互联网金融领域洗钱风险及对策研究初探

随着互联网技术的广泛应用,金融领域服务手段的现代化水平不断提高。但网络的便捷、隐蔽等高技术性也被洗钱犯罪充分利用,使得监管部门对于资金流向的追踪更加困难,互联网金融领域的洗钱风险不容忽视。梳理我国互联网金融发展的现状,分析各互联网金融领域的洗钱风险特征,归纳反洗钱工作的难点,并提出相关的对策建议。     

保险业洗钱风险防范及对策研究

国际经验表明,随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,面临愈演愈烈的洗钱风险的威胁和冲击,认识潜在的洗钱风险和危害,了解利用保险业洗钱的方式,深入分析保险业反洗钱现状,以提高保险业反洗钱监管的有效性,已成为一个亟需研究的课题。     

洗钱风险引发的会计师行业执业风险分析及防范对策

国际上所说会计师一般指从事社会审计、中介审计、独立审计的专业人士,在其他国家指国际会计师,在我国则指注册会计师。注册会计师因其行业特点,存在被洗钱分子利用的可能。因此会计师执业风险与洗钱风险密切相连,防范会计师行业洗钱风险应该成为防范会计师执业风险的重要内容之一。     

保险业洗钱风险初探

《中华人民共和国反洗钱法》明确把保险业列入反洗钱监管范畴,在法律层面上确立了保险公司作为金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。文章对保险公司业务领域潜在的洗钱风险进行探讨,并提出加强保险业金融机构反洗钱工作的对策建议。     

新疆区域洗钱风险评估模型构建及实证分析

本文通过构建区域洗钱风险评估模型指标体系,应用客观赋权法确定指标权重,综合评估新疆区域洗钱风险,同时针对评估模型的实证分析进行总结评价,提出指标设计、权重确定等改进方向,为进一步完善评估模型提供参考.     

关于微信支付的洗钱风险与防范对策

随着智能手机的迅速普及与发展,微信几乎成为智能手机的必备功能,由微信平台推出的一种新兴的支付方式——微信支付以其高效、快捷、便利的结算优势受到各方消费者的青睐。然而,这种支付方式带来极大社会效益的同时,也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了很大的空间。文章对微信支付业务发展的基本情况及微信支付业务中存在的洗钱风险进行了分析,提出相应的监管建议。     

金融领域的洗钱犯罪

洗钱(Money Laundering)最早起源于金属铸币时代,金属货币在流通过程中逐渐沾上污物,为了使金属铸币恢复清洁的面貌,人们就把弄脏的金属铸币倒入大缸中,采用化学药剂进行清洗,这就产生了最初的洗钱一词,并无特定的含义。     

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动.特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构.洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的.     

电子货币洗钱案例比较及对策分析

随着现代信息技术和网络经济的发展,利用电子货币进行的洗钱活动,已经成为当前洗钱犯罪的重要形式,它不仅侵蚀了市场经济秩序,破坏了合法的商业活动,而且加大了全球金融风险,阻碍了世界经济的健康发展.因此,加强对电子货币与反洗钱问题的研究,具有重要的理论价值和实践意义.     

大额现金存在的洗钱风险隐患及应对措施

加强现金业务管理,防范和打击利用现金支付从事违法犯罪活动,是维护经济、金融秩序的一项重要工作。文章分析了我国银行大额现金存取管理存在的主要缺陷,并对加强大额现金管理提出了相关建议。     

第三方网上支付洗钱风险及监管

本文通过对第三方网上支付交易模式潜在洗钱风险的分析,找出反洗钱监营难点,并提出合理的监管建议.     

洗钱风险的构成及其管理框架构建

理解洗钱风险是推行风险为本反洗钱原则的基础前提。然而,对洗钱风险概念缺乏统一认识,在一定程度上制约了风险为本反洗钱的理论研究和实践推进。本文力图通过界定洗钱风险内涵,分层认识其构成,探索建立洗钱风险管理的基本框架,为推进风险为本反洗钱奠定理论基础。     

人身保险保全业务洗钱风险分析

随着保险业务的快速增长,在我国银行系统反洗钱力度越来越强的情况下,一些"黑钱"开始涌向保险业这个渴望极度扩张的行业。洗钱分子利用其中的保全业务环节进行洗钱,本文将从风险管理角度入手,对保险行业洗钱风险进行分析与研究。     

浅议洗钱犯罪及我国反洗钱对策

洗钱问题是国际社会普遍关注的焦点和热点问题.文章在简要阐述洗钱的概念、基本过程和方武的基础上,分析了新时期我国洗钱活动的主要特点,剖析了洗钱对一国政治、经济和社会的危害,并针对我国当前洗钱的特点,借鉴国际反洗钱的成功经验提出了有效防控洗钱的对策.     

艺术品行业洗钱风险及其防范对策

近年来,随着中国经济的快速发展,大量资金不受限制的流入艺术品行业,促进了中国艺术品行业的发展和兴盛,但同时也带来较大的洗钱风险。为防范这一风险,有必要对艺术品行业洗钱途径和方式进行探讨,并全面分析反洗钱现状与问题,从中找出相应的防范对策。     

房地产行业洗钱风险和监管建议

文章通过房地产行业洗钱风险点的介绍,分析了房地产业洗钱存在的原因,进一步探讨了加强房地产行业反洗钱的监管方法。     

第三方网上支付洗钱风险探析

中国第三方网上支付行业发展迅猛,年交易规模已突破万亿大关。它借助虚拟网络实现了交易模式的创新,在给人们带来高效、便捷的支付途径的同时,其隐蔽、匿名的交易模式也暴露出潜在的洗钱风险。     

浅议第三方支付跨境业务潜在洗钱风险及对策

近年来,跨境电子商务的发展为海外网淘提供了极大地便利,也为不法分子提供了新的洗钱渠道。本文通过分析第三方支付跨境业务潜在洗钱风险,给出了监管建议和应对策略。     

房地产行业洗钱行为分析及监测

洗钱活动逐渐从金融机构向其他领域蔓延,房地产行业已成为洗钱的高发地。对比房地产行业洗钱的两大主体——腐败的公职人员和以民营企业家为代表的非公职人员的洗钱行为,结果表明:腐败的公职人员注重安全效用,常常通过能在短时间内利用他人名义的房地产交易活动洗钱,具有较强的隐蔽性;非公职人员则注重收益最大化,主要通过将非法资金注入企业经营,虚假报账,具有较强的欺骗性。     

略论互联网洗钱

文章从互联网洗钱的特点、主要方式及应对措施等三方面论述了互联网洗钱这一新兴犯罪形式,并指出人类社会将要与之作长期的斗争。