警惕非关税贸易壁垒性质的软条款

信用证中的“软条款”是指由申请人及开证行掌握着主动权，受益人不易控制的条款。常见的软条款有信用证暂不生效条款、限制受益人装运条款及开证行非无条件付款的条款等。这些“软条款”使得不可撤销信用证实质成为可撤销信用证，因而“软条款”信用证的风险应一样要引起我们的重视。     

警惕：形形色色的软条款

所谓软条款即信用证上所列条款有受益人无法自主掌握、或虽经过努力也无法完成的、或与UCP的凭单付款的基本精神相抵触，受益人若贸然接受将丧失信用证和UCP对他的保护。信用证业务中常见的软条款有如下九种。     

警惕“进口商软条款”

软条款并非仅限于针对出口商的"陷阱条款","进口商软条款"同样可能陷进口商和开证行于困境。通常所称信用证软条款,是指针对受益人(出口商)而言的"出口商软条款",即开证申请人(进口商)或开证行在信用证中为受益人(出口商)设置的,使其无法独立满足信用证要求,以至于不能顺利获得偿付的"陷阱条款"。然而,在国际贸易实务中,由于买卖双方谈判地位的差异,软条款不仅可能针对受益人(出口商),也可能针     

软条款——信用证业务中的"陷阱"

我国出口贸易应用主要的收汇方式是跟单信用证，但同时它也成为了一些不法商人用来设置机关的“新生代”，信用证中的软条款就是其中典型代表，它又被称为“陷阱条款”。这几年来，我国出口企业在实践中已遇到大量多种的软条款，有的甚至已给我方造成严重的经济损失。     

银行国际结算中出口收汇的风险与防范

国际贸易情况复杂 ,在实际操作运用中 ,常常受到各方面因素的影响 ,因而使国际贸易结算中存在各种潜在风险。加强风险对银行来说是一项十分重要的工作。一、存在的风险1、“软条款”信用证的风险。“软条款”信用证是申请人要求开证行在信用证加列各种限制性条款 ,把信用证变成实质意义上可撤销的信用证 ,以控制受益人的权益 ,减低开证行的确定付款责任。归纳起来有以下四种典型的“软条款”信用证 :(1)信用证规定本证暂不生效 ,待进口许可证签发后通知方生效。(2 )品质证书 ,收货收据或装运指示必须由开证申请人签发 ,而且签字必须同开证行…     

切勿“大意失荆州”——提示信用证的不符点

信用证是当前国际贸易业务中运用较广的一种结算方式。信用证实际上就是银行有条件的付款承诺,只要受益人提交了符合信用证条款的单据,开证行或其指定的银行必须向受益人付款。由于信用证下开证行承担第一性的付款责任,且付款的前提是相符交单。那么,相符我单将关系到信用证能否最终顺利承付。但在国际贸易实务中,不符单据往往多于相符单据。“不符点”成为国际贸易进行信用证结算最为常见的词汇,也是国际贸易交往中诸多“陷阱”之所在。     

“软条款”搏弈

遭遇“软条款” 2010年4月,出口商A公司分别在两份出口信用证项下向开户行B银行提交了两套单据,信用证开证行同为西班牙C银行。两份信用证均为开证行付款信用证,付款期为提单日后30天。     

防范信用证项下非法融资诈骗行为的几点建议

近期看到多起以假进口套开远期信用证进行融资，或境内外勾结以空证打包放款、或伪造单证、利用开立“软条款”信用证(又称“陷阱”条款)等非法融资，诈骗违法行为的报道，经思考，特向有关部门建议：     

王腾讲国际制裁

近年来,以国际制裁为由拒付或者扣押单据,冻结资金的案例频繁发生。为了明确责任,有些开证行在信用证中使用制裁条款,禁止当事人与特定国家、实体和个人进行交易,任何违反制裁条款的情况,开证行都可以拒绝付款。制裁条款在信用证的出现,增加了信用证付款的不确定性,损害了信用证的独立性。     

信用证软条款识别的案例分析及对策

信用证已成为国际贸易中最重要的结算方式之一，与赊销、汇付、托收等结算方式相比，极大地规避了卖方的出口收汇风险。但信用证“软条款”的出现，使卖方处于被动的地位。本文首先界定了信用证及软条款的概念，进而对信用证软条款识别的案例进行分析，最后提出信用证软条款的应对策略。     

远期信用证的风险与防范

远期信用证的风险与防范哈明宣远期信用证是指开证行或其指定付款行收到符合信用证条款的单据后,根据信用证规定付款期限到期才付款的信用证。远期信用证作为出口方对进口方的一种较常用的融资方式,已开始被我国的进口商日益频繁地采用。目前,在远期信用证的使用中存在...     

浅谈“软条款”信用证的特点及其防范

近几年来,金融诈骗活动猖獗,方式越来越隐蔽,手段越来越高明,从初期伪造假票据、假信用证诈骗发展到以真信用证为诱饵,通过开列“软条款”进行欺诈,使国内不少企业受骗上当,造成了巨大的损失,教训是深刻的。 那么,什么是“软条款”信用证呢?简单地说,“软条款”(Soft Clause)信用证就是开证申请人利用信用证这一银行信用工具,在证内开列一些灵活的、不明朗和不确定的,甚至受益人无法履行的条款,其主动权掌握在开证人手中,使受益人不能把握和控制,处于被动地位,     

信用证项下融资担保的法律认定问题

在国际贸易支付中,跟单信用证作为主要的结算方式,不仅是进出口货款清算的结算工具,而且具有贸易融资的重要功能.根据<跟单信用证统一惯例>的规定,开证行在符合信用证条款的条件下,可凭规定单据向受益人或其指定人进行付款、承兑并支付受益人的汇票,或授权另一银行付款、承兑,也可授权另一银行议付.……     

信用证欺诈下开证行付款问题的法律探讨

在信用证交易中，受益人提交的单据虽然表面上与信用证条款完全相符，但如果单据是伪造的，或单据所代表的货物存在严重瑕疵，对开证行是否还坚持信用证自治原则对受益人付款这一问题，国际商会UCP500没有对信用证欺诈作出规定。     

浅谈银行承况汇票与国内信用证业务的风险与防范

银行承兑汇票是银行作为付款人，根据出票人的申请，承诺在汇票到期日对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据行为；国内信用证业务是开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的书面付款承诺。随着我国市场经济的不断发展，一方面企业客观上渴求银行不仅仅提供     

信用证结算方式下软条款的识别及其防范措施

信用证（Letter of Credit,简称L／C）是当今国际贸易中主要的结算方式之一,它依托银行信用在一定程度上解决了买卖双方互不信任的矛盾,并且还具有贸易融资功能,从而促进了国际贸易的发展．但信用证中软条款的存在使得出口商面临一定的收汇风险。本文首先定义了信用证软条款的含义,其次分析了出口商如何识别信用证中的软条款,最后提出了防范信用证软条款的措施。     

警惕信用证软条款——对一则信用证诈骗案的思考

随着我国加入WTO，与世界各国的贸易往来日益增多，进出口贸易额不断的上升，信用证在我国的对外经贸中起着越来越重要的作用，但是一些进口商却利用信用证软条款进行诈骗，给出口商和银行带来了极大的损失。因此，只有对信用证软条款进行识别，并采取相应的防范措施，才能避免不必要的损失。     

ISBP革命

ISBP的制定是UCP与信用证史上的一次革命。2013年，信用证业务办理还需把握这一历史机遇。 随着UCP600的实施，ICC对ISBP进行了修订，从而产生了ISBP681。ISBP是对UCP600这一宏观规则的解释与补充，是UCP600的执行标准与操作规程。其通过大量具体实例澄清了UCP600的条款含义，对减少纠纷与拒付，使信用证重新回到付款工具的本质，起着至关重要的作用。不夸张地说，ISBP的此次修订是UCP与信用证史上的一次革命，也无疑是2013年影响信用证业务办理的最大事件。     

外汇业务基础知识（第八部分）

信用证(Letter of credit)，根据国际商会《跟单信用证统一惯例》(UCPNo．500)第二条的规定，信用证是指一项约定，根据此约定，一家银行(开证行)依照客户(申请人)的要求和指示或以自身的名义，在符合信用证条款的条件下，凭规定的单据(Ⅰ)向第三者(受益人)或其指定人付款或承兑并支付受益人开具的汇票；或(Ⅱ)授权另一银行进行该项付款，或承兑并支付汇票；或(Ⅲ)授权另一银行议付。     

如何识别信用证软条款

随着信用证欺诈,特别是信用证软条款的日益增加,信用证的保险系数已日趋下降,可能造成出口商钱货两空的局面,因此,如何识别并防止信用证软条款给我们带来的损失就变得日益重要,请看中国信保专家的分析。