少有的在反洗钱监管中将"信托和公司服务提供商"单独界定的国家,其监管规则和经验得到国际反洗钱组织的认可,对我国研究建立"信托和公司服务提供商"反洗钱制度有积极的借鉴意义. 相似文献
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本文首先运用博弈论分析了反洗钱激励与风险为本的关系,提出监管机构在建立完善约束机制后,应建立适当的激励机制,监管机构应对金融机构履行反洗钱义务情况进行有效分类,根据分类情况进行风险评估,以确定监管资源的投入,这些结论与风险为本的反洗钱监管要求相一致。在此基础上,本文构建了金融机构反洗钱风险等级评价体系,并设计了模糊评价模型,提出了具体的应对措施。 相似文献
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洗钱活动逐渐呈现向多行业、多领域拓展的态势,反洗钱规则为本的单一监管模式已不适应所有被监管机构、金融产品和服务流程。规则监管逐步向风险监管过渡的新型反洗钱监管机制,逐步成为国际、国内反洗钱形式发展的要求。 相似文献
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2022年12月,因反洗钱控制体系存在严重且持续的漏洞,英国金融行为监管局(FCA)对西班牙桑坦德银行英国子行罚款1.08亿英镑。本文分析归纳了桑坦德银行英国子行存在的反洗钱工作漏洞,结合中国反洗钱工作实践,提出相关对策建议,以期对我国反洗钱履职和监管工作有所裨益。 相似文献
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风险为本反洗钱监管问题探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
中国人民银行郑州中心支行课题组 《金融理论与实践》2010,(2)
风险为本的反洗钱监管已成为国际反洗钱监管方式的改革方向,也是中国反洗钱监管的发展方向。本文从风险为本反洗钱监管概念和必要性出发,结合工作实际,探讨风险为本反洗钱监管面临的现实问题,提出对策建议,为反洗钱工作提供参考。 相似文献
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互联网金融快速发展,为更多消费者提供了公平、便捷和低成本的金融服务.同时,一些风险案件频发,严重损害了消费者合法权益,有的甚至引发多起群体聚集事件,凸显了当前互联网金融消费者权益保护问题的紧要性.因此,需要加强对互联网金融行为风险的监测分析和有效监管,做到防患于未然. 相似文献
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本文讨论了普惠金融的内在含义,说明了普惠金融与反洗钱工作是相互依托、彼此促进的关系,在普惠金融的创新发展过程中做好反洗钱工作是遵循风险可控原则进行制度设计和路径选择的现实体现,深入分析了FATF对普惠金融中反洗钱机制的指引性要求,对我国发展普惠金融做好反洗钱工作提出了可行的政策建议。 相似文献