银行安全保卫应注意的一个问题

封闭式管理是以制度的形式约束各类人员在非工作时间出入银行办公楼和行区，确保国家货币资金安全的一种内部治安管理办法。它要求非工作时间除规定人员外任何人不得进入办公楼，遇特殊情况必须按预定程序处理。     

银行视频监控系统的作用分析

从银行诞生之日起，银行安全保卫工作也就同时诞生了。银行作为高风险行业，由于诸多原因日益成为经济犯罪的首选目标。这些犯罪活动不仅给国家造成巨大的经济损失，而且社会影响极坏，使银行的信用和利益受到极大的威胁。违法犯罪行为是侵害银行各因素中的主要因素，也是保卫力量与之斗争的主要对象。在新的社会背景下，新形势、新任务对现代银行的安全保卫工作提出了更高的要求，也使银行安全保卫工作的范围更广、内容更宽、难度更大。同银行犯罪行为作斗争最重要的手段是防范。     

依法加强金融债权管理保障信贷资产安全

依法加强金融债权管理保障信贷资产安全国家开发银行石太峰当前，在深化企业改革过程中，一些企业借改革之机、钻法律空子侵蚀银行资产，逃避银行债务，危及了银行贷款的安全。银行在企业兼并破产中应针对不同的情况，采取不同的对策，切实落实银行债权，增强法律意识和自...     

规范国库账户管理保障财政资金安全

财政资金安全是财政国库工作的基础，银行账户是财政资金运行的载体。规范财政专户和预算单位银行账户管理，既是深化全市国库集中支付改革的客观要求，也是确保财政资金安全，遏制私设“小金库”、违规挪用财政资金等违纪行为的治本之策。在近年来的治理财政专户和预算单位银行账户过程中，     

厘清银行理财产品乱象

进入2010年，由于股市低迷震荡，基金净值缩水，楼市遭遇史上最严厉调控政策，闲置资金为了安全起见，大量涌入相对稳健的银行理财产品市场。在这场“资金大挪移”的过程中，一些银行游走于政策边缘，银行理财产品市场呈乱象丛生之势。而作为投资者，     

浅谈企业转制中银行信贷风险与对策

近年来，一些地方和企业借企业转换经营机制之机，采取多种形式有意逃废银行债务，逃避银行监督，给银行的经营管理带来了巨大困难，这不仅阻碍了国有商业银行的加速转轨，而且对国民经济的平稳发展也将产生重要影响，因此，全面分析问题，采取切除实效措施维护信贷资产安全，化解银行不良贷款已成为当务之急。     

合同条款约定不当引发的纠纷

案件背景2002年,A房地产开发公司以装修某行政单位办公楼需垫资为由向B银行申请流动资金贷款;B银行经审查后,给予了A公司人民币3000万,期限一年的贷款。其中贷款条件为:(1)A公司的关联企业C房地产开发公司提供保证担保;(2)该办公楼的产权方D单位承诺将装修款付至A公司在B银行开立的监管账户中用于还款。     

抓好平安单位创建是保障银行安全的先决条件

基层银行担负着货币发行、回笼入库保管等重要职能。当前社会治安还不很稳定，社会上一部分人被资产阶级腐朽思想所腐蚀，鬼迷心窍，贪图享乐，个人私欲恶性膨胀，为构筑个人安乐窝，把罪恶之手伸向银行，诈骗、盗窃、抢劫巨款，使国家财产和银行职工生命财产遭受巨大损失。为确保银行资金安全，确保基层银行稳定，就必须加强社会治安综合治理工作，抓好平安单位创建工作。     

大灾面前牢记央行使命——中国人民银行成都分行抗震救灾纪实

2008年5月12日14时28分,四川省阿坝州汶川县境内发生8.0级特大地震,周边多个市、州、县遭受严重灾害,人民群众生命财产损失惨重。在这次地震中,四川银行机构受灾网点达5293个,占全省银行机构总数的42%。人民银行成都分行所辖四川省分支机构有16个中心支行办公楼和67个县级支行办公楼出现不同程度的裂缝、沉陷、垮塌和     

改进银行卡数字密码产品和服务设计的建议

一、银行卡数字密码开发的必要性。一是单纯数字密码设计的银行卡造成针对银行卡财富犯罪非常严重，而且容易引发针对财富的犯罪升级为对人身、生命的犯罪，社会安全成本被放大。二是工商银行作为有社会责任的银行应该更加关爱客户，想客户之所想，想客户之所未想，使客户真正体会到工行对客户人身的关爱，提高客户的忠诚度。三是工商银行作为科技和服务创新领先的全球最大银行，理应引领银行产品、科技、服务潮流，把最前沿的科技手段运用到银行为客户服务的过程之中。     

电信与证券信息化应用服务研讨会举行

2005年9月15日，由中国金融认证中心（简称CFCA）联合中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、文通银行、华夏银行、中国民生银行、兴业银行、广东发展银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、北京银行14家商业银行举办的“2005放心安全用网银联合宣传年”活动之“放心用网银，安全中国行”三城市巡展启动新闻发布会正式拉开帷幕，本次三地巡展活动有11家银行参加。巡展启动的新闻发布会在北京世纪金源大饭店举行。     

加强岗位风险防范 确保基层银行安全

在基层银行安全生产活动中，银行各个岗位安全规范十分重要。根据银行岗位的风险点和潜在的风险，制定出防范措施，并在日常的生产中狠抓措施落实，方能有效化解风险，确保银行安全。[第一段]     

抵债资产存在的问题与监管手段

抵债行为成为银行盘活不良贷款的重要方式之一,抵债资产也已成为银行信贷资产重要的组成部分。鉴于这一资产是实物形态货币化反映的事实,抵债资产会计核算的进一步规范已是财政监督工作的一个重要课题。一、抵债资产接收、管理、处置过程中存在的问题1.在抵债资产接收过程中,抵债行为正成为银行消化"自办实体"损失的重要手段之一。20世纪90年代初,各银行为规避国家政策,银行发放贷款给自办实体,并辅之以截留收入留下的小金库资金、挪用的信贷资金等,由自办实体开发职工住房或办公楼等建设项目,建成后为银行所用。由此产生了大量来源于"自办实体"的     

金融电脑系统安全检查初探

一、引言银行作为我国经济建设中资金保障体系，其服务质量的好坏直接影响着我国的经济建设，影响着我国社会主义事业向国际化、全球化发展的速度。自20世纪90年代以来，随着我国计算机技术和金融电子化建设的不断发展，计算机在金融领域的应用越来越广泛，其地位也越来越重要，但随之而来的安全问题也就越来越突出。银行电脑系统的安全就是银行资金的安全。银行电脑系统不能安全运行，则银行就像无人职守的金库一样，随时随地都可能有危险发生。银行电脑系统的安全是整个银行安全体系的重要组成部分，它不仅涉及到国家和金融行业本身的利益…     

保证金质押贷款的风险及其防范

在银行的信贷经营过程中，为了确保债权的安全，往往要求客户在银行开立保证金账户，在银行为客户提供融资(借款、开立信用证或银行承兑汇票等)出现资金风险时，从保证金账户中自动扣抵银行融资金额。由于现行立法对保证金担保的规定尚不完善和银行的实际操作不够规范，当司法机关或其他有权机关对保证金账户采取冻结、扣划等强制措施时，银行对保证金账户内资金能否享有优先受偿权存在较多争议和分歧，并经常因此发生资金风险。本文拟在深入分析我国现行立法和银行业实际操作中存在的问题的基础上，对银行接受保证金担保的法律风险防范提出初步看法，以求抛砖引玉之效。     

营业场所安全管理须强化

近期以来，银行营业场所犯罪案件屡有发生。据统计，某省在一个季度内先后发生撬盗银行ATM机和利用ATM机骗盗案件22起；袭击银行营业网点7起(未遂)，其中破获预谋爆炸抢劫银行案1起；尾随袭击到银行存取款人员10余起，其中飞车抢现1起，金额45万元。犯罪分子如此猖獗，对各家银行的安全管理提出了严峻挑战。要最大限度地保护人、财、物的安全，保障业务经营的安全运行，必须强化银行营业场所的安全管理。     

银行UNIX网络系统的安全管理

在金融现代化进程中，银行计算机网络的安全问题一直倍受人们所关注。加强银行的网络安全管理，应普遍提高银行职工的网络安全意识，更重要的是应十分熟悉和掌握银行所使用网络系统的安全机制，能够针时系统的薄弱环节，及时采取可靠的安全防范措施。     

民国时期的中国银行

中国银行的历史可远溯到清光绪三十一年设立之户部银行，光绪三十四年正月户部银行改为大清银行，辛亥革命后民国元年国民政府对大清银行进行清理，由财政部另拨股本组成中国银行，以继承大清银行，所有大清银行之商股商存均由中国银行担负，分期偿还。民国二年四月财政部公布中国银行则例，设总行于北平，     

如何做好基层银行安全保卫工作之探索

近年来，基层银行的金融案件层出不穷，这其中涉及到安全保卫工作的金融案件是重中之重。笔者认为，做好基层银行安全保卫工作，从以下四个方面入手，可大大降低基层银行金融案件的发生。     

聚焦移动银行安全指导

不管是监管机构，还是从业人士，都发现银行业在处理移动银行的安全风险上仍有不足，所以美国才于2011年发布了关于网上银行认证的安全准入指导。然而，仅仅如此还不够，对于多数银行来说，他们需要更确切更全面的移动银行安全指导。