六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

加强反洗钱培训 提高操作技能

近年来，滁州市农行根据上级行的统一部署，把反洗钱工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实有关规定，强化把关守口意识，采取切实有效措施，促进了反洗钱工作扎实有效开展。该行在建立健全反洗钱组织机构、不断完善反洗钱内控制度的基础上，加强反洗钱业务知识技能培训，以提高员工业务素质为着力点，把好反洗钱工作防线，推动全行反洗钱工作稳步开展。     

浅谈基层人民银行 提升反洗钱工作效能的途径

(一)指导、部署辖区反洗钱工作。作为反洗钱工作的主管部门,基层央行在加强对辖区金融机构反洗钱工作监管力度的同时,要积极引导他们建立健全反洗钱内控制度和岗位责任制度,提高对反洗钱工作的认识,加深对反洗钱各项规章制度的理解,及时为各金融机构解决开展反洗钱工作中遇到的各种困难。同时,进一步严格各项反洗钱制度的执行,使各金融机构在反洗钱工作上尽量做到"齐步走",以维护整个金融业的长远利益。     

加大工作力度 狠抓任务落实 进一步巩固和发展各项工作的良好局面

今年一季度，全行认真落实总行各项决策和工作部署，开展质量攻坚，加快结构中调整，积极开拓市场，稳步推进改革，严格内部管理，全行各项工作有了一个良好的开局和起步。     

农业银行

<正>农行云南省分行有效加强反洗钱工作2011年,农行云南省分行不断完善反洗钱工作职责和内控措施,加强管理,规范操作流程,加大反洗钱监测力度,推动全行反洗钱工作取得了良好成效。为深入开展反洗钱工作,该行制定出台了《关于进一步加强反洗钱工作的意见》,从提高反洗钱工作认识、业务管理、科技支撑、考核机制、队伍建设和组织协调等方面进一步明确了反洗钱工作总体要求和措施办法,使全行目标明确、步调一致地开展反洗钱工作。为及时发现风险隐患,该行对存量     

提高认识 执行制度 完善手段——对我行反洗钱工作现状的思考

所谓“洗钱”顾名思义就是不法分子将其因犯罪活动而得到的“黑钱”通过各种手段变成合法的“干净钱”。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对正常的经济秩序社会风气具有很大的破坏作用。我行2005年以来认真按照人民银行和上级行要求，成立了反洗钱领导小组，并下设办公室，同时制定了反洗钱工作职责，明确了反洗钱岗，建立了报告机制。今年4月初，市分行为了解全行反洗钱工作开展情况，     

建立“学训讲考赛”培训机制 提升全员反洗钱履职能力

<正>中国工商银行高度重视反洗钱培训工作，把反洗钱培训作为开展反洗钱工作的必要前提和重要举措来抓。近年来，为贯彻落实“全员履职”监管要求，将反洗钱培训纳入集团“反洗钱治理能力提升工程”，在全行开展了“学、训、讲、考、赛”反洗钱系列培训活动，由此形成了“覆盖全面、内容丰富、形式多样”的反洗钱培训模式。     

强化基础管理 细化风险防范——宿州市农行保卫部安全工作的几点做法

近年来，宿州市农行始终坚持“大保卫”的工作思路，紧紧围绕案件防范这个中心，通过强化基础管理、细化风险防范、狠抓制度落实、履行反洗钱义务等工作措施，提高了全行综合防范能力，杜绝了各类案件和事故的发生，为全行的业务经营顺利开展提供了强有力的安全保障。2003年和2005年分别被农总行和省分行评为安全保卫先进单位。     

基层商业银行如何有效履行反洗钱义务

随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台，反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此，商业银行基层行显得有些力不从心，反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务，笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题，就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。     

基层外汇领域反洗钱工作存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革不断深化，反洗钱工作越来越重要，越来越深入。外汇领域相继出台了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及实施细则等管理法规。各外汇管理部门和金融机构也在不断完善各项反洗钱工作机制，积极构筑防线，狙击国际游资和国际“黑钱”。然而在基层经济区域，相当部分外汇局和金融机构并没有从根本上建立起相应的反洗钱工作机制，将反洗钱工作真正落到实处。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 （一）对反洗钱工作的重要性认识不够。一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生，在内地特别是经济欠发达地区不会发生，存在着侥幸心理。金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大，存在着麻痹大意的思想；二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来．只是完成其上级下达的各项业务指标和任务，认为反洗钱工作是份外事，对反洗钱工作开展的不深入。     

严格履行反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》已于2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，并将于2007年1月1日起正式实施。为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，增强广大员工反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，省分行决定自2006年12月开始，利用一年的时间大力开展“反洗钱”专项宣传活动。通过坚持不懈地开展宣传活动，来增强全省农行反洗钱的紧迫感与责任感，促使社会公众知晓和了解反洗钱知识，强化反洗钱工作的社会基础，提升反洗钱工作的整体水平。     

2005反洗钱中国在行动——人民银行乌鲁木齐中心支行副行长程志玲就反洗钱工作答记者问

洗钱是国际社会共同面临的重大问题，它对各国政治、经济秩序的危害严重而深远，对国际金融体系安全可能造成的威胁不容忽视。随着经济、金融日益国际化，在我国加强反洗钱工作有着重要意义。为提高全社会对反洗钱工作重要意义的认识，增强公众对反洗钱工作的理解、支持和配合，中国人民银行乌鲁木齐中心支行正在按照国家反洗钱总体战略，全面推进新疆金融业反洗钱各项工作的开展。日前，中国人民银行乌鲁木齐中心支行副行长程志玲接受了《新疆日报》记者专访。[编者按]     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

在党旗的辉映下奋勇前进——马鞍山分行抓党建促经营纪实

近年来，马鞍山分行党委严格按照党的“十六大”提出的党建工作的总体部署和总行党委党建工作的要求，坚持围绕经营抓党建、抓好党建促发展的方针，把党建工作渗透到业务经营中，使党建工作的落脚点始终放在保证正确的经营方向和业务目标的完成上，从而使全行党建工作保持着旺盛的生命力，有力地促进了各项业务健康快速发展。     

认真贯彻全国分行行长会议精神 确保全年工作任务圆满完成

姜建清董事长在2007年7月25日全国分行长会议上作了重要讲话，总结了上半年全行各项工作情况，深入分析了当前面临的形势，全面部署了下半年中心工作和具体任务，对指导全行圆满完成全年工作任务具有重要意义。     

未雨绸缪抓防范 扎紧篱笆筑防线——工行河南省安阳分行连续12年实现“零”案件

近年来，工行河南安阳分行将构建内控案防工作长效机制作为助推全行发展的“生命线”，以严格制度、严格管理、严格监督、严格奖罚实现对全行各专业、各岗位、各环节业务营运的全面制衡，为全行发展营造了健康和谐的内部生态环境，业务发展步入了良性发展的快车道，创造了连续12年安全无事故的纪录，实现了“零”发案率，案件防范工作连续多年受到上级行和银监部门的表彰。2008年该行创造了发展史上“业务增量最大、同比增幅最高，系统和同业提位最快”三个之最，     

以规范为法宝 以落实保平安——记岳西县农行经警小队

2005年，岳西县农行经警小队面对不断变化的社会治安环境，按照国务院《企业、事业单位内部治安保卫条例》和总行关于安全保卫工作相关制度的要求。以不变的大安全保卫意识，面对瞬息万变的社会治安环境，以积极贯彻落实各项安全保卫工作制度和规范求平安。圆满地完成了全年的各项安全保卫工作任务。既保证了各项业务持续、健康正常的发展，也锻炼了队伍。积累了经验，遏制了发案。全年共累计执行守押任务892次，在搞好自身队伍建设的同时，完成对网点的自律监管268次。组织反洗钱检查4次。确保了全年全行安全无事故。     

强化培训 履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运动的枢纽，处于反洗钱斗争的前沿，负有预防和控制洗钱的重要职责。近年来，我行认真贯彻落实农银办发(2004)185号文件精神，把反洗钱工作列入必须履行的职责，建立了反洗钱工作管理机构，开展了反洗钱业务培训，履行了大额支付交易报告制度，落实了客户尽职调查，初步理顺了反洗钱工作协调机制。     

认真学习两个《规程》切实履行"反洗钱"职责

为建立农业银行规范有序的反洗钱工作规程，严密反洗钱工作相关业务处理程序，认真履行商业银行反洗钱义务，防止违法犯罪分子利用银行从事洗钱活动，保障银行资金安全，农总行按照中国人民银行反洗钱金融规章要求，制定和实施了《中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程》和《中国农业银行外汇资金交易反洗钱工作规程》(以下简称两个《规程》)，进一步建立健全了农业银行反洗钱工作内控制度，以确保农业银行反洗钱工作有序开展。