银行业务中洗钱的运行机制分析

随着科技的发展,许多犯罪分子为了转移人们的视线,将银行作为洗钱活动的“参与者”,给银行的监管和监督带来许多障碍。本文结合案例,试图从洗钱的过程和基本模式加以分析,以期银行从业者认清犯罪动机。加以防范。     

企业与银行业务中资金的安全与周转

长期以来,资金安全和周转问题一直是困扰企业经营管理者的重要问题,但是恶性金融案件却不断发生,给企业造成了重大的损失.本文对加强银行资金结算管理,防范经济案件,在银行业务加快资金周转介绍了笔者的经验和看法.     

财务运行机制的构建

建立以财务管理为中心的运行机制,是适应现代企业制度要求、符合社会主义市场经济的客观规律。建立自主经营、自我发展、自我调节的财务运行机制,必须扩大企业的财务自主权,创造良好的外部环境,建立完善的资金管理机制和财务管理机构,切实提高财务人员的素质。     

现金管理缺失引起的洗钱风险问题分析

现金在给人们交易带来简单、快捷的同时,也成了犯罪分子进行洗钱活动的首选之路。在我国公民对现金交易更加偏好的大环境下,由现金管理缺失引发的不法分子的洗钱行为更为猖獗。犯罪分子利用现金进行交易,可以隐藏资金的来源和去处,导致了反洗钱工作更加困难。本文就现金与洗钱风险发生间的关系与我国现金管理中的问题进行了分析,并对加强现金管理提出了几点建议。     

应关注银行代理保险业务中隐含的洗钱风险

近年来银行代理保险业务作为一项收益稳定的中间业务品种发展较快。本文首先介绍了银行业金融机构代理保险业务的现状,分析了潜在的风险隐患。提出完善代理机制和内控机制的建议。     

农民专业合作社的运行机制分析

通过分析市场化进程中农民专业合作社的运行机制,以浙江省为例,在实地调查的基础上,对农民专业合作社运行机制的三个基本特点:(1)农民主体,多元主导;(2)面向市场,服务社员;(3)强调效率,体现公平,进行了深入的剖析,目的是为促进农民专业合作社的健康持续发展提供借鉴和参考。     

民间融资的洗钱风险防范

民间融资自古有之。从概念上看,民间融资是指出资人与受资人在国家法定金融机构之外,以取得利息与资金使用权为目的的民间融资方式。它对支持区域经济发展,特别是民营、私营经济的发展起到了积极的作用。     

应关注银行代理保险业务中隐含的洗钱风险

近年来银行代理保险业务作为一项收益稳定的中间业务品种发展较快。本文首先介绍了银行业金融机构代理保险业务的现状,分析了潜在的风险隐患,提出完善代理机制和内控机制的建议。     

Hibor运行机制分析

Hibor,是指香港银行间同业拆借利率,又称港元结算利率。Hibor的具体定义如下:Hibor是香港银行同业拆借市场拆借资金的利率,是由20家指定银行在11点所报港元存款拆出利率整合确定的。Hibor是从Libor变化出来的,所以与Libor有很大的相似之处,但又有香港金融市场自身特色。香港银行同业拆借利率推出已经超过20年。香港金融管理局(HKMA)的网站早在1982年就公布了上由渣打银行提供的港元Hibor     

网络洗钱犯罪的有效管理措施分析

伴随着网络的日益发达,网络支付正在逐步的兴起,网络洗钱犯罪也逐渐被显现出来.本文就网络洗钱犯罪的特点,方式,还有在监督管理过程中的薄弱环节进行分析.通过对洗钱犯罪的作案方式来探寻控制网络洗钱犯罪的管理方法,并且参考其他国家的网上银行业务的反洗钱监管方式总结了网络洗钱犯罪的管理措施.     

行政事业单位银行存款的安全性管理分析

本文针对行政事业单位银行存款管理中存在的问题,从内部控制制度入手,探讨了从银行账户管理、银行存款结算控制、银行存款核对控制和零余额账户管理几个方面提出资金安全管理的措施和建议。     

清洁生产运行机制的系统性分析

本文分析了清洁生产运行机制涵义、现状和出现的问题,提出清洁生产应建立信息管理、组织管理和战略管理三大机制,并给出了各运行机制系统性分析的具体内容和方法。     

谨防招商引资中的洗钱风险及相关对策分析

在洗钱行为无孔不入的今天,招商引资活动中的洗钱风险也逐渐显现,本文正是从地方政府招商引资与反洗钱工作的关系入手,对地方政府招商引资成为不法分子洗钱渠道的可能性进行分析,最后提出相应的监管措施,确保一方经济金融稳定.     

关于完善预算单位银行账户管理的几点思考

近年来,随着国库集中支付改革全面开展和推进,也出现了一些问题和困难。银行账户是财政资金运行的重要载体,但目前,账户管理中却存在很多问题,财政和银行对预算单位账户审批要求不够协调,各地财政对国家政策的理解和把握不同,预算单位缺乏对账户审批应有的重视,监管层次较低,监管手段相对被动,管理监督及国库改革不到位。对此,应进一步完善账户管理统一和规范账户审批政策,创新账户管理机制,严格账户审批管理,加强账户监督检查力度,从源头和基础做起,加强预算单位银行账户管理,提高财政资金运行的安全性。     

影子银行体系的运行机制与风险监管浅议

影子银行是20世纪70年代以来,伴随系列金融创新逐步发展壮大起来的一种信用中介形式。本文从影子银行概念的提出,重点分析了影子银行通过货币市场基金、资产证券化和回购协议市场实现与传统商业银行平行的业务职能的运行机制和风险特征,并对我国国内影子银行体系的风险监管提出了探讨建议。     

我国私人银行业务发展的SWOT分析

随着我国经济的快速发展,一批高收入群体已经形成,我国私人银行业务的发展空间广阔。私人银行业务一方面满足这些高端客户对理财的迫切需求,另一方面有利于商业银行利润的提升。但我国商业银行在发展私人银行业务方面既有优势也有劣势、机会与威胁并存,因此,我国商业银行欲抢占私人银行业务的制高点,必须加快完善IT系统,改革银行组织体系,加快专业人才的培养和产品服务的创新。     

探析房地产行业中蕴涵的银行业务

随着我国经济房地产市场的发展,房地产业已经成长为国民经济的支柱产业之一,其在国民经济总量中占有相当大的比重,因此,房地产业对于商业银行业说,也就蕴含了较大的业务资源和可发展的业务空间。     

产学研合作运行机制中存在的问题及对策

产学研合作对经济增长、科技进步、社会发展有着巨大作用 ,是现代科技发展与经济增长的根本要求。合作机制的合理选择是产学研合作成功与否的关键所在。要建立适合我国产学研合作发展的运行机制 ,促进我国产学研合作的良性发展。     

房地产经济泡沫的特征和运行机制分析

作为房地产经济波动的一种特殊形式，房地产泡沫有自己的一些独特特征。本文对房地产泡沫的特征以及运行机制进行了分析。     

关于服务型政府运行机制的分析

经济和社会的快速发展要求政府需要进行职能的不断转换。服务型政府概念的提出符合我国当前经济社会发展的形势。服务型政府要求政府在机制运转上能够适应现代化的经济发展规律。中国政府推进服务型政府建设就是为了能够更好地引导社会经济形势朝着更好的方向发展。服务型政府的本质要求就是从人民群众的根本利益和现实需求出发,为人民群众提供全心全意的服务。本文以服务型政府运行机制为研究核心分析阐述了服务型政府运行机制的问题,提出了构建服务型政府运行机制的相关举措。