金融法制建设中的刑法突破——以网络洗钱为视角

随着我国金融市场建设和网上金融服务的不断发展,网络洗钱犯罪随之而来,并呈现出不断扩大的趋势。刑法在面对这种新型犯罪时表现出滞后性,未能及时、科学、有效地打击金融犯罪。以网络洗钱为视角,以金融法制建设的刑法功能理论为依据,研究打击网络洗钱犯罪的刑法规制和突破点,即完善其刑事立法及刑事司法制度并建立预防犯罪机制,提高刑法及时性与震慑力来预防与惩治网络洗钱犯罪。     

商业银行金融产品反洗钱监管

随着经济全球化的发展以及科技的飞速发展，国际洗钱特征呈现三个趋势：一是洗钱模式多样化，洗钱呈现集团犯罪，涉及的犯罪形式既包括上游也包括下游；二是参与洗钱人员智能化，犯罪分子聘请专业领域人员，例如律师、会计师、分析师等，利用监管空白点进行洗钱活动；三是金融领域的洗钱活动越来越多，并且，由于发达国家打击洗钱犯罪的制度较完善，为了逃避监管，洗钱活动不断向发展中国家转移。     

虚拟货币洗钱犯罪的打击难点与优化路径

虚拟货币具有去中心化、匿名化以及无国界化的特点,依附于区块链技术,极易成为洗钱犯罪的媒介。打击虚拟货币洗钱犯罪存在识别、监管以及追查难点,如何有效治理虚拟货币引发的洗钱犯罪成为当今世界的共同议题。在借鉴国外监管经验的基础上,建议健全针对虚拟货币犯罪的监管框架,制定更高阶的法律法规;加大对平台洗钱交易的监管力度;推动反洗钱技术的开发,提高收集电子证据的能力;积极构建反洗钱的跨境合作格局,实现全方位打击虚拟货币洗钱犯罪。     

浅谈我国电子银行的发展

随着金融市场的不断开放和金融创新的持续深化，电子银行作为一种新的金融服务提供方式、逐渐凸显其重要作用，本文从目前我国电子银行发展的现状入手，分析了制约我国电子银行业发展的因素，并针对由这些因素产生的问题提出了商业银行应该采取的对策。     

商业银行非面对面业务中潜在的洗钱风险分析

近年来,我国电子银行、信用卡等非面对面业务,以其操作方便、交易成本低等特点得到迅速发展。然而,非面对面业务在为客户提供便捷服务,有效提升银行工作效率的同时,也极易成为犯罪份子进行各类洗钱活动的主要渠道,必然会对商业银行的洗钱风险控制带来新的挑战。本文通过对电子银行、信用卡业务中存在的洗钱风险进行分析,在反洗钱制度建设和防范措施建立方面提出了建议。     

洗钱犯罪

洗钱犯罪。简称洗钱，简单地说就是通过各种手段掩盖犯罪收入的来源，使之合法化的过程。洗钱的主要方式：     

反洗钱已成为当今国际社会的潮流

随着毒品、走私等国际有组织犯罪日益猖獗，目前洗钱犯罪已遍及全球，严重威胁着各国的安全，危及全球经济社会的发展。二十世纪70年代以来，洗钱利用金融活动及工具进行犯罪活动已成为国际社会面临的一大公害，这已引起世界各国执法机构的金融机构的高度关注。2001年美国9．11事件后，世界各国愈加重视反洗钱，西方国家将反洗钱与反恐怖、反欺诈相联系，并强调在打击洗钱犯罪方面进行国际合作与协调，反洗钱已成为当今国际社会不可阻挡的潮流。本文对洗钱活动的特点，危害和反洗钱工作措施综述探讨如下。     

我国金融体系反洗钱犯罪法律控制的几点建议

洗钱犯罪是困扰当今世界各国的一种复杂而隐蔽的国际性金融犯罪活动,它的存在不仅给世界经济的发展造成不可估量的损失,也给各国金融工业的健康发展带来了巨大的负面影响。文章针对我国金融体系反洗钱犯罪法律控制的几点建议。     

物联网金融在大宗商品电子交易市场中的应用北大核心CSSCI

物联网金融是指面向所有物联网的金融服务与创新,是金融信息化发展的必然产物,也是互联网金融的更高层次。作为一种创新性的金融服务,物联网金融可实现全程协同服务,有利于银行开拓中小企业市场、实现"长尾"效应,有利于业务创新,有助于金融机构降低信贷风险,减少信息不对称现象。将物联网金融应用于大宗商品电子交易市场,可有效解决仓单重复质押、虚假质押、骗贷挪用等问题,促进大宗商品电子交易市场供应链金融的普及应用和健康发展。     

对我国反洗钱对策的思考

为了更好的预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，我国于2006年10月31日中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。但我国反洗钱工作目前还面临着对犯罪构成的认定不统一、上游犯罪过窄等一系列的问题，给司法实践带来了不小的阻碍。     

洗钱犯罪主体新论

本文对洗钱犯罪主体争议作了论述。从“事后不可罚行为”、预防犯罪、立法原意三个角度论述了洗钱犯罪主体包括原生犯罪主体的必要性，并提出了自己的建议     

我国洗钱犯罪与金融机构反洗钱对策研究

随着世界经济的发展,洗钱犯罪也进一步升级,对社会及其各个领域产生的危害也越来越大。我国虽然颁布了一系列反洗钱法规,但是反洗钱工作依然存在很多问题,包括法律、制度、从业人员、思想建设等多个方面,因而只有对这些方面进行改进,才能更有效地打击洗钱犯罪,促进经济社会健康稳定发展。     

洗钱犯罪的打击与防范

我国是当今世界十大新兴市场中最有吸引力的市场。因此,急于寻找出路的国际金融市场上的巨额游资和“黑钱”瞄准了中国,企图把中国当作他们新的冒险乐园,同时,我国国内也存在着大量的非法资金,有洗钱的客观需求。再加上目前我国金融业正处于历史性的转型时期,因此为洗钱犯罪的产生和发展提供了生存的土壤。对此,我们要引起足够的重视,从源头上加以防范和打击。     

浅谈互联网金融模式与发展

通过分析金融服务行业的演化过程可知，在信息技术的影响下，技术逐步从提升内部效能的后台转变为建立服务渠道与集成协同业务的前台，金融服务机构之间的纵向集成关系逐渐转变为具有很高细分化与专业化的中小机构的协作竞争网络。而普及应用的互联网，促使进一步提升了金融的电子网络化，用户逐步开始接受网上银行、电子交易以及其他利用互联网提供的基础性金融产品服务。本文主要分析了互联网金融的发展原因，互联网金融模式，互联网金融模式的发展建议。     

浅谈我国电子银行的发展

随着金融市场的不断开放和金融创新的持续深化,电子银行作为一种新的金融服务提供方式,逐渐凸显其重要作用。本文从目前我国电子银行发展的现状入手,分析了制约我国电子银行业发展的因素,并针对由这些因素产生的问题提出了商业银行应该采取的对策。     

论洗钱犯罪及其危害

洗钱是一种对经济、社会稳定和国家安全危害极大的犯罪行为。从洗钱犯罪的起源、过程及危害等几个方面展开论述,以强化对洗钱犯罪的认识与理解。     

互联网金融背景下的虚拟货币洗钱犯罪及其防控治理

随着互联网金融的蓬勃发展,作为新型支付工具的网络虚拟货币在交易范围、使用频率上均呈现出几何级数式的扩张和增长趋势,比特币浪潮一时风靡全球.正当人们热衷于虚拟货币所带来的数字化支付便捷时,其所固有的虚拟性、便利性和跨时空性等特征以及现行法律制度的不完善都使得虚拟货币存在被犯罪分子利用的可能,成为洗钱犯罪的新型工具. 本文以虚拟货币的市场流动方式为立足点,分析了其在发行与交易环节所蕴含的潜在洗钱风险,阐述了虚拟货币监管体系的构建思路,提出了切实可行的防控建议.文章分为四个部分：第一部分简要介绍了虚拟货币的产生和洗钱风险;第二部分概述了虚拟货币洗钱犯罪的具体行为模式;第三部分分析了虚拟货币洗钱的监管难点;第四部分提出了虚拟货币反洗钱监管体系的构建思路.     

小议电子支付

电子技术的现状直接决定了电子商务的成败,而遵从电子支付协议,利用电子支付工具,是实现网上购物与实际支付的关键所在。电子支付的协议模式包括SSL和SET两种支付模式,电子支付工具包括电子信用卡、电子发票、电子现金三种。目前,电子支付工具存在的问题主要有支付工具的效力问题、税收与洗钱问题、网络安全问题。应限制电子现金的发行人,建立合理的电子现金识别制度,建立一定的密钥托管机制,同时,应从立法和技术两方面对网络进行逐步完善,避免网络遭到黑客攻击。     

中国金融业对外开放政策的未来——由西方金融巨头洗钱犯罪引发的思考

中国金融业对外开放已经有30多年,并取得了可喜成绩.然而,现在西方金融巨头的洗钱犯罪活动却威胁我国金融稳定.文章反思中国过去金融业对外开放的政策,独立评估外资金融机构在华经营的守法活动与是否参与洗钱犯罪活动,严格外资金融机构的市场准入,严格监管外资金融机构,严厉打击外资金融机构涉嫌洗钱犯罪,应该是我国金融业未来对外政策的重要举措.     

网络洗钱犯罪的有效管理措施分析

伴随着网络的日益发达,网络支付正在逐步的兴起,网络洗钱犯罪也逐渐被显现出来.本文就网络洗钱犯罪的特点,方式,还有在监督管理过程中的薄弱环节进行分析.通过对洗钱犯罪的作案方式来探寻控制网络洗钱犯罪的管理方法,并且参考其他国家的网上银行业务的反洗钱监管方式总结了网络洗钱犯罪的管理措施.