银行在协助查询、冻结、扣划存款操作实务中的几个法律问题

银行在工作中协助司法、行政执法机关查询、冻结、扣措个人或单位是经常遇到的问题，它包括司法协助和银行行政执法协助。银行协助行为的法律依据是什么？协助的手续如何输等等问题都是大家所关心的。笔者在本文中拟结合现行的有关规定对以上问题作个归纳，供大家在工作中参考。     

关于审慎办理邮寄送达解除冻结文书的建议

在银行的日常工作中,常会遇到外地人民法院前来冻结和解冻存款的情况。由于冻结必须由法院人民前来冻结方可办理,但在解冻时,却常遇到以邮寄《解冻通知书》的方式来解冻原来冻结存款的情况。由于相关法律对解冻的规定不太具体,如何进行办理已成为摆在银行工作人员面前的一道难题。但从法律风险的角度出发。应审慎办理邮寄送达解除冻结文书对存款进行解冻的业务。     

银行如何协助法院冻结联名账户内存款

一,案情介绍 肖某、赖某合伙经营一煤矿。为互相控制售煤款项,2009年6月16日,两人在G银行共同申请开立了个人联名账户×××0791,用于售煤款项的回笼,并协议约定对该账户内的存款各占50％份额。该账户下挂两个以肖某、赖某个人名义开立的子账户,分别为×××4437矛习XXX6294。     

明光支行积极协助外资客户办理增资批文手续

日前,明光市在建世界最大甜菊糖生产基地——滁州润海甜叶菊高科有限公司为扩大规模增资1480万美元,使注册资本总额达到2980万美元。但由于是外资企业．工作人员对本地交通等情况不熟,请求明光支行协助办理。     

《行政强制法》关于银行协助冻结、划拨存汇款的新规解读

2011年6月30日,十一届全国人大常委会第二十一次会议表决通过了《中华人民共和国行政强制法》,并将于明年1月1日起正式实施。从内容来看,作为一部规范行政执法行为的重要法律,《行政强制法》对行政机关冻结和划拨存款、汇款进行了较为详细的规定,     

冻结银行承兑汇票的法律问题研究

冻结银行承兑汇票影响票据的正常流通,可能损害善意持票人的合法权利,但冻结银行承兑汇票在防范和打击票据犯罪、维护金融市场秩序有着重大的意义。改进银行承兑汇票冻结制度,应从严格冻结银行承兑汇票的司法条件、规范冻结银行承兑汇票后的公示程序以及规范冻结银行承兑汇票后对善意持票人的救济措施三方面入手。     

企业在银行办理票据结算业务应注意的问题

近年来 ,为适应市场经济发展的需要 ,更好地规范票据行为 ,保护票据权利 ,维护经济秩序 ,促进经济发展 ,我国先后颁布实施了《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等一系列法律、法规和规章 ,为企事业单位从事票据结算提供了法律依据。那么 ,当前企业在银行实际办理票据结算业务时 ,应注意哪些问题呢？一、注意正确使用银行账户办理支付结算。不同性质的账户有不同的使用规定。根据《银行账户管理办法》的规定 ,企事业单位的存款账户划分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。使用规定 :１ 基本存款账…     

这样的“服务”亮红灯—银行违规协助办理大额分拆结汇案

《个人外汇管理办法》和细则的出台,为抑制个人异常外汇资金的流入结汇起了积极的作用,但部分客户为逃避对外汇资金的审核,在银行的协助下,采取各种手段分拆结汇。本案中,一位不在境内居住的境外非居民,与境内银行签订了一纸委托,银行将其汇入境内资金划转后分拆,顺利完成了结汇。银行如此“优质”和“到位”的服务,     

银行邮寄交付信用卡的法律问题及其对策

近年来,银行邮寄交付的信用卡被冒领的案件时有发生,而司法判例往往依照银行与申请人之间的过错大小,判定他们各自所要承担的民事责任。本文结合一典型案例,就银行邮寄交付信用卡的相关法律问题浅作探讨,并提出一些对策建议,希望对申请人及银行防范此类案件的发生有所裨益。     

试论人民币银行结算账户管理系统在协助查询工作中的定位和作用

为加强人民币银行结算账户管理，规范经济行为，中国人民银行于2005年6月建成了全国统一的人民币银行结算账户管理系统（简称账户管理系统），并于2007年4月完成了系统二期建设。账户管理系统覆盖了全国银行业金融机构，不仅提高了结算账户管理水平，还为查询存款人账户信息提供了极大便利。     

我公司应何时办理一般纳税人认定手续？

钟税官： 戒公司是一家个人独资企业,主要提供汽车修理修配业务,为小规模纳税人。2009年1月份公司的应税劳务收入超过了50万元,财务人员说年应税销售额超过50万元的,必须申请认定一般纳税人资格,请问我公司应何时申请认定一般纳税人？     

谁之错？一起银行协助法院执行案引发的思考

司法实践中,银行及其它非银行金融机构协助人民法院强制执行是很常见的事情.银行因协助有权机关进行查询、冻结、扣划业务而引发的矛盾亦不鲜见.一些银行因考虑自身利益或出于地方保护主义等因素,不协助或不积极协助法院执行而被法院处罚的案例时见报端.本案中银行协助外地法院扣划企业存款,未曾想到却惹出麻烦.究竟谁之错?     

银行存取款手续不当引发的纠纷

案例介绍 上诉人A银行王庄支行、刘庄支行、李庄支行及张某因侵权纠纷一案,不服B县人民法院一审民事判决,向上级法院提起上诉.原审法院经审理查明,原告张某所诉自己在王庄支行开户、存款,折子被调包以及"王庄张某"在王庄支行开户、领卡,后又分次在王庄支行、刘庄支行、李庄支行支取原告存款10万元,原告发现存款被他人支取后向王庄县公安机关报案等事实经过,已被各方当事人提供的相关证据、资料所证实.     

从一起客户投诉事件谈银行办理存款继承业务的风险防范

本文对一起客户投诉事件进行分析,并结合现有法律规定和业务实践对存款人死后其存款如何继承,银行在办理继承存款业务中如何防范风险进行阐述。     

波兰足协未申报纳税银行账户被冻结

近日．波兰华沙市税务局冻结了波兰足球协会的银行账户，原因是波兰足协没有按规定申报纳税。     

境内银行境外直接投资：手续从简 质量从优

政策导读 9月1日,《国家外汇管理局关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知》正式施行。《通知》的出台为境内银行境外投资疏通了政策之路,明确了境内银行境外直接投资外汇登记、变更、注销及结汇核准等业务的办理程序,规范了境内银行境外直接投资前期费用汇出、利润汇回、减资、清算及转股等事项。     

基层网点协助有权机关查询、冻结、扣划客户账户风险分析

随着经济的快速发展,银行受理的各项查询、冻结、扣划等协助执行业务量逐年递增。据统计,2012年至今,工商银行江西分行共受理有权机关查询、冻结、扣划客户账户业务9807笔,其中查询业务6661笔、冻结业务2555笔,扣划业务591笔。以协助人民法院办案居多,占比超过70%。协助有权机关查询、冻结、扣划客户账户等操作既是银行的法定义务,又关系到广大客户和银行自身的合法权     

银行账户管理工作知识问答（一）

《人民币银行结算账户管理办法》实施后，本刊陆续收到许多来稿，反映在实施这一办法中遇到的问题。现将中国人民银行支付结算司对典型问题的解答刊发如下，以便进一步做好银行账户管理工作。     

如何把控协助有权机关执行的风险

为客户提供支付结算服务和协助有权机关执行都是银行的法定义务。法院履行了合法的冻结、扣划手续,并且客户账户内有足够的资金,银行就应及时协助法院。在日常工作中,银行在协助执行时有时会陷入被动境地。如:某支行在协助法院