共查询到20条相似文献,搜索用时 0 毫秒
1.
近年来,我国金融保险业迎来了迅猛发展的历史机遇,扩张速度加快、业务范围扩大,随之而来的是保险洗钱出现失控蔓延趋势,这给我国保险市场的持续健康发展带来了极大的隐患。国际上,在金融行动特别工作组对我国开展的反洗钱和反恐怖融资评价中,我国保险业反洗钱标准被评价为距离国际标准仍存在较大差距,行业洗钱风险受到重点关注。开展保险业反洗钱研究对我国保险行业有序发展、现代市场经济稳步运行乃至维护国家安全都具有极大的现实意义。本文从保险洗钱的界定和方式入手,从法律、监管、制度、操作等层面进行研究,对我国保险业反洗钱工作提出有针对性的对策建议,以期为我国保险业反洗钱工作有效开展贡献力量。 相似文献
2.
在当前经济全球化,资本国际化,信息技术高速发展的情况下,作为洗钱活动高发领域的保险业,应加强对保险业洗钱风险的研究,并从监管角度提出加强保险业反洗钱的对策建议。 相似文献
3.
近年来,银行系统反洗钱监管越来越严格。由于保险业具有现金流动频繁、金额巨大的特点,同时,保险产品提供者存在强烈的扩张冲动且监管机构缺乏经验对其监管相对滞后,保险业成为洗钱行为蔓延的沃土。利用保险业洗钱已经成为保险业健康发展乃至金融稳定的巨大威胁。本文对保险业洗钱的主要方式进行了归纳和总结,分析了保险业反洗钱工作的现状,提出了监管缺位是洗钱行为向保险业蔓延的主要原因的观点,并给出了相关对策。 相似文献
4.
保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道。保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分。在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义。本文主要对保险业洗钱和保险业反洗钱进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构的反洗钱义务,并指出其存在的问题和完善对策。 相似文献
5.
从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。 相似文献
6.
7.
8.
9.
10.
在我国现有反洗钱法律法规体系中,保险业尚属空白地带。然而利用商业保险的制度缺陷实现洗钱的目的,已成为笼罩在以诚信为基石的保险行业的阴影。而国际反洗钱经验表明,洗钱已潜入保险业之中,因此,在保险业中做好反洗钱工作已刻不容缓。目前,利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,理论界一般将其概括为投保人利用保险机构使非法收益合法化,或者将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税目的的行为。其主要表现在:一是利用团险业务洗钱。在团体寿险业务中,投保人通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保… 相似文献
11.
12.
13.
论建立我国保险业的反洗钱机制 总被引:2,自引:0,他引:2
反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,也逐步成为我国金融监管的重点问题之一.目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题.主要表现在:法律界定尚不明确;反洗钱方面的法律法规不健全;对保险业反洗钱的认识不足,专业人才缺乏;保险业反洗钱的有关制度与措施不到位.强化保险业反洗钱的主要措施是:尽快完善保险业的反洗钱制度;积极建立保险业反洗钱工作机制;端正思想认识,积极培养反洗钱专业人才,努力构建保险业反洗钱的信息平台. 相似文献
14.
本文从保险行业的组织架构和内部业务流程的角度,提出了日常控制洗钱的风险点;从保险产品、保险类别等方面,介绍目前我国保险业存在的洗钱风险,并结合我国保险业反洗钱工作现状,提出具有针对性的对策建议。 相似文献
15.
洗钱领域逐渐向保险业延伸,保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化,保险业反洗钱工作面临严峻考验,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一.随着《反洗钱法》的出台,商业保险反洗钱机制不断完善,但仍存在缺陷.要有效地遏制保险洗钱,就必须进一步加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控,全面围剿保险洗钱活动. 相似文献
16.
反洗钱工作是一项涉及到金融法律法规、金融政策、金融业务、金融管理、信息技术等的复杂工程。与发达国家的反洗钱工作相比,我国反洗钱工作在方式、方法、技术、广度和深度方面,仍有较大的差距。进一步完善保险行 相似文献
17.
现阶段,证券保险在执行《反洗钱法》及反洗钱工作实践中,还存在许多操作性的难题和工作机制上的缺陷。为有效防范和监管通过证券保险业的洗钱行为,要提高证券保险业的反洗钱认识,加快建设和完善相关法律制度和各项基础性工作制度,加强反洗钱硬件系统建设,整合反洗钱监管资源,形成反洗钱合力。 相似文献
18.
19.
随着我国《反洗钱法》的颁布和实施,保险业的反洗钱工作有了法律依据和保障,但我国现有的外部环境对保险业地履行反洗钱义务尚存在一定的障碍,保险公司内部亦有各种因素制约着反洗钱工作有效开展。因此,研究我国保险业反洗钱工作存在的问题,并对此提出可行性建议、对策是非常必要的。 相似文献