依法履行人民银行账户管理职责的思考——对一例人民币银行结算账户行政许可诉讼案件的反思

《人民币银行结算账户管理办法》的实施,对促进社会经济发展起到了积极的推动作用。但是,由于该《办法》规定的账户行政许可条件不明确,基层人民银行在账户行政许可中的实施程序不规范,账户行政执法存在的法律风险隐患不容忽视。本文以一起行政诉讼案件为例,对人民银行账户行政许可存在的问题进行探讨,并提出相关建议。     

取消企业银行账户许可的调查与思考——以宁安市为例

2019年6月10日,黑龙江省全面实施取消企业银行账户许可,至今一年多的时间里企业银行账户开户效率大大提升,充分显示了人行落实"放管服"改革取得的显著成果。本文以宁安市为例,明晰目前宁安市辖内企业银行账户管理的现状,探讨企业银行账户许可改革后存在的问题,并提出相应建议。     

银行结算账户行政许可存在的问题及对策

依法实施行政许可是中国人民银行依法行政的一项重要内容。银行结算账户行政许可是央行行使账户管理职能的重要手段,也是央行贯彻落实《中华人民共和国行政许可法》和《中国人民银行行政许可实施办法》的重要方面。银行结算账户在行政许可中还存在着一系列不规范行为。本文针对银行支付结算账户行政许可存在的问题,提出了一些改进措施及建议。     

加强银行结算账户管理中反洗钱工作的几点建议

一是注重将反洗钱工作融入银行结算账户管理中。银行结算账户是非法资金流入的第一道关口,严格执行客户身份联网核查制度,认真审查存款人信息资料的真实性,对     

边境民族地区人民币跨境流动对反洗钱的影响及建议——以江城县为例

<正>江城县位于云南省南部,与老挝、越南接壤,素有"一眼望三国"、"一县连两国"之称,国境线长183公里(其中:中老段116公里,中越段67公里)。目前,有对外开放口岸1个,出入境通道3条。近年来,江城县委、政府抓住云南省实施桥头堡战略的机遇,积极推动对外贸易发展,把江城县建设成为云南省实施桥头堡战略的"黄金前沿门户",边境一线中老贸易呈逐年上升趋势,2011年上半年实现进出口总额514.71万美元;中越贸易也在今年实现了"零"的突破,实现贸易总值4.94万美元;为推进跨境贸易人民币结算工作创造了有利条件,但受江城县边境地区金融服务滞后、人民币跨境流动监测难度大、边境现金管理难等因素影响,加大了边境反洗钱工作难度。     

代理开立单位银行结算账户的问题与建议——以宁夏为例

随着我国经济金融事业的快速发展,单位银行结算账户的代理开立出现新的情况.本文通过发放调查问卷、实地走访等方式,对代理开立单位银行结算账户的现状进行了调查,发现存在账户真实性落实难、代理人身份识别难、资金风险高、久悬账户增多等问题,须从加强账户监督管理出发,进一步规范代理开户行为.     

现金管理对反洗钱工作的影响及建议

现金管理和反洗钱是法律赋予人民银行的重要监管职能,随着我国金融体制改革的不断深入,现金管理所体现的职能和工作重心发生了深刻变化。现金管理和反洗钱工作息息     

从反洗钱角度分析涉案账户特征与相关建议——以XX银行排查的部分涉案账户为例

随着反洗钱工作的纵深发展,人民银行按照新时代对反洗钱工作提出的新要求,持续构建全面有效的反洗钱预防体系,积极配合侦查和司法机关,切实加大打击洗钱犯罪的力度。本文针对XX银行排查的部分涉案账户开展调研工作,分析涉案账户的主要特征,提出相关履职建议。     

账户问题对反洗钱的影响及建议

在国际反洗钱领域，对客户进行身份识别的制度称为“认识你的客户”。“认识你的客户”成为国际反洗钱规则和惯例的重要原则。2005年4月18日，广东、山东和福建三省试运行“人民币统一银行结算账户管理系统”（简称账户管理系统、系统），通过金融机构对存款人在本、外地银行开立、变更、撤销账户业务活动建立、健全客户信息资料，对账户进行查询、统计、监测，有效地为“认识你的客户”提供全面、统一，快捷的途径。但在系统“户籍”管理过程中仍存在一些比较突出的问题，对反洗钱工作造成不利影响，有待进一步改进。     

银行结算账户管理思考———以宁夏回族自治区为例

本文结合近年人民银行银川中心支行对各商业银行开展的支付结算执法检查情况,分析了银行结算账户管理存在的主要问题,并从内因、制度、技术等三方面对其成因进行解析,并提出加强银行结算账户管理的相关建议.     

银行个人结算账户管理工作存在的问题及建议

本文探讨了人民币银行结算账户管理系统中个人银行结算账户数据信息失真问题。通过对河北省个人银行结算账户业务量较大的工、农、中、建等11家银行个人银行数据进行分析,总结了人民币银行结算账户管理系统中个人银行结算账户数据信息失真的原因,并提出相关政策建议。     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

我国政府自2003年初，采取措施加大打击反洗钱力度，但从各基层商业性金融机构实际执行情况看，还存在许多问题急待解决。     

《人民币银行结算账户管理办法》的社会影响及完善建议

新的《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）已于9月1日正式实施了。新《办法》在规范单位和个人银行结算账户开立和使用，加强账户管理，促进经济健康发展方面起着什么样的作用？社会各界对新《办法》有什么反映？在具体实施过程中还存在哪些问题？带着这些问题，我们深入企事业单位和商业银行基层网点，进行了认真细致的调研。     

个人银行账户管理存在的问题及建议

近年来,个人银行结算账户在金融机构被广泛应用、普及、推广,为存款人提供了便捷、快速的结算服务,但个人银行结算账户在制度、风险管理及实际操作中也存在一些问题,需加以关注。     

单位银行结算账户年检工作中存在的问题及建议

本文通过对单位银行结算账户年检工作作用的深入剖析,分析了当前单位银行结算账户年检工作存在的问题,提出了相关建议。     

基层央行实施人民币银行结算账户行政许可存在的问题及建议

一、基层央行实施人民币银行结算账户行政许可中存在的问题(一)开户申请人与开户行的委托代理关系有待进行法律确认。在办理人民币银行结算账户许可的实际操作过程中,未要求开户银行与开户申请人提交委托代理申请书及代理人身份证明。开户申请人与开户银行之间未签订委托书,     

目前银行结算账户管理工作中存在的问题及建议

银行结算账户作为集中反映整个社会经济活动的资金收付结算的起点与终点,是一切经济活动资金往来的基础。但目前《人民币银行结算账户管理办法》和人民币银行结算账户管理系统还不尽完善,给账户监管和实际操作带来了一定的困难,有待进一步改进和完善。     

人民币银行结算账户管理系统亟待解决的问题及建议

文章针对人民币银行结算账户管理系统亟待解决的问题提出对策及建议。