商户POS机刷卡缴税问题探析

针对我国当前刷卡消费环境和相关税收征管的流程,商户使用POS机刷卡缴税可以简化纳税环节,减少现金使用率,在一定程度上遏制偷逃税现象,从而带来一定的社会经济效益。为完善POS机刷卡缴税,应建立有效的、配套的基础设施,明确税收管理目标,建立安全的纳税环境,改善相关法制环境,建立相关纳税标准,加快税收信息化建设步伐。     

小POS机刷出大效益

近年来,随着公司IC卡业务快速发展,很多客户要求加油站安装转账POS机,以方便用银行卡充值,但却会让公司产生额外的刷卡手续费。怎样才能降低这一费用呢?依据金额设置POS机费率目前,工商银行对转账POS机的刷卡收费方式有两种:一种是按照25.65元每笔收取,一种是按费率     

应对POS机“耍赖”事件

手持银行卡刷卡消费，既省了携带现金的麻烦，还可以在没钱时透支一把。当你在使用ATM或POS机刷卡时。可能遇到一些比如吞卡、吞钱等方面的问题。遇到这些情况如何处理。是每个用户必备的常识。     

小POS机刷出大效益

近年来,随着公司IC卡业务快速发展,很多客户要求加油站安装转账POS机,以方便用银行卡充值,但却会让公司产生额外的刷卡手续费。怎样才能降低这一费用呢？     

信用卡非法套现情况的探析及对策

本文在对某市信用卡市场非法套现情况进行充分调研的基础上,较为全面地揭示了目前信用卡市场非法套现的各类现象和手段及目前信用卡业务管理中存在的法律、制度漏洞,提出了防范信用卡非法套现行为的对策建议.目前,信用卡非法套现行为的法律界定及处罚还存在一定的空白,本文还特别就此进行了探讨,力图为尽快出台和完善打击信用卡套现行为的相关法律法规提供一些参考.     

保险业洗钱风险探析与反洗钱改进

不同类型的保险公司,被利用洗钱的风险环节不同;个人寿险业务的洗钱风险环节主要是业务拓展、核保承保、保单保全、满期给付和理赔;团险业务的风险环节主要在于团单个做和保全;财险业务风险较高的环节在于保险金额较大的理赔环节（假赔、骗赔和代理索赔）。因此需提高保险行业承保、保全和赔付各关键环节人员的反洗钱意识和技能．把握控制相关风险。     

论腐败洗钱与反腐败洗钱

腐败洗钱是腐败活动与洗钱活动的交织体,是指隐瞒或掩饰贪污、贿赂等腐败犯罪收益的洗钱活动。本文在对腐败洗钱及其危害进行分析的基础上,剖析了反腐败洗钱对反腐败的作用机制,并利用国际透明组织的研究成果对我国反腐败洗钱的成果进行了经验分析,提出了加强反腐败洗钱的建议。     

洗钱犯罪新形式：网络洗钱

20世纪90年代中后期以来,计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具,为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体,应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

POS进化论

移动智能技术的植入,对POS来说是一次跨越式的变革,正在改变着企业的经营思路,和消费者的购物习惯。近日,在微博上一种名为"盒子支付"的东西火了起来,在智能手机上装上一个"盒子",便能让手机一秒钟变POS:将一个约为一元硬币大小的超小型移动刷卡器,通过手机标准的音频插孔链接到手机上,之后用户再通过在手机上选择"充值"、"余额查询"、"信用卡还款"等应用内容,确认支付信息,继而在"盒子"上刷卡,输入密码,完成支付。整个过程就像在商场超市刷卡一样简单。曾经只能在电影中看到的高科     

洗钱犯罪研究

分析了国外与洗钱罪相关的立法概括和我国刑法对洗钱罪的有关规定,提出了完善我国反洗钱立法的3条建议。     

信用卡套现的问题研究

近几年,我国信用卡业务蓬勃发展,同时,信用卡套现的行为也日趋严重,对我国经济秩序和金融环境造成了很大的冲击,应该在对信用卡套现行为的手段及危害进行分析的同时,对这一行为进行防控,做好对策。     

信用卡套现的问题研究

近几年,我国信用卡业务蓬勃发展,同时,信用卡套现的行为也日趋严重,对我国经济秩序和金融环境造成了很大的冲击,应该在对信用卡套现行为的手段及危害进行分析的同时,对这一行为进行防控,做好对策。     

信用卡恶意套现的防范对策

目前,信用卡恶意套现问题越来越突出。信用卡的恶意套现,扰乱了市场秩序,破坏了社会诚信环境,影响了金融体系的安全运行。因此,应进一步建立和完善相关法律法规,严格发卡程序,加强社会征信体系建设,提高技防水平,建立整治信用卡恶意套现的长效机制。     

信用卡套现问题的法律规制

一段时间以来,我国信用卡套现现象较为严重,与此相关的银行卡犯罪行为增加,严重损害了国家正常的经济金融秩序和发卡银行利益.打击信用卡套现行为,除依据高法出台的有关司法解释给予违法者刑事处罚外,还应综合运用行政手段和民事责任追究手段,方能从根本上扭转信用卡套现行为泛滥的局面.     

信用卡套现带给我们的反思

信用卡套现案件频频出现,极大地影响了信用卡产业的良性发展,本文通过分析信用卡套现背后的深层原因,解释了信用卡套现为何屡禁不止,并提出针对性的防范措施.     

POS的同质多晶现象研究

重点研究了ＰＯＳ的同质多晶的种类，熔点和多晶态的转换规律与转换速度，对比了ＰＯＳ与对称型Ｓｔ－Ｏ－Ｓｔ甘油三酯，可可脂的多晶态转变，并分析了ＰＯＳ晶体形成特殊的原因。     

非法套现犯罪的成因与对策

随着市场经济的发展,违反国家相关法律与政策规定,违法使用销售点终端机具POS机,通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的非法套现违法犯罪行为日益增多,非法套现的金额和交易的笔数也渐呈迅速增长的态势。     

从地下钱庄与洗钱的关系探讨遏制洗钱工作的对策

一些未经国家审批却履行金融机构职能的地下钱庄趁着金融开放程度的不足,从事为来历不明的资金进行洗钱等非法金融活动,对国家金融秩序带来冲击并给反洗钱工作带来难度.打击地下钱庄遏制洗钱应建立健全相关法律,加大对金融机构监管的力度;设立反洗钱的专门机构并对工作人员进行培训,实行专项打击并适时加强与国际反洗钱机构合作;拓宽个人的外汇买卖或兑换渠道并可尝试将部分地下钱庄变为合法的地方金融机构等.     

洗钱罪行为方式研究

本文在回顾我国洗钱罪行为方式演变历程的基础上,着重对洗钱罪行为方式规定不完备的问题进行分析,并从洗钱罪的阶段特征、国际公约对洗钱罪定义等方面进行总结,从而提出了完善我国洗钱罪行为方式定义的建议。     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.