金融票据诈骗案例分析及防范对策

伴随着票据业务的发展,金融票据风险也随之增加,尤其是金融票据诈骗活动日益猖獗,给银行和企业带来了巨大损失。票据诈骗手段日益向高智能化发展。银行应加强内部控制,建立有效的安全防范网,防止金融票据诈骗案件的发生。     

金融诈骗与防范初探

银行是经营货币的特殊企业,从它产生的那天起,便成了不法分子掠取钱财的主要目标,在金融业稳健经营和快速发展的今天,一些金融诈骗犯罪分子在银行结算、贷款、信用卡等方面,利用种种不法手段进行诈骗犯罪活动,金融诈骗的大案、要案时有发生,严重威胁了国家和人民的资金安全,给银行造成了巨大的经济损失.因此,防范金融诈骗,确保资金安全,是每个金融工作者必须高度重视的问题.     

浅议基层银行防范金融诈骗的途径

随着银行业务电子化和新业务的推出,金融诈骗犯罪呈现出方式多样化、手段现代化和复合型犯罪普遍化的特点.究其原因主要是经济法律法规和银行内控机制不健全;个别单位领导风险意识淡薄,重经营、轻防范;拜金主义、享乐主义在人们心中的滋长;对诈骗打击不力,放纵了诈骗犯罪等等.预防和减少基层银行业金融诈骗就必须增强防范意识,健全内控体系,提高技防水平.     

信用卡诈骗罪的司法分析

信用卡诈骗犯罪是金融领域严重的刑事犯罪活动,司法实践中如何将信用卡诈骗罪与某些利用信用卡进行犯罪的行为进行清楚地限定,是一个存在较多争议的问题;若能在本罪的犯罪数额、犯罪情节及犯罪主体方面加以完善,相信能对有效打击信用卡诈骗犯罪活动产生一定的积极作用.     

手机短信陷阱大起底

今天，诈骗短信层出不穷，诈骗方式日新月异，诈骗手段更是不断升级……那么，短信诈骗凭什么能够如此轻易获得成功？诈骗短信都有哪些类型？如何才能有效防范短信诈骗？     

金融票据风险的识别与防范

票据是银行支付结算业务的主要交易手段,但却有一些不法分子利用伪造票据、票据圈钱、票据逃债等多种手段进行票据诈骗活动,因此,金融风险重要的研究课题就是要宣传票据知识、建立和完善票据审核制度,与公安部门等紧密配合严厉打击票据诈骗犯罪.     

企业经营谨防票据诈骗

票据诈骗就是犯罪分子利用银行的票据凭证、业务印章以及银行在社会上的信誉度等来实施其诈骗银行资金的行为。本文主要分析了票据诈骗的手段、原因和防范措施。     

中央银行体制改革及其深化

为了适应成熟市场体制的需要,应继续深化中央银行的金融监管职能,即:进一步强化中央银行执行货币政策的独立性;进一步转变中央银行的金融监管职能,不断深化中央银行进行金融宏观调控手段的改革;进一步改善中央银行所进行的金融宏观调控方式。     

经济转轨时期金融业经济犯罪行为分析及对策研究

一、经济转轨时期金融业经济犯罪的主要特点 (一)金融经济犯罪呈现明显的行业特点.当前金融经济犯罪主要以贪污、挪用、贿赂和内外勾结诈骗为主,作案手段主要采取电脑作案、盗用单证、伪造单证、盗用印鉴、盗窃、挪用库款、盗用联行资金、利用票证进行经济犯罪活动等,这些都带有明显的金融行业性质.如2000年西安金融系统共查处各类违法违纪案件133件,仅贪污案就占案件数的39.8%,挪用案占35.34%,贿赂案占6.02%;就作案手段看,通过电脑、伪造单证、做假帐、收入不入帐、以贷谋私、盗用库款、挪用库款手段作案的,就占案件比例的70.68%.     

企业经营谨防票据诈骗

票据诈骗就是犯罪分子利用银行的票据凭证、业务印章以及银行在社会上的信誉度等来实施其诈骗银行资金的行为.本文主要分析了票据诈骗的手段、原因和防范措施.     

金融工程的发展及在我国的应用

20世纪七十年代以来，全球经济金融发生了巨大变化，汇率、利率及各种金融产品价格波动不断，使经济金融活动风险加大，金融市场发展使金融机构经营环境发生变化，为寻找新的避险手段，发现新的盈利机会，推动金融创新不断发展，金融工程应运而生。金融工程的形成与发展，使金融机构的经营效率不断提高，强化了金融市场效率。中国金融市场是一个后发市场，在金融工程的引进发展上，应体现中国经济的特色。     

广东金融运行：现状、问题、对策

广东金融运行现状具有金融资产实力不断增强,对外开放日益扩大,物价走势止跌企稳,金融现代化步伐加快等特点;也存在着通缩惯性、结构矛盾,金融风险加大,面临入世新旧矛盾的撞击,货币分布不合理和经济发展不均衡等问题。广东金融运行应采取扩大内需和投融资范围,推动信贷消费,利用金融手段促进广东产业结构2高速,防范和化解金融风险,深化化金融体制改革,提高信贷资产质量和发展中间业务等对策。     

互联网金融热潮中的泡沫风险探析——基于科技发展与金融泡沫的视角

近两年互联网金融行业的很多业务已经出现泡沫现象,尤其是不少P2P网贷成为诈骗的平台,这是非常值得警惕和深究的课题。互联网金融泡沫虽然是一个新现象,但其背后的运行机理却是由来已久。科技创新推动经济周期性波动发展,初始阶段极易产生市场泡沫。互联网金融泡沫的特殊性在于:科学技术推动了金融业务的长足发展,以互联网为代表的信息技术将现代金融推向新的浪潮。     

银行转账诈骗信息泛滥引发的思考

近年来,通过银行转账诈骗信息实施诈骗、损害金融消费者利益的事件频繁发生,破坏了金融环境.通过阐述银行转账诈骗行为的特征,从公众保护意识、群发短信审核、银行账户管理、行业立法监管等方面探讨该诈骗行为泛滥的原因,分析包括事前风险提示、银行协助冻结及紧急止付、不良信息举报等现行应对措施及存在的不足,提出从加强部门监管、加大责任追究等角度来有效打击该诈骗行为的建议.     

签订经济合同别忘了资信调查

利用经济合同进行诈骗是市场经济条件下一种新的犯罪形态,此类犯罪数额之大,侵害之严重,人们有目共睹。由于利用经济合同诈骗披着“合法”外衣,且犯罪分子手段又不断翻新,具有较大的隐蔽性,因而随之而来的毁约,吃预付款、骗取押金、拖欠货款、拒付货物等经济纠纷也不断增多.诈骗事件屡见不鲜。造成这类经济纠纷和受骗上当的主要原因是一些企业和公民在签订经济合同时,对签约的另一方缺乏必要的资信调查和了解。其表现有三:一是急于求成,一拍即合。有的仅凭老同学、老熟人或亲朋好友介绍,就轻信对方信誓旦旦的许诺,将货款或货物付出。发现上当时,往往又因空口无凭,难以诉诸法律。二是签约草率、马虎。一些企业或公民法律意识淡薄,以为只要立有字据,就能按意愿成交,故草率签约,造成有的合同条款不齐全,用语不规范,权利义务不清楚等,埋下纠纷隐患。三是碍情面,忽视对合作伙伴的资信调查,使犯罪分子有空可钻,有机可乘。     

提取他人遗忘于ATM中银行卡款项行为的法律定性分析

在ATM机上利用他人未退出的银行卡取款的行为属于"冒用他人信用卡"的违法、犯罪行为,取款额超过5000元的,应以我国刑法第196条规定的信用卡诈骗犯罪追究刑事责任;低于5000元应按照《治安管理处罚法》第四十九条诈骗公私财物进行行政处罚。     

当前金融案件最新特征及防范

近年来,金融系统不断加大“三防一保”工作力度,使诈骗、抢动、盗窃等金融案件明显下降,但三类案件并未杜绝。据有关部门通报,1998年初至1999年6月,全国银行系统共发生三类案件1271件,给国家财产和行员工生命安全造成了严重损害。...     

警惕,信用卡诈骗忽悠你

近年来,随着人们对银行卡认知度的提高,办理银行卡的市民也越来越多。可是,此时不法分子也行动了起来,开始寻求诈骗机会。银行卡诈骗手段的花招也层出不穷,让持卡人防不胜防,频频上当受骗,损失钱财。今揭开信用卡诈骗手段的黑色面纱,别让不法分子的信用卡诈骗手段再忽悠了你。     

基于经济共同体区域增值税诈骗的反洗钱分析

经济共同体区域增值税诈骗,是指有组织犯罪集团在实行统一增值税流转体系的经济共同体区域内利用增值税进行诈骗以攫取大量收益的犯罪行为。在对经济共同体区域增值税诈骗概念、方式与规模进行分析的基础上,研究了经济共同体区域增值税诈骗的影响,分析了与经济共同体区域增值税诈骗相关的国际反洗钱政策与实践,并提出了反洗钱建议。     

商业银行优质客户市场营销探析

随着中国加入WTO，金融服务业的不断开放。中国金融业将面临着前所未有的激烈挑战，可以预言，未来商业银行的竞争是人才的竞争、优质黄金客户的竞争，因此，各商业银行开始采用西方的市场营销观念和策略。商业银行无论采取何种营销手段，其目的都是满足不同客户的金融需求，争揽优质客户，满足客户金融需求的市场营销是商业银行赖以生存发展的基础。就当前新的市场环境下，国内商业银行应如何对优质各户进行有效的市场营销进行了探讨。