求真务实 书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家。他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者，有20多年的理财相关实际经验。2003年，他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司。他还有丰富的理财教学经验。2004年11月，应中国金融理财标准委员会的邀请，开始在大陆讲授CFP课程，并担任高级顾问，帮助我们设计金融理财教材课程体系，建立资格认证制度。他为人朴实、工作认真。     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发，融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统（简称理财师），是一个属于理财规划师自己的工作平台。通过这个平台，理财师可以快速、准确地搜集客，户信息、实现客户管理，分析客户的家庭财务问题和理财目标。     

游刃破解成功密码——访交通银行北京分行个人金融规划部高级理财师 梁爽

初见梁爽，得体的着装、温暖的笑容、绅士的举止以及幽默的谈吐，让人顿生好感。也正是这份眼缘，让梁爽在入行初期的一次电视节目中以理财师的角色赢得了现场观众的好感。那次出镜除了让梁爽惊讶于自己的个人魅力，也让他对理财规划师这个职业有了兴趣，并开始参加理财规划的学习和培训。随着交通银行由对公业务向对私业务的战略转型，梁爽也由公司业务部转入个人金融规划部工作，开始了自己理财规划师的职业生涯。     

理财师的星光大道（一）

2005年7月，成都首届投资理财展上推出了由消费者、专家综合评议选出的“2005年成都十佳理财师”。这些理财师在人前展现出了各自才能，其成功背后所走过的职场路也是形形色色，或一马平川或峰回路转。本栏目将陆续刊登他们的职业发展路程，和读者一起走近理财师，了解理财世界、规划个人发展。[编者按]     

理财师培训课程要对口实用

我常常给接受理财师资格认证培训课程的学员们授课，并作一些实践指导。在沟通中，理财师和准理财师们最感困惑的是学的东西不够用，要么理财规划不清楚怎么做，要么做的理财规划客户不买账。考到手的证只能一人躲在屋子里欣赏欣赏，或者权当择业的“敲门砖”而已。这种情形的出现，与国内当前的理财师培训过程有很大关系。     

第三方理财如何赚取真金白银

在欧美，约有50％的家庭认同并享受了专业理财机构提供的服务。2004年，在美国的10大一金牌职业中，理财师名列第五。而在理财从业人员中，约50％的理财师在从事第三方理财。这些事实表明，在欧美，第三方理财不但有市场，其从业人员还活得很滋润，很有尊严。中国的情况如何呢？     

一位理财师的“3入”体悟

我是一名第三方理财机构的理财师。4年前，当我选择理财师行业时，目的很单纯，就是工作挣钱。但真正成为一名理财师后，我发现这个行业远没有想像的那样简单。要做好理财师，一定要充分地了解商业社会人们的物质追求和思想，同时又不能被世俗的商业文化所感染。     

发掘明日理财之星——访国家理财规划师专业委员会秘书长、北京东方华尔金融咨询有限公司总裁 刘彦斌

近年来．理财行业的“选秀”活动此起彼伏。有媒体和协会主办的．如“浙江省十大专业理财师”、“成都十佳理财师”、“吉林十大金牌理财师”等：有金融机构自己评选的．如“光大银行十大金牌理财师”等。而最近由第一财经日报、搜狐理财频道和北京东方华尔金融咨询有限公司联合举办的首届“十佳国家理财规划师”评选．作为第一次全国范围内的大型评选．引起了业界和众多媒体的广泛关注．其评选标准更成为人们津津乐道的话题。     

钱先生：如何让“傻瓜”享受理财？

通过搜索引擎和其他技术手段,钱先生打破了国内银行的封闭体系,智能化理财的目的是让傻瓜也能享受理财。一般情况下,银行、理财顾问或者基金经理很难想象异地的客户会专程跑到自己这里购买理财产品。按照传统银行的做法,用户要跑到南京去,开户,办卡,在柜面做完风险评估,回去后再把自己甲地银行卡里的钱转到异地的银行,才能进行购买。这个过程至少需要两到三天,而且成本极高。对于希望＂让每个傻瓜都能享受理财＂的张岩来说,跨行、跨地区、不限起售金额购买银行理财产品,并可将闲置资金一键转入的互联网理财产品,是他对新的理财方式的设想,于是他创办了＂钱先生＂。     

温婉的理财能手

虽然一再声称自己“差得太远”，但谢超确是一位女中强人：从事个人理财业务不到两年，已管理200余客户、8000余万元资产，半路出家，却在光大银行强手如林的近千名理财师中脱颖而出，被总行评为2006“十大金牌理财师”。     

如何测定投资者的风险承受能力

快速、准确测定客户的风险承受能力，是一项理财方案能否得到客户认可的关键。 准确评估客户的风险承受能力是一项非常复杂的工作，实务中我们一般采用定量分析与定性分析相结合的办法。定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。但由于定性分析仅仅是凭理财师的直觉，没有严格的量化关系，而且受理财师的经验、技巧以及风险偏好的影响，不同的理财师可能得出差别较大的结论，因此我们在采用定性分析的同时还需要采用定量分析，综合运用两种方法以确定客户的实际风险承受能力。     

客户信息采集的指标设置

客户信息是制定理财规划的基础。大量实践证明，理财师欲达成理财规划的私密性、指导性、科学性、操作性4个基本要求，以下两大类的客户信息采集必不可少。     

中国CFP前景3看点

2006年11月5日，第一批中国CFP（国际金融理财师）诞生，数量共计488名，主要来自银行。预计2007年中国CFP还将新增1000名，并呈持续、快速增长态势。以下参照成熟国家和地区CFP持照者情况，来预估个人理财服务的市场趋势，勾划中国CFP的职业生涯发展蓝图。     

我的理财经历

看见个人理财征文大赛的参考题目，便有了把“我的理财故事”写下来的冲动。我经历了从简单的个人投资到长期理财，从最初的尝试到后来的理解运用。直到现在成为专业理财师[编者按]     

坐享银行头等舱——领教贵宾理财的功夫

也许你曾有过这样的经历，走进银行的大门，透过贵宾理财室的玻璃看到西装革履的理财经理们正在舒适的环境中微笑着提供一对一的服务；也许你曾听说过这样的描述，成功人士出入各种场合，仅手持一张卡片，就能证明其身份和财富。如果你一直关注银行推出的各种理财产品，相信你一定不会忘记去年人民币理财产品热卖对，许多银行表示已经预留部分给银行的贵宾客户了，银行贵宾理财离你很遥远吗？     

做投资者的风向标

初次见到设计精美、风格独特的《大众理财顾问》是在2004年初秋。那天在某家银行办业务，随手翻阅报刊架上的书刊，暮然被《大众理财顾问》吸引，为之一振。当即，我就惜回此刊仔细地阅读了每一篇文章，发觉她的确是一本倾力打造的引领生活的个人理财刊物，其设置的专题、资讯、     

我国商业银行个人理财业务发展研究

近来，银行个人理财业务表面红红火火，但却是叫好不叫座。本通过对其原因的分析，探讨了银行应采取的措施，得出个人理财业务前景广阔的结论。     

理财顾问公司都在忙啥？——展恒理财：做纯正的第三方

经过3年多发展，目前我国的第三方理财服务仍处于抢摊的过程．缺乏规则．没有领袖。本专题介绍的3家理财顾问公司．虽然成立时间不长．却已小有业绩．各有特色。巧合的是，这三家公司的领军人物，分别是老，中．青理财师的代表。他们运营的理念是什么？有何值得借鉴的经验，我们力图通过与他们的对话，引发大家对理财顾问公司发展问题的探讨[编者按]     

畅享阳光之旅—访中国光大银行财富管理中心主任张旭阳

光大的名称很容易让人联想到一轮大而明的太阳，而光大银行的许多明星产品和业务也确实与阳光有关：阳光卡、阳光加息宝、阳光理财……中国光大银行的财富管理中心主任，这位中国最早的股份制商业银行理财部门的掌舵人，他的名字—张旭阳，也与阳光有不解之缘。     

如何找到你的理财师

当你开始关注理财领域并想请一位“理财师”时,可能会突然发现,有银行、保险公司、证券公司、基金公司等各式各样的金融机构,有各种头衔的理财顾问,还有随处可见的理财方案。怎样才能找到一位适合自己的理财师呢? 由于中国的个人理财服务行业尚处于起步的阶段,与成熟的欧美的理财市场相比差距巨大,他们的经验显然不能完全照搬过来,结合最成熟且最具代表意义的美国经验和中国理财服务业的实际情况,我们可以把以下四个方面作为判断理财师是否可用的参考原则。