金融诈骗与防范初探

银行是经营货币的特殊企业,从它产生的那天起,便成了不法分子掠取钱财的主要目标,在金融业稳健经营和快速发展的今天,一些金融诈骗犯罪分子在银行结算、贷款、信用卡等方面,利用种种不法手段进行诈骗犯罪活动,金融诈骗的大案、要案时有发生,严重威胁了国家和人民的资金安全,给银行造成了巨大的经济损失.因此,防范金融诈骗,确保资金安全,是每个金融工作者必须高度重视的问题.     

票据诈骗犯罪的风险防范

随着我国社会主义市场经济的发展，票据已经成为人们生活中不可或缺的重要组成部分；同时，票据也成为犯罪分子的关注对象，票据诈骗成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤，它对票据市场发展的负面影响日益显现，严重损害了票据和金融机构的信誉，扰乱了正常的金融秩序。因此，防范由于票据诈骗犯罪形成的风险，已经成为当前银行业面临的迫切任务。     

浅议基层银行防范金融诈骗的途径

随着银行业务电子化和新业务的推出,金融诈骗犯罪呈现出方式多样化、手段现代化和复合型犯罪普遍化的特点.究其原因主要是经济法律法规和银行内控机制不健全;个别单位领导风险意识淡薄,重经营、轻防范;拜金主义、享乐主义在人们心中的滋长;对诈骗打击不力,放纵了诈骗犯罪等等.预防和减少基层银行业金融诈骗就必须增强防范意识,健全内控体系,提高技防水平.     

金融票据诈骗案例分析及防范对策

伴随着票据业务的发展,金融票据风险也随之增加,尤其是金融票据诈骗活动日益猖獗,给银行和企业带来了巨大损失。票据诈骗手段日益向高智能化发展。银行应加强内部控制,建立有效的安全防范网,防止金融票据诈骗案件的发生。     

经济诈骗招术种种与防范对策

近几年来,经济诈骗案急剧上升,招术不断翻新,对此必须识破骗术,严加防范.     

金融诈骗：手段虽拙劣 仍有人上当

尽管监管机构和警方一直严厉打击金融诈骗,然而“魔高一尺”的形势依然严峻。近年来全省金融犯罪案件的数量一直呈现上升态势。2013年浙江省受理金融犯罪案件呈现爆发式增长,仅抓获犯罪嫌疑人人数就达到了1198人。2008年至2012年五年间,全省受理、审查、起诉金融犯罪案件总人数分别为626人、1145人、1505人、1481人和4638人,比2008年分别增长82．91％、140％、137％和641％,其中2012年立案案件数量增幅为2008年以来最高,为五年来的49．37％。金融诈骗主要集中在非法集资和电信诈骗两大领域。     

民企怎样防金融诈骗

当你发现以35元一尺的价格买来的布料，在市面上只卖18元一尺时；当你拿着交易所得的汇票来到银行，却被告知这是假票时；当你踌躇满志地拿着交易合同想要去履行时，却发现找不到合同的履行人……这些都在提醒你，经济诈骗光顾了你。     

我国金融犯罪的特点与预防

金融犯罪是当前各国政府共同面临的难题。金融危机更使得许多金融犯罪从隐性转化为显性且浮出水面。纵观我国金融犯罪的案例,可从中发现我国金融犯罪主要源于“权”与“钱”的交易,这又增加了我国预防金融犯罪的难度。故从我国金融犯罪的案例入手,总结出预防金融犯罪的有效方法就更有必要。     

信用证诈骗犯罪的新动向及其打防对策

信用证是现代国际贸易广泛流行的一种先进的信用凭证，我国加入WTO以后，信用证的使用将更加广泛，而犯罪分子利用信用证进行诈骗犯罪活动也将越来越猖獗。对当前信用证犯罪的新动向进行分析研究，在此基础上提出防范和打击信用证犯罪的对策，对维护金融秩序和社会稳定具有重大的现实意义。     

"招商引资"诈骗陷阱及其防范对策

加入WTO后,我国的招商引资工作进入到了一个崭新阶段.但也有不法分子打着引资幌子,在招商引资中设下种种陷阱,这就要求我们采取防范措施,严厉打击行骗活动.     

金融欺诈犯罪立法体系新论——以法益为视角

金融欺诈犯罪包括金融诈骗罪和虚假陈述型金融欺诈犯罪.从犯罪所侵害法益(1)的属性来看,金融诈骗罪属于财产型犯罪,不应当规定在<刑法>第三章"破坏社会主义市场经济秩序罪"中;虚假陈述型金融欺诈犯罪属于破坏金融交易秩序的犯罪,不应当规定在第四节"破坏金融管理秩序"罪中.我国金融刑法应当贯彻法益标准,改造金融欺诈犯罪的立法体系,使各种犯罪实至名归.     

信用证诈骗的症结与防范之我见

信用证是国际贸易不断发展的产物。随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证成为国际贸易结算中最重要的支付结算方式,采取信用证方式进行结算要比其他支付结算方式安全得多。但信用证自身存在理论上的缺陷（即＂独立抽象性＂原则）,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度,信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区,信用证诈骗案数额巨大,危害严重,教训深刻。因此,有必要对信用证诈骗的原因、危害与特点进行深入的探讨。     

论网络金融犯罪的防范

网络在改变传统的金融运行模式的同时，也引发了网络金融犯罪，针对网络金融犯罪主体智能化、方法虚拟化、隐蔽性强、社会危害严重化等特点，在制定完善法律法规的同时，应加强对网络金融犯罪的侦查力量和有效起诉，完善技术防范措施，建立完善的网络金融监管制度，加强国际合作，共同打击网络金融犯罪，以确保我国金融业在网络时代的健康发展。     

我国金融犯罪国际化趋势及其对策

我国加入世贸组织后,金融业融入全球化的浪潮中.与此相对应,金融风险加大,金融犯罪激增.金融犯罪的产生发展历程演绎着金融犯罪受金融业发展左右的客观规律.因此,在金融全球化的今天,我国金融犯罪也呈现出国际化趋势.我们应从金融犯罪国际化趋势中寻求控制预防其发展的对策.     

金融犯罪对策刍论

金融犯罪是近来年我国经济犯罪中发案率上升较快的一种犯罪 ,尤其是在中国加入WTO以后 ,受国内、国际因素的影响 ,此种犯罪还会呈现出一些新的特点与发展趋势 ,针对这种情况 ,寻找有效的预防对策。     

经济学视角下的网络诈骗犯罪分析

近年来,网络诈骗犯罪在我国日益严重,给国家和社会造成了巨大的损失。行为人之所以实施网络诈骗犯罪,根源在于各种利益的驱使。从经济学的角度来看,网络诈骗犯罪作为一种社会活动,行为人在进行犯罪活动之前,必然会对将要进行的网络诈骗活动从成本到收益进行全面的衡量,以确定是否实施犯罪。     

试论信用证诈骗的原因、危害及防范

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易,发展中国家更是信用证诈骗的多发地区。我国加入WTO后,国际间的贸易不断增加,对信用证诈骗的防范就提上日程。     

论利用购销合同的诈骗犯罪

利用购销合同犯罪即指自然人、法人或其他组织在经济活动中,用虚构事实或隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,与其他单位、经济组织或个人签订虚假、无效的购销合同,骗取数额较大的公私财物的行为。 当前,利用购销合同进行诈骗犯罪的表现方式多种多样。急需解决的应对办法:一是重视“资信调查”,二是重视购销合同的合法性,三是在经济交往中严格依法办事。     

电信诈骗犯罪的构成特征及刑事预防

电信诈骗犯罪是一种新型的诈骗犯罪形式,因其犯罪风险小、成本低、非法收益高而致发案率急剧上升,严重危害社会公众利益。因此,要从刑事立法上完善对电信诈骗犯罪行为的规定,强化刑事立法的预防功效,从而有效地打击电信诈骗犯罪,保护公民财产,稳定社会秩序。