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2007年3月26~27日,中国工商银行内控合规工作会议在北京召开。杨凯生行长出席会议并作重要讲话,内控合规部荀大志总经理做了题为《推动内控建设,强化合规管理,努力开创内控合规工作的新局面》的工作报告。会议总结了2006年全行内控合规工作取得的成绩,分析了当前面临的新形势、新任务,全面部署了2007年的内控合规工作。总行各部室负责人、各分行协管行领导和内控合规部总经理参加了会议。与会代表围绕杨凯生行长的讲话精神、2007年内控合规工作重点进行了热烈讨论。 相似文献
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当规范操作与防范操作风险日益成为银行员工的职责之一时,“自学执行制度”的理念应当在每个人的心中打下深深的烙印。从发生在我们身边各类林林总总的案件中,我们不难得出这样的结论:忽视制度建设与有章不循,是培养、纵容,及至制造案件的温床与催化剂,大多数案件都是从忽视制度、违童违纪开始的。因此,树立“制度高于一切”的理念,以制度“束人”。用制度“处事”,是杜绝一切案件发生的最有效的方法。 相似文献
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建立严密的内部控制体系是金融企业保持持续稳健发展的根本保证,也是国有商业银行股份制改革的目标之一。近几年,我国积极推进国有商业银行体制改革,不断完善公司治理机制,加强内部控制体系建设。拥有百年品牌的中国银行,作为国有商业银行股份制改造的试点银行,抓住股改机遇,健全法人治理机构,转变内部经营机制,不断强化内部控制机制和风险管理体系。中国银行江西省分行(以下简称江西中行)紧跟总行的改革部署,积极改进业务操作流程,规范制度体系建设,完善内控组织构架,强化内控制度执行,取得了一定的实践成效。本文主要结合中行江西省分行辖内内控改革试点行——中国银行上饶市分行(以下简称上饶中行)完善内控的实践,探讨我国国有商业银行的内部控制体系建设。 相似文献
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阜南支行在开展代理保险业务时,严格管理。规范操作.确保做到依法合规经营.促使了代理保险业务的健康发展。至10月10日.全行累计实现代理寿险保费收入6830万元,同比增长2826万元,进帐代理手续费收入249万元.完成市分行下达全年代理保费任务的120名。 相似文献
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近几年,通过综合整治,保险市场秩序逐步得到了较大程度的改善。但从监管机构相关的通报中看,一些保险公司采取非理性政策冲规模、抢业务,虚列费用、虚挂中介等违规经营行为普遍存在,一度导致了市场秩序的混乱,损害了消费者利益,加据了保险行业风险,侵蚀了行业可持续发展的基础。这些现象,既有历史遗留问题,也有保险市场不成熟的客观因素,更主要的还是一些保险公司的经营理念有偏差、内部控制建设有缺陷。因此, 相似文献
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内部控制是商业银行为实现经营目标而制订的一系列制度,程序和规范,是确保商业银行稳健经营的基本前提,是防范各种金融风险尤其是操作风险的坚实基础,内控体系建设是建立现代银行制度,实现自我约束的重要环节,是防范化解风险,确保金融安全的需要。 相似文献
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一是完善制度。既要有全局性的制度,又要有具体的业务操作程序;既要有决策部门的制度规范,又要有执行部门的制度规范,还要有监督部门的制度规范;既要有基层行处的制度规范,又要有上级部门的制度规范。同时,各项制度必须相互配套,不得相互抵触。二是完善机制。在建立和完善各项制度的基础上,以经营目标为中心,以内控为重点,形成机构齐全、岗位制约、人员充实的内部管理机制,形成环环相扣、监督制约的动态系统,同时建立和完善内部审计体系,实现内审部门的独立性和权威性。 相似文献
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财务制度体系的不断完善,有助于企业在竞争激烈的市场经济环境中提高自身的竞争实力,从而为企业持续、健康的发展提供强有力的保障. 相似文献
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<正>为认真贯彻落实人总行提出的2008年要在系统内开展"制度落实年"的活动,按照制度落实年活动的指导思想和有关要求,结合基层央行的工作实际,基层央行把内控制度建设和落实作为推动全行工作的着力点,逐渐形成了以总行 相似文献
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<正>2005年以来人民银行逐步建立两级数据中心,各重要业务系统逐步向网络化、集中式方向发展,县支行科技工作的重心也随着发生了深刻的变化,由原来的重系统安装,逐步向网络信息系统的安 相似文献
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随着保险企业现代治理结构的不断完善,构建企业内部约束监督体系.对于企业完善内部控制、防范经营风险、推进依法合规,具有重要的意义。两年多来,中国人保寿险黑龙江省分公司认真学习实践科学发展观,在强力实施规模效益化发展战略的同时,围绕发展大局和中心工作,始终坚持强化依法合规经营,不断健全运营体系,逐步理顺控制方式,日益提高管理能力,为业务持续健康快速发展提供了坚强有力的保证。本文就如何构建层级监督制约机制,推进依法合规经营,谈几点浅见。 相似文献
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好的制度能防患于未然,其基本前提就是合规。商业银行的合规是指银行内部的规章制度应符合国家的法律、法规、政策和各类监管规定,并得到有效执行。其中,规章制度的制定就是银行内部立法的过程,是将外部规定内化为银行及员工行为依据的持续合规活动,是商业银行合规经营,有效内控的源头和基石。制度的合规包括程序合规和实体合规。 相似文献
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本文为提升中央企业内部控制有效性,结合国内外内部控制评价理论发展趋势,通过分析中央企业内控体系监督评价面临的形势要求,阐述了中央企业建立"以风险管理为导向、合规监管为底线、内部控制为抓手"的监督评价体系的必要性。针对中央企业普遍关注的重点业务、关键领域,利用进阶式的内控体系监督评价综合测试方式,提出一套适用于中央企业的内部控制、风险管理和合规监管"一体化"的内控体系监督评价标准,夯实中央企业内部控制体系管理基础,有效应对内外部各类风险挑战,保障高质量发展。 相似文献
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反商业贿赂是跨国公司“合规”管理的重要内容。已有许多跨国企业不惜花费巨额用于在华合规管理,但维持可持续的合规管理是一个长期的过程。作为企业负责合规管理和内控体系的财务和法律合规部门,如何构建一个有效的合规框架?在中国面临哪些合规风险?如何识别欺诈风险和展开内部调查?请看 相似文献
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信贷文化是企业文化建设的重要组成部分,作为“软文化”、“铁制度”,突出表现为“合规”理念贯穿于信贷业务发展始终,做到合规经营、合规管理、合规操作,既要“全员操作合规、全程运行合规、全过程管理合规”。这种文化理念不仅符合信贷业务发展的客观规律,更有助于信贷业务的有效发展、科学发展。笔者结合近年来中国农业发展银行黑龙江省分行企业文化建设实践,对信贷文化建设提出了一已之见,认为“合规是信贷文化的基石、核心和灵魂”。 相似文献
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《企业内部控制制度基本规范》的正式出台使内控建设再一次成为企业界最热门的话题之一。内控体系建设是对企业经营、管理和业务流程的全面再造,既有定量要求也有定性要求,都必须以文件的形式做出明确规定。但要建设一套完全合规的内部控制制度和运行机制,需要企业花费大量的人、财、物和时间资源,对大多数企业来讲,内控体系的建设需要聘请专门的咨询机构才能做好。那么,是否有低成本的方法建设一套完善高效的内控体系呢?笔者拟就此提出一些个人的见解。 相似文献
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合规经营,一般被理解为经营活动合乎监管当局的制度规范。但在2011年,已有越来越多的银行认识到,合规经营与宏观经济环境、人民币区域化、外汇市场深化以及监管当局业务监管法规的完善密切相关。这种关注点外延的扩展,意味着合规经营"升级"时代的来临。它赋予了合规经营新的内涵:即如何更新合规经营的观念?如何在合规经营的同时提升业务水平?如何在宏观经济调整目标与自身短期利益的扩张中寻 相似文献