当前我国信托公司业务风险的成因与风险控制

当前我国信托公司的风险问题日益凸现,信托公司如何有效防范风险?本文旨在通过对信托公司业务风险的成因分析,在此基础上探讨适应信托业发展要求的业务风险控制制度:一是完善股东会、董事会和监事会“三会”职能和权限,合理实行对经营层的授权制度;二是建立公司内部控制的组织架构和各职能部门权限;三是强化股东情况和风险控制的信息披露;四是建立有效的信托公司风险管理制度。     

基于成本企划的信托型私募股权投资公司全面预算管理的控制

<正>私募股权基金一般是指从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金。私募股权基金作为一种重要的市场约束力量,可以补充政府监管之不足。2007年3月1日信托新规的正式实施,信托公司受托资产管理职能将成为信托公司的主营业务,而股权管理方式也将成为信托公司资金信托业务当前及未来的重心。在信托新规的指引和支持下,信托公司开展私募股权     

关于信托业建立风险缓冲机制的初步构想

反思中国信托业发展的曲折历程,可以发现,除制度设计不尽合理及定位不清等因索外,一个至关重要原因就是缺少转移和缓冲风险的有效手段,以及化解和控制风险的长效机制,是过去和现在造成信托行业金融风险的主要根源。特别是伴随我国加入WTO过渡期的即将结束,国外金融机构纷纷抢滩进入我国金融市场,原本已处于不利竞争环境中的信托公司又将面临更加激烈的市场竞争。要在这种环境中谋求拓展,信托公司面临的各种风险也将日益加大。因此,除了日常的风险控制外,建立风险缓冲机制是国内信托行业亟待解决的首要问题。有效的风险缓冲机制能够避免信托业风险对经济金融运行带来的波动和冲击,缓解信托风险在整个金融系统的扩散和传播,可以提高信托业的公信力,有利于增强信托公司的核心竞争力,同时金融监管的规范化要求信托业建立风险缓冲机制。信托业风险缓冲机制的有效形式是：     

论商业银行代理信托业务中的法律关系及风险防范

某房地产公司因业务发展需要向信托公司申请信托融资10亿元。信托公司发行集合资金信托计划募集资金,对该公司增资,信托计划到期由公司股东溢价回购信托公司持有的股权,从而实现信托资金退出。某商业银行接受信托公司委托推介该信托计划,并代理信托金的收付。在信托计划存续过程中,因发生风险事件,该公司股东无法按照约定受让信托公司持有的股权并支付溢价款,导致信托计划的兑付出现风险。信托公司提起诉讼,要求相关当事人承担法律责任,部分购买该信托计划的客户致电银行要求其承担责任。     

试论合格投资者制度对信托业的重要意义

2007年1月23日,中国银监会修订颁布的《信托公司集合资金信托计划管理办法》首次建立了信托行业的合格投资者制度。本文试从合格投资者制度对信托公司的市场定位、产品开发方向、内部管理模式、信托产品风险承担等方面的影响进行分析,阐述这一制度的建立对信托公司的重要意义。     

专利信托融资制度模式探析

相对于银行业专利质押融资模式而言,专利信托融资具有更为强大的融资功能,它既可以采取债权融资形式,也可以采取股权融资形式,还可以采取基金融资方式。目前,专利信托融资发展缓慢的主要原因在于信托公司对融资风险的担心。只要解决了风险控制问题,专利信托融资就可以得到快速发展,弥补银行业质押融资之不足,满足科技企业融资的需求。根据不同的信托融资方式,提出风险控制对策是专利信托融资制度模式建构的重点。     

股权收益权信托面临的困境研究

股权收益权信托受到委托人、融资方和信托公司三方追捧,但也面临理论和实践两方面的困境,存在各种风险,本文揭示的困境和风险,为我国股权收益权信托的法律框架重构作出理论准备。     

信托公司担任国有股权信托受托人的是非与对策

我国国有股权价值巨大,其运行机制直接影响运行结果.产业资本与金融资本的结合是世界经济发展不可逆转的趋势.信托公司相比其他非银行金融机构有不可比拟的优势,本文从信托公司担任国有股权信托受托人是历史的必然、信托公司担任国有股权信托受托人的优势、不足与待完善之处以及信托公司担任国有股权信托受托人的意义等角度阐述信托公司担任国有股权信托受托人的是非与对策.     

回顾

银保监会发布《信托公司股权管理暂行办法》2020年2月6日,为加强信托公司股权管理,规范信托公司股东行为,促进信托公司完善公司治理机制建设,银保监会对外发布《信托公司股权管理暂行办法》,该办法于2020年3月1日正式实施。《暂行办法》主要内容包括明确信托公司股东责任、信托公司职责,加强对信托公司股权的监督管理,明晰法律责任。     

信托公司净资本监管体系评价及改进建议

中国银监会已于2010年9月正式颁布了《信托公司净资本管理办法》(以下简称《办法》)。《办法》以净资本管理为核心对信托公司进行整体风险监管和控制是监管部门对信托公司监管模式的一次有效突破,有利于加强信托公司规模控制、强调信托公司主动资产管理功能和丰富风险监管手段等。但新出台的《办法》在实践和操作过程中可能存在信托公司利用净资本监管套利、业务结构集中化趋向、经营机构差异化管理、资本补充机制建立等方面的潜在缺陷和问题,需要立足以信托公司净资本管理为核心和强化风险管理的理念,从完善净资本管理的整体功能的系统视觉,对政策性监管工具重新改进和强化,进一步增强信托公司内生管理动力,促进其健康和持续发展。