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本文根据信用卡非法套现行为的理论与现实,从遏制信用卡非法套现的角度,对其目前在法律运用中的难点问题进行分析,提出进一步防范信用卡非法套现的合理化建议. 相似文献
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近年来,国内利用POS机非法套现案频发,POS机套现已成为一种新型洗钱犯罪工具。本文通过搜集近年来破获的典型POS套现洗钱犯罪案件,深入分析了POS机洗钱犯罪的主要类型、特征、工作难点,并提出相关建议。 相似文献
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银行卡套现行为,不仅会增加我国金融体系中的不稳定因素,造成大量现金被非法套取,而且容易被不法分子所利用,成为洗钱的手段。本文分析了银行卡套现形式、产生的原因,并从反洗钱视角提出了防范银行卡套现风险的建议。 相似文献
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近期,扬州市江都区公安局在人民银行扬州中心支行的协助下成功破获“4·08”特大非法经营案,该案为全国首例利用商户收款二维码非法套现的新型案件。本文基于该案案情,对利用商户收款码套现的犯罪手法进行了梳理,分析了商户收款码管理中的风险漏洞,提出了相关建议,以期对打击遏制非法套现犯罪有所裨益。 相似文献
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信用卡网上套现风险与防范 总被引:3,自引:0,他引:3
信用卡套现不仅给发卡银行带来了资金风险,还扰乱了收单市场秩序,但是由于原有模式上的套现不仅容易被发现,一旦被认定还要被发卡行没收银行卡并记入不良信息和接受罚款,另外套现过程中较高的手续费以及监管部门和银行对非法套现的打击也令不法分子有所忌惮。因此,信用卡原有模式下的套现有逐步被另外形式套现方式所代替的趋势。 相似文献
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2009年,最高人民法院、最高人民检察院出台了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,首次将非法套现纳入刑事打击的范畴。经过公安部门2010年"亮剑"、2011年"天网"、2012年"破案会战"等系列专项行动的高压打击,加之信用卡行业内部积极采取控制发卡风险及授信额度、加强套现监控及处理等防控措施,信用卡套现迅速增长的态势得到了有效遏制。但2013年以来,随着经济形势的下行、市场对资金需求的旺盛以及近年来信用卡授信额度的提高,信用卡成为资金需求的一个主要出口,信用卡套现有卷土重来之势,而且呈现出新的特点,团体套现、利用分期套现、提供养卡服务套现成为套现的主要形式。 相似文献
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本文基于信用卡套现行为的现状,如套现规模不断扩大,套现的风险急剧膨胀,手段越来越公开,由此分析相关法律的缺失、审批不够严格、第三方支付的监管不足、填补小额融资缺口和银联定位不明确等套现成因,继而提出相应对策,以防范套现规模的扩大和风险的累积。主要包括立法部门加大立法力度,让法律的威严震慑非法套现;商业银行等金融机构首先要严把信用卡审批关,根据信用状况来确定透支额度,还要防范特约商户,加强第三方支付的监管,另外要大力发展小额贷款,解决人们小额资金需求,最大可奇皂地减少潜在套现者:要明确中国银联的定位,使其脱离POS机安装业务。 相似文献
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(一)加快立法进程,完善法律法规。一是明确银行卡套现行为性质.必须在法律中严格界定非法套现行为的构成要件和处罚标准。二是建议有关部门加大银行卡立法力度。关于针时信用卡套现行为的立法,各方反映不一:银行认为此举有利于银行的风险控制;持卡人则认为套现是信用卡的贷款功能,应予以保留;部分专家指出,应该由银行做好风险控制工作. 相似文献
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自由职业者孔先生最近手头有点紧。虽然他有几张信用卡,但是他现在需要现金,高额的取现费率让他对透支取现望而却步。有朋友向他推荐街头散发小广告的套现公司,但是他心里老是觉得那些做法不安全,而且有作律师的朋友告诉他,非法套现超过~定金额可能会被判刑,这更让他不敢想套现的事情了。 相似文献
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近年来,一些不法分子钻国家加强金融监管、收紧银根、贷款不易获批的空子,大肆向银行业金融机构和支付机构申请POS,为他人套现,从中牟取非法利益,引发其他违法犯罪,既严重扰乱了正常的金融秩序,又影响社会的和谐与稳定,应引起监管部门的高度重视。福建省各级人民银行加强与侦查、司法机关的沟通协作,积极报告POS套现可疑交 相似文献
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近年来,信用卡作为一种无抵押、无担保的循环消费信贷工具,其方便快捷的消费支付方式越来越受到民众的欢迎,各银行对其业务的拓展更是不遗余力,信用卡业务呈现快速井喷的发展态势。伴随着信用卡业务的快速发展,信用卡所面临的非法套现风险也与日俱增,对经济金融的稳定运行构成了威胁。针对日益猖獗的信用卡套现行为,人民银行、银监会、中国银联等部门都采取了一系列的防范和打击措施。而2009年12月 相似文献
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