结构贸易融资:名为融资实为控制贸易风险

记者:能不能简单介绍一下结构贸易融资以及与传统的贸易融资的区别? 李依群:传统贸易融资的做法就是在贸易过程中分段融资,银行并不能控制整个贸易流程中的全部风险,而像应收账款风险、提货风险等就只能由企业自己承担.所谓结构性贸易融资就是通过银行把贸易过程中所有的环节都串起来,银行除了提供贸易融资外,还对贸易流程中的每一个环节提供风险控制服务,例如,应收账款管理,进口方的资信调查.因此,通过结构贸易融资,企业贸易流程中每一段价值得到提升.从增加企业贸易附加值的角度,结构贸易融资与传统贸易融资有很大的不同,结构贸易融资的技术含量非常大.只要有贸易流在,就存在风险,就有结构性贸易融资.我们在实际操作过程中是这样理解的.     

商业银行的贸易融资业务

贸易融资,是指在商品交易中,银行对进出口商提供的,与进出口贸易结算相关的,基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式.随着对外贸易的迅速发展,进出口企业对于贸易融资的需求急剧扩大,贸易融资也为推动中国外贸增长提供了强有力的资金支持,再度成为市场热点.有关贸易融资的新产品、新理念层出不穷,各家银行纷纷将贸易融资作为优先发展的业务.     

贸易企业融资风险控制问题探析

在贸易企业发展过程中必然会存在各类风险,而融资风险是贸易企业目前风险防范的重点.本文对贸易企业融资风险类型和成因进行分析,从而提出了规避融资风险的建议,为贸易企业进行融资风险控制提出了思路.     

2014年以来大宗贸易融资面临的困境及破解思路

2014年2月以来,在人民币汇率双向波动幅度加大,信用证贴现利率上升、银行审核更加严格等多重因素影响下,以铜和燃料油为代表的大宗商品贸易融资出现了一些新的特点,企业反映贸易融资的总体成本增加,收益空间缩小,特别是青岛港事件之后,大宗商品贸易融资潜在风险逐渐暴露.由于国内大宗商品融资起步较晚,贸易融资风险控制与监管技术相对滞后,贸易融资的长远发展仍然面临许多难题.     

我国国际贸易融资创新的路径选择

树立贸易融资服务中小企业的经营理念,对于解决我国商业银行贸易融资对象过于集中于大中型国有企业的现状、有效拓展贸易融资市场具有重要的现实意义.为促进中小企业贸易融资业务发展,银行必须改变传统的注重借款企业资信的评级授信测评方法以及粗放的贷后管理方式,采用适合贸易融资自偿性特性的计量方式以及跟踪贸易流程、物流以及对应的资金流转过程的精细化的贷后管理方式,实现业务发展与风险控制并重.     

新的监管环境下贸易融资业务发展的SWOT分析

2012年中国银监会开始实施中国版巴塞尔协议Ⅲ,中国版巴塞尔协议Ⅲ的一些新规定对贸易融资业务产生了很大的影响.2012年8月20日,中国银监会又出台了规范同业代付业务的新规定,加强了对贸易融资中代付业务的监管,监管的趋势是趋严的.本文拟运用SWOT分析法对新的监管政策中涉及贸易融资的部分进行分析,剖析在新的监管形势下贸易融资业务的优势劣势,以及外部环境提供给贸易融资业务的机会与带来的威胁,为商业银行进一步发展贸易融资业务提出建议.     

贸易融资衍生产品监管思路探讨

近年来,随着国内商业银行产品创新步伐的加快,贸易融资衍生业务快速发展.由于监管上存在一些薄弱环节,银行在贸易融资产品创新中存在风险隐患.本文在对贸易融资衍生产品分析的基础上,提出借鉴美国金融改革法案经验,通过强化事后监测,加强贸易融资产品创新监管等措施,实现规范管理和产品创新之间的平衡发展.     

中小企业贸易融资存在的问题及解决对策

贸易融资是中小企业发展外贸业务的重要融资渠道,但是贸易融资中存在的一些问题严重制约着中小企业外贸业务发展.当前,金融机构对中小企业贸易融资额度过低、操作手续繁杂;企业缺乏专业人员、社会信用评价机制不完善是我国中小企业贸易融资难的主要原因.因此,完善信用评价和担保机制、提高专业人员素质、改革银行工作规范成为解决中小企业贸易融资难的工作重点.     

外汇管理视角:进出口贸易融资发展现状、存在问题及对策建议

随着涉外经济迅速发展,服务干涉外经济的进出口贸易融资业务也得到了快速发展.贸易融资业务对自有资金占用少,又能带动国际结算、衍生产品、理财等相关业务发展,是当前银行重点拓展的业务领域,也是各外汇指定银行支持外向型经济发展的有力手段.但是,相对于贸易融资业务的快速发展,当前针对进出口贸易融资的外汇管理仍存在一些问题和不足,亟待改进.     

商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化,传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展,因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务.我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫.并且由于外管政策的进一步放开,在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时,也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机.本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨,分析了银行贸易融资业务面临的形势,得出银行贸易融资业务发展创新方向.     

关于贸易融资物流监管的分析

目前的贸易融资物流监管只注重对贸易融资的单据进行审查,缺乏对贸易背景和整个物流过程的调查和监管,一旦企业发生违约,客户经理对于存在问题的环节可能都不清楚.因此,创建一套能够对贸易物流进行无障碍跨境全程跟踪监控的手段,是杜绝虚假背景的贸易融资骗取银行信用的关键.     

当前山东省外汇指定银行贸易融资状况分析及对策选择

受金融危机影响,近期我国贸易融资业务大幅萎缩,对外贸进出口产生不利影响.本文以山东省为例,对当前银行贸易融资业务经营情况进行了调查,深入分析了贸易融资业务规模萎缩的原因,并提出了相关的政策建议.     

奥地利中央合作银行北京分行的金融产品

贸易融资 信用证融资 为公司(进口商)提供信用保兑,并给予进口融资.其中包括为贸易中间商开立背对背,前对背信用证.     

我国商业银行发展国际贸易融资业务问题及对策研究

全球金融危机后,随着世界经济的复苏,国际贸易融资在国际资本市场上发挥着愈加凸显的重要作用.本文主要就国内商业银行国际贸易融资问题进行分析和研究.在分析了国际贸易融资的现状和发展趋势的基础上,指出国内商业银行国际贸易融资现阶段存在的主要问题,尤其对中小企业贸易融资存在困难以及贸易融资中的主要风险进行了重点分析,然后针对商业银行如何加强贸易融资问题,提出了有关的政策建议和措施.     

存货质押融资业务模式探索与实践——基于征信机制创新的视角

存货质押融资是贸易融资中一种重要业务模式.但是,该模式下质押物的所有权、质押权和监管权三者相分离的内在特征,极易造成虚开或伪造仓单、货控不严等道德风险,以及货物不符等操作风险.为此,中国人民银行青岛市中心支行通过对贸易融资业务深入调研分析,以明晰权属、管控货物为出发点,搭建存货质押融资服务平台,从根本上对该业务模式进行改造,推动贸易融资业务健康发展.     

"一带一路"建设中国际贸易融资的发展趋势及建议

文章从国际贸易融资情况、金融发展对国际贸易融资的影响、国际贸易融资风险控制等方面总结了"一带一路"建设中国际贸易发展的趋势,提出了"一带一路"建设中发展国际贸易融资的建议:完善贸易融资信息体系建设、促进资本市场的成熟与完善、完善与贸易融资有关的法律体系建设、进一步扩大民营金融机构开展贸易融资业务的市场准入等.     

刘连舸:后危机时代贸易融资发展图景

金融危机以来,国际贸易遭遇寒冬,贸易融资困难成为世界性问题,融资缺口急剧扩大,成为制约各国贸易开展的重要因素之一.两年来,经过世界各国的共同努力,全球贸易正稳步回升.     

贸易融资业务的几点思考与体会

贸易融资,是指银行为客户提供的进出口贸易融资项下的信用支持。贸易融资服务的客户一般为在境内注册有权从事进出口贸易的企事业法人。根据信贷管理规定,贸易融资提供的信用支持必须是用于进出口贸易项下的资金需求,这就决定了贸易融资区别于其他银行信贷产品的特性,即贸易融资是伴随着进出口贸易而产生,并伴随着进出口贸易的不同发展阶段而存在。相对于一般信贷产品而言,贸易融资产品普遍具有时效性、风险性和高收益性的特点,是特定服务于进出口贸易的一种短期信贷产品。     

趋势引领未来

国际市场上，贸易融资已有几百年的发展历史。近年来，国内的各商业银行纷纷重新重视贸易融资，对贸易融资流程进行重新整合，满足了中小企业融资的时效性需要。现阶段，我国开展的贸易融资准入门槛较低、贸易融资审批流程相对简单，可以为企业快速获取所需的资金，但也存在着一定的不足，即贸易融资的审批缺乏标准、贸易融资产品单一等。贸易融资未来发展潜力巨大。     

优化信贷结构 推进信贷转型——关于加快贸易融资业务发展的思考与建议

作为国内规模最大的商业银行,中国工商银行明确提出了要将贸易融资作为信贷业务重要增长点和可持续发展的新动力,打造国内"第一贸易融资银行"的战略目标.