商业银行对公柜面业务风险防控的思考

近年来,随蓿我国经济的快速发展,商业银行也在与时俱进,银行的数量在快速增长,商业银行的服务也在由传统的支付结算型,迅速向多视角、多方位转变,产品创新、管理创新如雨后舂笋,层出不穷,伴随而来的是更加严格的流程明晰、操作规范等风险防控要求。同时,由于商业银行对公柜面业务涉及的种类多样,风险覆盖面大,是操作风险的主要表现形式。近年来,因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷,涉案的金额也越来越大,给社会、金融行业、柜员及客户均带来一定程度的负面影响或损失。因此,银行必须用线串珠,建立和完善以制度流程为柱,优化管理手段,减少管理层级,弥补管理短板,确保客户资金安全,脉络清晰、步调一致的管理流程。     

加强网点柜面业务风险防控

近年来,有些基层网点由于工作措施贯彻不彻底,信息传递不到位,流程控制不严密,管理效应层层递减,导致柜面业务成为案件或风险事件的高发领域。如何防控网点柜面业务案件风险,笔者认为要从四个方面下足功夫。一、以人为本,促进教育管理人性化。一是开展形式多样的合规文化教育,引导员工牢固树立平安就是效益、合规创造价值的理念,防止业务发展与风险防控失衡、市场营销与基础管理错位。二是建立健全员工异常行为排查机制。     

柜面业务风险探析与化解对策

操作风险是当前基层行面临的最主要风险,防范和化解操作风险已成为当前全行重要工作任务。本文通过对基层行柜面业务面临的风险展开调查,剖析当前业务经营中柜面业务风险隐患的主要表现形式,提出防范和化解柜面业务风险的对策。     

商业银行柜面业务法律风险研究

商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操作中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在内部性与外部性的特点,本文将对这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。     

商业银行柜面业务风险与控制

商业银行柜面业务是服务客户最直接的业务,柜面业务的好坏,直接关系着银行自身利益和客户的权益保护,提高柜面业务质量十分重要。近年来,因柜面业务造成的银行和客户之间的纠纷时见报端,加强柜面业务风险防控非常必要,文章将对此进行分析。     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面.某国有商业银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务.柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响.本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征,柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等,特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施,对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨.     

对公柜面业务操作风险防范研究

对公柜面业务操作风险是指对公柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效,使银行或客户资金遭受损失的风险。因此积极有效地进行银行柜面业务风险管理,分析柜面业务中的主要操作风险,采取有效防范措施,确保资金安全具有非常重要的意义。     

浅析农村信用社柜面业务操作风险及防范

农村信用社柜面业务操作风险的产生通常是伴随着柜面经营活动而出现的,是农村信用社管理的,一项长期任务。本文分析了农村信用社柜面业务操作风险的基本情况和产生的原因。并针对农村信用社管理的实际情况,提出了建立科学的风险管理理念、完善操作风险管理体系、狠抓风险制度落实、加强对负责人的管理和监督、建立柜员服务计．价绩效考核体景、加强员工培训提高．员工素质的具体措施,对降低农村信用社柜面业务操作风险,减少资产流失等具有重要的现实意义。     

建设银行柜面业务风险防范浅析

<正>随着建设银行前后台业务分离项目的纵深推进,商业银行逐步建立起数据高度集中的运营架构,大量标准化、风险性、批量化业务集中上移到总行和一级分行层面处理,柜面业务的内容和形式发生了较大变化,"大数据"模式逐步形成,为顺应这一趋势,探讨新形势下的柜面案防机制很有必要。一、大集中模式下柜面业务的变化伴随着核心业务系统上线、前后台业务分离、总行区域性后台业务处理中心建立、柜面业务深度分离等一系列举措的推进,建行     

浅析农村信用社柜面业务操作风险及防范

农村信用社柜面业务操作风险的产生通常是伴随着柜面经营活动而出现的,是农村信用社管理的一项长期任务.本文分析了农村信用社柜面业务操作风险的基本情况和产生的原因,并针对农村信用社管理的实际情况,提出了建立科学的风险管理理念、完善操作风险管理体系、狼抓风险制度落实、加强对负责人的管理和监督、建立柜员服务计价绩效考核体系、加强员工培训提高员工素质的具体措施,对降低农村信用社柜面业务操作风险,减少资产流失等具有重要的现实意义.     

现代商业银行柜面业务风险防范研究

<正>国有商业银行股改上市标志着公司治理结构的完善。但是,股改上市的成功并不意味着万事大吉,信用风险、市场风险和操作风险,特别是操作风险将是国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题,而柜面业务操作风险又是国有商业银行操作风险中极其重要的方面,研究它的表现形式、形成原因、种类、影响和防范手段,以达到减少损失、控制风险、维护信誉和促进各项业务健康发展的目的。     

现代商业银行柜面业务风险防范研究

<正>国有商业银行股改上市标志着公司治理结构的完善。但是,股改上市的成功并不意味着万事大吉,信用风险、市场风险和操作风险,特别是操作风险将是国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题,而柜面业务操作风险又是国有商业银行操作风险中极其重要的方面,研究它的表现形式、形成原因、种类、影响和防范手段,以达到减少损失、控制风险、维护信誉和促进各项业务健康发展的目的。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险及防范

近几年,金融案件屡屡发生,绝大部分是由于柜面业务操作风险所致,涉案金额也越来越大,给社会、银行、企业带来了负面影响,使资金遭受巨大损失。针对商业银行柜面业务风险进行分析和研究,不仅可以识别产生风险的原因和漏洞,还可以通过对问题的分析,制订有效的防范措施,以达到减少损失、维护信誉、保证商业银行的健康稳定发展。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.     

从建设银行柜面业务风险现状探析提升管控水平

柜面是银行业务经营的直接对外窗口,也是银行操作风险最为集中、最难控制、关联最广的工作区域。银行柜面业务的风险控制对银行资金安全、经营效益起到了至关重要的作用。经营银行也是经营风险,在银行正常业务管理过程中,时常会暴露出一些柜面业务的风险隐患,其中大量案件均发生于柜面业务中,不仅涉案员工付出惨重代价,而且严重影响银行的声誉,甚至对银行的经营管理造成恶劣影响。     

谨防柜面业务风险转移

一段时间以来，银行将反假、防假的重点主要集中在假银行承兑汇票、假大额定期存单上，犯罪分子一时难以有可乘之机．遂将制假、造假的重点向银行人员不太注意的业务和环节转移，即由假票据、假人民币逐渐向假存单、假存折、假挂失等业务较繁忙、审查容易疏忽的业务品种转移。针对柜面防假、反假出现的新情况、新动向，应引起高度重视和警醒，采取相关措施予以应对和防范。     

银行柜面业务操作风险防范策略探讨

由于受到各种内外因素的影响,银行的柜面业务操作中总是面临着这样或者那样的风险.风险一旦成为事实,就会对银行的正常发展和运营产生较为严重的负面影响.在本论文中,笔者首先对银行柜面业务操作风险进行了简单的概述,而后分析了其风险产生的主要原因,最后提出了做好银行柜面业务操作风险防范的具体措施.     

国有商业银行柜面业务操作风险与规避对策研究

本文选取国有商业银行柜面业务的操作风险作为研究切入点,探讨了柜面业务操作风险的内涵和特性,并进一步研究了国有商业银行柜面业务操作风险的潜在诱发因素、关键诱发因素和直接诱发因素,最后从强化防范意识、健全规章制度、加大检查稽核力度和关注柜员诉求等四个方面提出了规避国有商业银行柜面业务操作风险的具体对策。     

浅析新形势下如何防范和化解银行柜面业务操作风险

新形势下商业银行面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面,控制不好,可能影响到银行的管理、效益和声誉,因此需引起重视。本文通过阐述柜面业务操作风险及原因,并提出相关对策建议,以期有效规避此类操作风险。     

对基层行柜面业务操作风险的甄别与建议

柜面业务操作风险是金融机构涉及面最广、风险点最多、最难控制的风险。本文在分析目前基层行柜面业务存在的风险隐患的前提下,提出了今后柜面业务的风险防范重点,同时从风险意识强化、防控责任硬化、基本制度落实、监管手段创新以及违规行为处理等方面,探讨了基层行柜面业务风险防范的长效机制。