编结国际汇款的滤网——强化国际汇款公司反洗钱监管

目前，进入我国汇款市场的国际汇款公司主要有西联公司、速汇金公司和通济隆公司等，其它国际汇款公司也在积极寻找和开拓我国国际汇款市场。虽然目前国际汇款公司在我国的交易总量并不大，但其业务发展势头十分迅猛，且汇入款大干汇出款。     

电子支付标准研究工作组成立

3月2日，中国银行与BTS汇款服务公司合作推出了个人国际汇入汇款新产品——侨汇通。     

“通汇宝”系列产品——漫游汇款

漫游汇款是农业银行开发并推出的一种新型“个人现金汇款业务”，属于“通汇宝”系列产品之一。其基本业务处理模式是客户在汇出汇款时不需要指定某个取款机构，汇出汇款的信息实时发出。系统将全国漫游汇款中心设为汇入行，全国所有汇款信息集中存放在漫游汇款中心。收款人凭漫游汇款号、支取密码，     

行业资讯

工商银行推出西联网银账户汇款服务 （本刊讯）9月11日，工商银行宣布推出西联网银账户汇款服务。通过这项新服务，客户足不出户就可使用工商银行个人网银随时接收全球200多个国家的西联汇入汇款。     

银行盘点

中国工商银行推出西联网银账户汇款服务 事件：近日．中国工商银行宣布推出西联网银账户汇款服务。工行首批将先在北京和福建两个地区试点开通西联网银汇款解付服务。境外汇款人通过当地西联代理网点汇出款项后．将收款码（即MTCN码）等信息告知境内收款人,收款人可登录工行个人网银．选择“西联汇款”服务．直接将境外发来的西联汇入款项解付至指定工行账户中。     

个人分拆结售汇监管难点浅析

一、个人分拆特点 （一）汇入主要为境外机构对境内个人,汇出一般为个人对个人。根据我们掌握的情况看,我辖区筛查出具有分拆特征的汇入汇款,境外付款人全部为境外机构;汇出汇款境外收款人全部为个人,且境外收款人全部为境内个人在境外开立的账户。     

非居民个人的人民币存款何去何从？

来源一：非居民个人境外汇款结汇。近年来非居民个人境外大额汇款的情况较多，单笔金额有的高达千万美元。按性质可分为：一是商务性结汇，指非居民个人将汇入款项结汇后用于境内采购商品，其流程与国内居民的民贸活动相同；二是投资性结汇，主要是指非居民通过因私汇入的形式从境外注入资金，然后进行投资的相关结汇；三是赡家款项结汇，一些移居海外或持有外国护照的境内居民将部分境外所得汇回境内，结汇后转为人民币存款。     

贸易资金通过个人渠道流入境内现象值得关注

案情介绍 某银行反映,该行对近两年以来的离岸账户交易进行梳理核查时发现,来自香港离岸账户汇款人HONGKONG JOLIY UNICORN INTERNATIONAL TRADING LIMITED（以下简写“JOLIY公司”）,全年汇入汇款达到了近250万美元。这些汇款分为50笔以每笔接近5万美元的标准分别汇入该行的各个营业网点不同个人外汇储蓄账户中,通过不同的个人进行结汇,之后将人民币转入某个人或某几个人的储蓄账户。     

西联汇款在昌吉辖区呈现出的特点

一、成为各开办机构对私部分主营业务,均为对私汇款。自2003年该业务开办以来,西联汇款业务已成为昌吉辖区各开办机构对私汇款的主营业务,从金额和笔数看,占到其总笔数、总金额的90%-100%;从用途看,迄今为止还只是因私汇出汇入汇款,全部为捐赠和工人汇款。     

谈办理侨汇业务应注意的两个问题

侨汇业务是中国银行非贸易结算的区要组成部分。它实际上是私人的国外汇入汇款业务。在七、八十年代，侨汇业务主要为海外华侨汇给国内亲属的赡家汇款。近年来，随着我国改革的深入、对外开放的不断扩大，国内居民到国外定居、旅游、探亲、留学、劳务出口、业务考察、商贸洽谈和私人贸易往来等对外交流的日趋频繁，使得海外私人汇款业务蓬勃发展。在强调快捷办理侨汇业务的同时，保证资金的安全显得犹为重要。某些国外代理行汇款指示的头寸偿付路线繁琐，不利头寸资金的及时索偿，很容易造成差错。例如我行在1996年5月25日收到毛里求斯商业…     

运行问答对对碰（十）

问题71：我行一营业所2004年已做机构撤销，最近发现有一笔汇款5000元汇入了该行。经查，有一笔跨中心汇兑来账。请问，行所撤销，为何还有跨中心汇兑来账?     

个性化银行账号的设想

随着银行计算机系统的升级，银行的账号越来越长，因此给客户带来的麻烦越来越多：办理业务时填写麻烦，出错几率大大提高；存单(存折)丢失或被盗时，因为记不清账号而挂失困难；汇款时，因为错写一个号码，汇款不成功或者错汇入他人账户。虽然银行一再推出“简填单”或者“免填单”等便民措施，但银行客户的抱怨和质疑仍然时有耳闻。     

工商银行推出西联网银账户汇款服务

9月11日,工商银行宣布将推出西联网银账户汇款服务。通过这项新服务,客户足不出户就可使用工商银行个人网银随时接收全球200多个国家的西联汇入汇款。中国工商银行董事长姜建清与西联公司总裁兼首席执行官贺博睿共同出席了当天在中国大连举行的业务启动仪式。工商银行首批将先在北京和福建两个地区试点开通西联网银汇款解付服务。境外汇款人通过当地西联代理网点汇出款项后,     

国际汇款巨头逐鹿中国

同门相逢 由于全球经济一体化趋势的加强,国际间的贸易与非贸易往来日渐频繁,全球资本流动量也随之增大.因此,国际汇款市场蕴藏着巨大商机.据移民年度报告(Migrant Year Book)统计,旅居海外的华人已超过5000万人,这是一个境外资金汇入中国的庞大群体.进入21世纪,中国经济一枝独秀,出国留学、经商、旅游逐渐兴起,国内客户把外汇款项汇出国外的需求不断增加.有资料显示,美国国宝银行每年通过中国农业银行厦门分行汇往国内的国际个人汇款达20亿美元.中国银行福州分行1994年国际个人汇入汇款仅为428万美元,到2000年达6000万美元,6年时间增长12倍.由此可见,中国国际汇款市场潜力巨大,并引起了国际金融巨头们的高度关注.     

解动机之“谜” 觅监管“良方”

一是投资款通过非居民个人渠道流入。如某业有限公司通过具有居民，非居民双重身份的公司法人代表以侨汇形式从境外调入3000万港元并结汇，用于归还其在某银行到期的人民币贷款或转入在国内设立的企业。二是民间贸易资金通过因私汇款渠道流入。如有多家国外公司汇给国内经商的非居民个人以在当地采购服装鞋帽的货款。三是来料加工工缴费通过非居民个人汇款渠道流入。如某来料加工企业老板半年收到香港某公司汇入“侨汇”，     

努力办好外汇业务

<正>1984年10月31日外汇管理总局批准了深圳、珠海、厦门等经济特区开办外汇存贷款业务,今年4月份以后又批准我行扩大外汇经营范围,办理进出口贸易结算和押汇,汇入汇款和汇出汇款,代理外币和外币票据兑换及对外担保业务等.二年多来在总行统一     

把握机遇稳步推进跨境贸易人民币结算试点工作

7月2日,中国人民银行等六部委联合发布<跨境贸易人民币结算试点管理办法>(以下简称<办法>),标志着跨境贸易人民币结算试点工作正式启动.7月6日,随着中国银行上海分行、交通银行上海分行完成第一笔跨境贸易人民币汇入汇款和汇出汇款业务,我国跨境贸易人民币结算业务进入实质运作阶段.     

国际汇款巨头逐鹿中国

都嫌邮政单调,争与银行合作 据移民年度报告Migrant Year Book统计,目前旅居海外的华人已超过5000万人,这是一个境外资金汇入中国的庞大群体.进入21世纪,中国经济一枝独秀,出国留学、经商、旅游逐渐兴起,国内客户把外汇款项打出国外的需求不断增加.有资料显示,美国国宝银行每年通过中国农业银行厦门分行汇往国内的国际个人汇款达20亿美元.中国银行福州分行1994年国际个人汇入汇款仅为428万美元,到2000年达6000万美元,6年时间增长12倍.     

金融动态

农行上海分行推出全球个人外汇实时汇兑中国农业银行上海分行与美国西联公司联手推出了全球个人外汇实时汇兑业务。无论在什么国家,只要进入上海农行电子汇兑系统,只需短短几分钟便可将资金汇到指定的地方。目前该行所承办的西联汇款业务汇出、汇入的币种暂定为美元,其它可自由兑换贷币在汇款时可兑换成美元后再汇出、汇入。居民个人现汇帐户存款汇出境外用于经常项目支出,单笔汇出等值于1万美元以下的可直接到农行指定网点办理,超过1万美元以上的可到农行指定网点办理,单笔汇出等值超过2000美元以上,1万美元以下的须经有关部门核准和办理,农行95599在线银行将为每位客户提供全程业务指导。     

比比看，六大汇款方式哪种更适合你

现如今,随着银行业的快速发展,借银行往外地汇款的方式可以说五花八门,选择多多,人们不仅可以通过银行柜台汇款办理和网银专业版汇款办理,还可以通过ATM机自助汇款、电话银行汇款、手机银行汇款、支付宝汇款等办理。面对诸多的汇款方式,很多人一旦需要汇款,也许会显得有些无所适从,不知道究竟选择哪一种方式更方便、更省钱、更实惠。