加强对银行业高管人员履职行为监管的思考

银监会成立后,提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念,其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理,特别是通过履职行为的监管,防范道德风险和经营风险,促进银行业健康发展。但是,从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看,履职行为监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题在过去的监管实践中,由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施,监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有…     

走向完善的中国银行监管事业

《银行业监督管理法》对银行监管机构界定的职责:一是规制,即法规建设;二是监督,即实施。在成立之初,银监会就明确了把“通过审慎有效的监管保护广大存款人和金融消费者的利益”作为监管的第一目标以及“三管一提高”的新的监管理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。在认真借鉴国际成功监管经验的基础上,银监会对如何全面提升监管水平已经形成了清晰的认识和中期战略考虑。在客观自我评估我国银行业遵守《有效银行监管核心原则》情况的基础上,银监会提出,到2006年底,我国要建立起有效银行监管的重要基础,到2012年基本达到核心原则的各项标准。     

加强履职行为监管突出"管法人"理念

为防范道德风险和经营风险，促进银行业稳健发展，中国银监会将“管法人”的监管理念放在十分突出的地位，提出了对银行业金融机构高管人员的监管由原先单纯的高管人员任职资格监管逐步转变到高管人员任职资格监管与高管人员履职行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，但是，从目前的实际情况来看，对高管人员履职行为的监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。     

数据解读中国银行业监管的重要进展

2003年以来．在党中央、国务院的正确领导下，银监会从加强银行业风险监管的角度入手．认真贯彻落实科学发展观和宏观调控政策．着力建立银行业风险防范长效机制．树立了“管法人、管风险、管内控，提高透明度”的监管理念，确立了“提高贷款五级分类准确性-提足风险拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管模式。     

借鉴国际先进经验 提高银行业监管水平

银监会成立以来，正视中国银行业的现状，积极响应国际银行业监管的先进经验，培育新的监管理念。突出监管重点，创新监管方式，境内银行业监管工作取得了长足的进步，中资银行业机构的经营管理发生了显著变化，主要表现在：在发展模式上。正在从规模扩张型向集约发展型转变；在经营理念上，正在从经营货币向经营风险转变；     

我国银行业监管体制的不足与完善

当今国际银行业监管的重点是关注金融安全,注重协调安全、稳定与效率的关系,安全与效率并重,而安全相对侧重。我国目前的银行业监管体制存在着一些不足,没有真正突出风险监管的理念,金融监管协调合作制度也尚未完善。应完善各方面的监管制度,进一步深化我国的银行业监管体制改革。     

银监会监管模式的构想

十届全国人大一次会议审议通过了国务院机构改革方案。中国银行业监督管理委员会于去年4月28日挂牌成立。由此对银行业监管将在原有的基础上得到加强。监管方式、技术、理念、制度等都会有所创新，从而提高监管效率，监管的专业水平和权威性，推动我国银行业尽快提高国际竞争力。如何构建一个高效可行的监管模式，保持监管的严肃性、权威性和连续性，已成为当务之急。     

当前基层银行监管工作思路探讨

随着我国银行监管体制改革的不断深入,一个独立统一的银行业监管框架已初步形成。作为基层银行监管部门如何尽快更新监管理念、提高监管水平和监管效率、理清监管思路已是当务之急。本文在对当前银行监管工作中存在的问题和不足进行分析的基础上,结合基层银行业监管的实际,探讨提出了基层银行业监管的工作思路。     

当前基层银行监管工作思路探讨

随着我国银行监管体制改革的不断深入,一个独立统一的银行业监管框架已初步形成.作为基层银行监管部门如何尽快更新监管理念、提高监管水平和监管效率、理清监管思路已是当务之急.本文在对当前银行监管工作中存在的问题和不足进行分析的基础上,结合基层银行业监管的实际,探讨提出了基层银行业监管的工作思路.     

建立有效监管协同机制的思考

银行业监管既是科学,也是一门艺术。银行业监管者需要在发展与监管,稳定与创新之间寻求良好的平衡,需要平衡国际国内错综复杂,甚至相互冲突的利益关系。这不仅需要监管者有科学的监管理念,科学有效的监管手段和方法,还需要建立一个有效的监管协同机制,运用地方政府、政府部门、各类监管机构的资源,形成监管合力。     

认真贯彻落实自治区金融工作会议精神开创新形势下新疆银行业监管工作新局面

一、新疆银行业监管主要工作情况第一,银行监管工作得到加强。三年多来,新疆银监局系统各级监管机构认真贯彻落实银监会“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的理念,不断改进监管方式,提高监管能力,努力建立风险监管长效机制。结合新疆实际,突出工作重点,狠抓不良贷款“双降”,积极处置化解中小金融机构风险,深入开展银行业案件专项治理,现场检查力度不断加大,三年来,先后开展了贷款五级分类准确性、非信贷资产、票据业务、内     

基层银行业监管工作如何落实好“五个转变”

银监会成立伊始，刘明康主席就提出了“管法人、管风险、管内控、增强透明度”的监管理念，在银监会2004年工作会议上强调，要积极推进监管工作机制的“五个转变”和良好监管的“六条”标准，银行业监管工作要由合规监管为主向以风险监管与合规监管相结合转变，由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防范和化解转变，由“一次性”监管向持续监管转变，由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有效性转变，由定性监管向定性监管与定量监管相结合转变，加强风险评价和预警。为此，在基层银行业监管的工作中，既要对上述精神全面领会和落实，更要在实际监管工作中细化，从而不断地提高监管水平。     

原则监管与规制监管的比较及对我国的启示

随着英国金融服务局（VSA）对原则监管理念的大力宣传和积极探索，原则监管与规制监管成为各国银行业监管当局讨论的热门话题。本文根据《原则与规制》（Principles Versus Rules）一文，对原则监管和规制监管进行了比较分析，并对我国银行业引入原则监管的做法，实现规制监管与原则监管的综合平衡。提高银行监管透明度．增进监管合作等提出了建议。     

构建符合我国国情的持续性监管工作框架

我国银行业监督管理委员会核心原则评估小组指出：持续性监管是有效银行监管的重要手段。如何充分借鉴先进国家和地区的经验，建立符合我国国情的持续性监管工作框架，实施对银行业的有效监管，是当前银行业监管面临的一个重要课题。为此，本文在对持续性监管的内涵进行深入细致分析，并总结了前期我国持续性监管的工作成果，在此基础上提出了我国持续性监管的工作框架，即包括监管环境、监管基础设施、监管过程和监管措施四个方面，通过监管法规和监管理念的落实，以及监管手段和监管措施的实施，按照监管标准的要求，取得最终监管目标。     

加强对银行高管履职行为的动态监管

所谓履职行为动态监管,是指银行业监管当局依法对银行业机构现任高管人员任职期间的职务行为和个人品行实施的一种监督管理。履职行为动态监管是与资格监管相对而言的。按     

发展风险监管方式提高银行监管效率

风险监管是近年来国际通行的一种监管方式，它有利于促进监管职能的发挥和监管效率的提高。但目前我国的银行业监管在认识风险、监测风险、以及监管措施的实施方面存在着一系列问题。因此，我们应根据国际银行业的监管经验，对我国银行业的风险监管提出一些相应的改进和完善设想，以推动金融监管的有效、蓬勃发展。     

巴塞尔核心原则视角下的银行监管架构探讨

在"管风险、管法人、管内控、提高透明度"的银行业监管工作新理念下,良好的监管组织架构不仅影响银行业的合法、稳健运行,而且影响银行业的竞争能力。本文拟从监管架构的角度,尝试运用管理学原理以及模式分析的方法对当前银监会系统监管部门运行现状进行比较,对进一步建立和完善更加符合巴塞尔核心原则和管理学原理的监管架构提供政策参考。     

进一步提高银行业监管有效性的思考

银行业监督委员会的成立,是我国在金融监管方面进一步完善宏观调控体系、健全金融监管体制的重大决策,银行业监管在原有的基础上将得到进一步加强,监管方式、技术、理念、制度将有所创新,从而提高监管效率、监管的专业化水平和权威性,推动我国银行业尽快提高国际竞争力。然而要     

基层银行业监管机构人力资源再整合的对策

基层银行业监管机构成立以来,按照“新机构、新思路、新举措”的工作目标,迅速实现了监管理念的更新,监管方式手段的创新,有力地促进了辖区内银行业金融机构健康发展。但随着银行体制改革的不断深入,银行业不断拓展业务,监管手段、技术的不断提高,人力资源的配置和运作方式以及监管作用的发挥也随之暴露出一些不适应的问题。那么,如何实现有限人力资源下的监管力量分配的最大化、最优化,     

抓好辖区银行业监管工作的几点设想

一、树立全新的监管理念《有效银行监管核心原则》和《新资本协议》中,明确指出只有树立先进的监管理念,才会有明确的监管目标,只有正确的监管方针政策、科学的监管方式、方法,才能实现有效的监管,并以此促进市场经济和金融的稳定发展。银监会在总结我国十几年银行业监管经验教