从美国的《现代化蓝图》评析其金融监管体制改革

2008年3月31日美国财政部长保尔森宣布了《美国金融监管体系现代化蓝图》（以下简称《现代化蓝图》）,被誉为是美国自上世纪三十年代大萧条以来的最大金融监管体制的革命。《现代化蓝图》的出台不是偶然的,次贷危机也并不是其全部原因,甚至不是其最重要的原因。当然,危机为蓝图的公布提供了一个恰当的时机,因为人们只有在金融危机发生的时候才会对原有的金融体制进行反思,也只有为了尽快缓解危机、走出危机才有动力或压力对原来的金融体制进行改革,并愿意承担此种改革可能带来的损失,因为此种损失与金融危机持续发展下去所造成的损失相比是可以承受的,所谓两害相权取其轻。     

美国经验与中国金融监管体系改革

一、美国金融监管体系改革对中国的启示金融危机的爆发表明了美国金融监管体系的脆弱性。美国长期以来实行的是金融分业监管和分层次监管的监管体系。应该承认,美国的这套监管体系确实在历史上支持了美国金融业的发展。然而,随着全球化的发展和金融机构综合化经营的发展,随着金融市场之间产     

从现代行政体系的发展看金融监管体系的变革趋势

随着信息时代的到来，以信息知识为基础的新文明的发展，改变了我国原有社会、政府和经济体制，金融监管系统作为社会系统的重要组成部分，必然会随着经济政治方面的变革产生一系列的改变，本文拟从以下几个方面对金融监管体系的变革谈谈自己的看法。     

美国金融监管的历史性变革——评析《多德-弗兰克法案》

为提升美国金融体系的稳定性和保护金融消费者利益,<多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案>于2010年7月21日正式生效,该法案被认为是<格拉斯-斯蒂格尔法>以来最为重要的银行监管法案.该法案的内容主要包括加强对消费者权益的保护,预防系统性风险,改变金融机构"大而不能倒"的局面,加强对金融衍生品、信用评级机构、对冲基金...     

金融监管体系:国际的变革与我国的调整

在全球金融业的格局发生巨变后，国际金融监管体系也进行了一系列变革，更加强调金融机构的自律和市场机制的作用，并逐渐向功能监管、统一监管和跨境监管方向迈进。为提高监管效率，我国的金融监管体系应根据这些变化做出相应的调整。     

美国金融监管的有效性衡量

利用金融监管指数分析方法对美国金融监管的有效性进行总体衡量和判断的结果表明,2000～2009年,美国的金融监管指数呈现持续下降的趋势,说明过去10年美国的金融监管质量是逐步下降的,美国的金融监管已经不能适应其金融业的发展。在以后的发展过程中,应该密切关注其金融监管指数的变化,防范金融风险,同时注意保持金融监管与金融业发展的匹配性,以及金融业效率性与稳定性的均衡。     

美国金融监管体系改革评析

为了应对金融危机和完善监管体系,美同财政部于2008年3月提出了现代金融监管架构改革蓝图,改革蓝图是对美国现行监管体系存在问题的检讨和修正,所传达出的金融监管新理念,对完善我国金融监管体制、维护金融稳定具有启示意义.     

美国金融监管体系改革评析

为了应对金融危机和完善监管体系,美国财政部于2008年3月提出了现代金融监管架构改革蓝图,改革蓝图是对美国现行监管体系存在问题的检讨和修正,所传达出的金融监管新理念,对完善我国金融监管体制、维护金融稳定具有启示意义。     

美国金融监管体系的问题与变革

金融危机暴露美国金融监管出了问题,既有自由市场主义监管理念的根本问题,也有原监管体系在对付混业经营过程中的诸多缺陷和漏洞,美国政府试图通过立法对金融监管体系进行重大变革,以防范未来的系统性风险和金融危机,实现金融市场效率与风险的平衡。     

金融监管权控制的法学之维

行政法与经济法相异的权力控制理论对比阐明,金融监管机关行政权力和经济权力两种权力性质与内容的差异使得在控制两种权力方式上存在根本的差异,这种差异决定应该用不同的理论来同时控制金融监管权,应当尝试兼用两种不同的法学理论路径对金融监管权力控制问题作整体性的全新解答.     

金融中心建设中的政府作为——以纽约、伦敦为例

纽约、伦敦是目前世界上两大全球性国际金融中心。纽约金融中心的特色在于创新能力,而伦敦金融中心的亮点则在于监管艺术。为强化两地的金融中心地位,美国和英国政府近期又有一系列举措。研究美、英两国政府的作为有助于我国的金融决策层从美英的实践中吸取经验和教训,利用后发优势,制定出适宜的建设金融中心的行动路线。     

银行金融服务外包国际监管的比较研究

全球金融机构逐渐将原先自行承担的业务转交外包服务提供商完成,在这种情况下,金融机构如何控制业务的风险,如何知道自己的业务符合监管的要求是迫切需要解决的问题。本文首先分析金融服务外包所带来的风险,进而对世界上10个国家和地区的监管法律法规进行比较研究,并得出相应的政策建议。希望本文的研究结果能够对我国制定金融服务外包指引提供值得借鉴的经验。     

产品监管：基于金融消费者保护的金融监管范围的延伸

金融危机以来,英、关等金融发达国家的金融监管部门从反思金融创新的过度化与保护金融消费者的角度出发．进一步谋求扩大金融监管机构的监管范围以实现金融业的稳健,并根据金融产品生命周期理论提出对金融产品实施监管的政策措施,对此在欧关等国引发了广泛的争论与质疑。本文在追踪上述国家关于对金融产品实施监管的最新立法动向并剖析其纷争的基础上提出,尽管现阶段我国金融创新程度尚未对实施金融产品监管提出急迫的要求．然而伴随中国金融业的崛起对金融创新的要求,监管部门应当对于金融创新中将出现的金融产品监管问题形成前瞻性的思考和基础性的研究。     

美国金融监管制度改革的新趋势及启示

本文基于美国国会于2010年7月15日通过的《金融监管改革法案》,比较了次贷危机前后美国金融监管制度的异同,特别是针对美国在反思其传统监管模式基础上从预防系统性风险角度出发所进行的金融监管改革的新趋势,提出了美国金融监管制度改革对我国金融业未来发展以及金融监管改革的启示。     

基于成本-收益分析的金融监管效率研究

金融监管的目标不在于金融稳定本身,而在于金融稳定基础上的金融效率.本文通过对金融监管的成本收益内涵的界定,运用成本一收益的分析方法,对金融监管的成本与收益进行对比,由此判断金融监管效率的水平与状态,并在此基础上提出了降低成本、提高金融监管效率的对策建议.     

加强对互联网金融风险的监管研究

在分析互联网金融的诸多风险基础上,借鉴西方国家对互联网金融严格监管的经验,对如何完善我国互联网金融监管提出十条建议,供探讨。     

美国对系统重要性金融机构的监管:问题与启示

美国对系统重要性金融机构的监管仍在不断完善,但仍存在一些难以解决的深层次问题。例如,监管力度与监管成本仍需权衡,救助成本的分摊机制尚不健全,政府的担保扭曲了市场资源配置,道德风险问题未能根本解决。我国对系统重要性金融机构监管需要以此为鉴,结合中国实际,在多个方面改进和完善。     

美国联邦政府财务报告编制与审计研究

上世纪90年代开始的美国联邦政府财务报告编制与审计改革是联邦政府加强财务管理的一项重要内容。经过多次改革,形成了以权责发生制为主要会计计量基础的联邦政府财务报告体系,和以审计署的外部审计与监察长办公室的内部审计相结合的联邦政府财务报告审计模式。当前这种财务报告体系与审计模式仍处于发展与完善过程中,需不断改进财务信息质量和强化审计的作用。