对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.近年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土,严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定.面对日益严峻的反洗钱形势,我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题.文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起,针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议.     

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动.特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构.洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的.     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

我国反洗钱金融监管法律规制分析

自从中国实行市场经济体制开始,开始鼓励人们正当的拥有财富,对于财富的追求也不再是计划经济时代那种被扣上"走资本主义道路"的帽子.然而,在这种束缚的解放下,有些不法分子放大对财富的追求,采取一些非法的手段获得财富,俗称"黑钱".他们要通过非法的手段来"洗钱".这就给反洗钱提出了要求.本文即是探讨我国反洗钱金融监管法律制度.     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题，逐步成为我国金融监管的重点问题之一。近年来，在我国一些地区的保险市场上．保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土，严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定。面对日益严峻的反洗钱形势，我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题。文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起，针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议。     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

企业反洗钱内部控制与审计探析

随着我国《反洗钱法》的颁布,金融机构反洗钱制度已日趋完善,洗钱开始向企业转移。本文在归纳企业洗钱的手段和探讨企业反洗钱得失的基础上,设计了企业反洗钱的内部控制制度和反洗钱内部审计程序。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来，国内外洗钱活动层出不穷，不仅削弱了国家财政，而且助长了犯罪分子嚣张的气焰，甚至对国家安全构成了威胁。因此，反洗钱迫在眉睫，亟待完善其激励与约束机制。本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害，然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系，最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

开放经济下博彩业反洗钱的对策分析

随着我国市场经济逐步与全球经济体系的融合,利用博彩业进行洗钱的违法活动日益猖獗。博彩业洗钱问题关系到我国金融利益与社会稳定,是亟待解决的重大问题。该文在分析博彩业洗钱资金外流渠道及其危害性的基础上,针对博彩业洗钱问题提出构建以《反洗钱法》为核心的反洗钱法律体系、督促金融机构切实履行反洗钱职责、加强国际协作等具体措施。     

中国保险业反洗钱的现实分析及对策

结合我国保险业的洗钱现状及反洗钱存在的问题,全面介绍了洗钱犯罪在我国保险业的主要表现形式。通过对保险业反洗钱的问题进行探讨,得出了如何更加有针对性地建立和完善我国保险业反洗钱体系与机制。     

互联网金融时代反洗钱防御体系的构建

互联网金融所带来的洗钱风险正日益加大,洗钱方式多种多样。风险隐患包括互联网金融游离于现行法律法规和监管之外、缺乏客户身份识别手段、相关互联网金融机构缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任意识、可疑资金追踪监测困难等方面,其中,反洗钱最根本的障碍在于产业碎片化所导致的信息分割。我国有必要从完善立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设提升监测水平、建立反洗钱激励约束机制、拓展国际合作等方面着手构建宏观反洗钱防御体系,实现各义务主体反洗钱工作间的无缝衔接和反洗钱合力的充分发挥。     

浅议我国保险业反洗钱

由于目前我国保险业市场发展迅速,而且保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点。洗钱者往往通过保险公司进行“洗钱性投保”,保险业成为洗钱活动的高发领域。文章在分析利用保险业金融机构洗钱的主要方式后,结合我国保险业的法规建设和保险机构业务流程的管理具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后提出了保险业反洗钱的对策建议。     

我国反洗钱的形势及对策研究

洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆一香港间的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统，目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。     

商业银行在反洗钱中的地位与作用研究

文章在对洗钱的流程进行了描述之后,对商业银行在洗钱与反洗钱过程中的地位与作用进行了分析,明确了金融机构是洗钱的必经途径,商业银行在反洗钱活动中扮演核心角色。最后,对商业银行在反洗钱中的局限性进行了分析。     

博弈论视角下金融机构反洗钱的成本收益分析

随着经济发展，洗钱成为我国经济社会的一大公害。金融机构是资金流通的中介。金融市场及金融工具的特点又为洗钱提供了极大的便利．致使金融机构成为洗钱的主要渠道。文章从分析金融机构反洗钱中博弈双方（洗钱者与金融机构）的成本收益入手，在考虑细分成本收益的条件下，以监管机构的策略选择为重要外部条件。对洗钱者和金融机构在不同情况下的策略选择用博弈论方法进行分析。     

银行业反洗钱客户风险等级分类工作探析

反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,人民银行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展,也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前,银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制,各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度,反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节,但是,银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。     

开放条件下中国金融业反洗钱机制选择

随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合，走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动大量产生，洗钱活动日益猖獗，涉及的范围相当广泛。反洗钱的前沿地位，是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分。建立健全完善的反洗钱体系是一项复杂的系统工程，金融机构将在其中承担重要责任。就我国金融业而言，建立反洗钱控制制度体系有着重要的现实意义。