加强反洗钱培训 提高操作技能

近年来，滁州市农行根据上级行的统一部署，把反洗钱工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实有关规定，强化把关守口意识，采取切实有效措施，促进了反洗钱工作扎实有效开展。该行在建立健全反洗钱组织机构、不断完善反洗钱内控制度的基础上，加强反洗钱业务知识技能培训，以提高员工业务素质为着力点，把好反洗钱工作防线，推动全行反洗钱工作稳步开展。     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。     

基层人行反洗钱工作探讨

2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，中国人民银行成立了反洗钱局，基层人民银行也陆续建立了反洗钱组织机构，各金融机构也形成了自上而下的反洗钱系统，为反洗钱工作的有序开展提供了组织基础。人民银行相继出台了两个“办法”和一个“规定”，为反洗钱工作的有序开展提供了政策依据和操作规则。但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性，再加上人们对反洗钱认识上的滞后性、金融环境的不良性等问题，使基层银行的反洗钱工作面临着许多难点。     

加强培训 掌握要领 做好反洗钱工作——省农行举办反洗钱信息管理系统二期培训班

根据总行要求和省分行反洗钱工作领导小组的安排，省分行于4月24日至25日在巢湖半汤培训中心举办了反洗钱信息管理系统二期培训班。这次培训重点是培养反洗钱信息管理系统2．0版的操作和管理的师资力量，通过培养管理应用人员，进一步组织我行各网点的培训工作，保证各级反洗钱管理人员和网点操作人员熟悉地掌握该系统，充分利用该系统开展反洗钱工作，把我行的反洗钱工作推上一个新的台阶。参加这次培训班的有各二级分行的财务会计、     

基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

一、存在的问题 （一）基层人民银行推动作用未得到有效发挥。一个《规定》和两个《办法》的颁布，确立了人民银行在银行业反洗钱工作中的领导地位。但基层人民银行在反洗钱工作中的职能迟迟无法明确，基本上从事的只是传达工作，无法充分发挥辖区银行业反洗钱工作，再加上人民银和反洗钱工作培训基本上忽视了基层人民银行的反洗钱人员，也造成了基层人民银行开展反洗钱工作力不从心的情况。     

云南省德宏州反洗钱工作任重而道远

2003年3月1日《金融机构反洗钱规定》《、人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定、两个办法”)出台至今,德宏州州县(市)两级人民银行认真履行指导、部署金融业反洗钱工作,做好反洗钱资金的监测及数据信息上报;对金融机构以及相关单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查、监督,组织开展反洗钱知识宣传、培训,逐步建立起来的以人民银行为主导,与相关单位分工协作,能够经常、持久、深入地发挥作用和效能的反洗钱工作机制,反洗钱工作取得了初步成效。但由于反洗钱工作是…     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前，反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题，加大反洗钱工作力度，健全反洗钱法制建设，对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手，对反洗钱法律和实务进行了一定的分析，并以“了解你的客户”制度为例，对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨，提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括：研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求，建立系统化的反洗钱工作机制，强化对员工的反洗钱培训，加强反洗钱信息的交流。     

加强反洗钱调查工作的“时效性”

反洗钱调查是反洗钱工作的重要组成部分，分为现场调查和书面调查两种方式，调查宗旨是在“安全、保密”的原则下，及时有效地开展反洗钱调查，力争调查资料完整、准确。及时有效是指反洗钱调查的“时效性”。     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

<正>目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作。针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支     

加强反洗钱科技建设的构想

《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）的颁布实施，为反洗钱工作构建了比较完善的法律法规体系。反洗钱法律法规实施的效果，很大程度上取决于反洗钱科技水平。当前技术手段的缺陷，已成为制约反洗钱工作深入有效开展的“瓶颈”。     

国家外汇管理局关于启用外汇反洗钱信息系统的通知

国家外汇管理局各省、自治区，直辖市分局、外汇管理部、深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行总行、浙商银行：为进一步提高外汇反洗钱工作水平，国家外汇管理局设计开发了外汇反洗钱信息系统（以下简称反洗钱信息系统）。目前，反洗钱信息系统在全国范围内的部署和培训工作已经完成，国家外汇管理局决定于2005年7月1日正式投入使用。为确保反洗钱监管工作能够持续稳定开展，保证反洗钱信息系统顺利推广使用，现就启用反洗钱信息系统有关问题通知如下：     

边境地区反洗钱工作思考

《反洗钱法》实施一年多来，德宏州的反洗钱工作围绕树立和落实科学发展观，切实抓好反洗钱“一法四规”宣传落实，加强了部门间协调配合，强化了监督管理，积极探索、创新了工作方式。在反洗钱制度建设、协调机制运行、学习培训和政策监督等方面做了一些工作，摸索和积累了一定的工作经验，在案件查处方面取得了突破性进展。但我们必须清醒地意识到德宏州打击反洗钱犯罪工作只是初步的、阶段性的，反洗钱工作离形势发展的要求还有很大差距，还面临诸多困难和问题。     

提高认识 执行制度 完善手段——对我行反洗钱工作现状的思考

所谓“洗钱”顾名思义就是不法分子将其因犯罪活动而得到的“黑钱”通过各种手段变成合法的“干净钱”。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对正常的经济秩序社会风气具有很大的破坏作用。我行2005年以来认真按照人民银行和上级行要求，成立了反洗钱领导小组，并下设办公室，同时制定了反洗钱工作职责，明确了反洗钱岗，建立了报告机制。今年4月初，市分行为了解全行反洗钱工作开展情况，     

县支行反洗钱工作中的问题和几点建议

目前,县支行履行的反洗钱工作职责主要是:组织协调和管理辖区反洗钱工作,建立健全完善反洗钱工作制度和协调机制;加强对金融机构的风险监控,监督检查反洗钱义务主体履行反洗钱义务;组织开展反洗钱宣传、培训和调研工作;负责辖内反洗钱信息的收集上报工作.针对辖内金融机构反洗钱信息收集上报是县区支行执行非现场监管的一项重要内容,结合中国人民银行西山区支行报送的报表情况,笔者对县支行反洗钱工作中的问题和几点建议提出自己的看法.     

安庆分行城郊支行举办反洗钱专题培训班

为更好地规范操作，让一线员工正确掌握反洗钱操作规程，6月1日，安庆分行城郊支行反洗钱培训班在支行会议室举行，市分行和支行党委高度重视此次培训工作。安庆分行保卫部和科技部反洗钱专业人员亲临现场指导培训工作。支行分管行长、保卫部、办公室、计划财务部、保险代理部、网点会计主管、网点反洗钱报告员参加了此次培训工作，共有32人参加了此次培训。     

新闻回放

2005年9月10日，乌鲁木齐市辖区各金融机构在人民广场开展“2005年反洗钱-中国在行动！”。宣传活动。旨在通过舆论引导和宣传发动工作，提高全社会对反洗钱工作重要意义的认识，强化金融机构反洗钱的紧迫感和责任感，督促金融机构认真履行反洗钱法定义务，维护国家经济、金融稳定及社会安定。     

认真履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运行的枢纽，处于反洗钱活动的前沿，对洗钱活动具有。预防、控制、打击”的作用和职责。农行新疆分行作为国有商业银行，认真履行反洗钱职责，不断加大反洗钱工作力度，近几年来，主要从以下几方面开展了工作。一是各级行层层成立了反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，明确了各职能部门的反洗钱工作职责；     

基层银行反洗钱工作的现状问题及建议

2003年，中国人民银行总行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《外币大额和可疑交易报告管理办法》（以下简称“《规定》和《办法》”），从此揭开了银行业反洗钱工作的序幕，对银行业来说，反洗钱工作涉及面广，技术要求高，政策性和法律性强，无论对央行还是商业银行来说，都是一个巨大的挑战。因此，针对基层银行开展反洗钱工作存在的问题，如何从基层开始层层推动反洗钱工作，建立完善高效的银行业反洗钱工作体系，是金融工作者亟需进一步研究的课题。     

基层反洗钱工作中存在的问题与对策

本文分析了基层在反洗钱工作上利益机制的单一化、反洗钱领导组织的虚拟化、内控制度可控性差、从业人员反洗钱素质低劣化、反洗钱法律法规缺失,给反洗钱工作带来的硬障碍,提出了制定反洗钱风险指引,指导金融机构防范洗钱风险;建立反洗钱领导的长效机制,真正做到反洗钱工作有人真抓实干;建立科学、严密、有效的内控机制;建立反洗钱岗位资格证书制度;赋予基层反洗钱行政执法的完整权;修改《反洗钱法》,赋予央行对大额可疑交易的延伸调查权;金融机构要定期建立反洗钱知识培训制度,对从业人员要进行系统、完整的培训等建议或对策。