防范金融道德风险的理性思考

金融行业是高风险的行业,也是道德风险和职务犯罪的高发区认真研究在新形势下道德风险产生的规律,掌握金融领域职务犯罪的情况,有针对性的开展预防工作,对于金融经济的稳定、健康发展具有特殊的意义和作用。     

论如何有效预防金融职务犯罪

金融职务犯罪是指金融从业人员利用金融行业的特殊性,在本职岗位和各种业务活动中利用职务之便所进行的违法犯罪行为,其内涵与狭义的金融犯罪概念基本相同.金融是现代经济的核心,金融在不断发展的同时,也成了职务犯罪的高发区,金融职务犯罪给国家和人民财产造成了难于估量的损失.     

预防金融职务犯罪浅谈

从近几年我行发生的案件来看,金融职务犯罪不仅给国家造成的物质损失十分严重,而且从社会经济秩序来看,所造成的非物质性的危害和危险,也难以估量。金融职务犯罪具有恶性传染的机能和并发作用,预防金融领域职务犯罪已刻不容缓。     

金融职务犯罪的法经济学分析

近年来．金融职务犯罪在我国呈蔓延趋势，给国家和社会造成了巨大损失。因此，对金融职务犯罪的特点、原因以及预防与控制的对策研究十分活跃。本文拟从法经济学的角度对金融职务犯罪的成本收益的分类、特点相互关系及其控制予以探讨。[编者按]     

金融系统预防职务犯罪之我见

金融系统职务犯罪牵涉面广,涉及金额大,既败坏了金融信誉,又扰乱了金融秩序,给国家和集体财产造成重大的经济损失,危害特别严重。因此,我们认为只有针对案件发生的原因,努力构筑三种机制,才能更好遏制和减少金融系统职务犯罪的发生和蔓延。一、设内防内控,努力构筑制约机制加强     

谈经济转型过程中的金融道德风险问题

当前,深入研究经济转型过程中我国金融道德风险及其对策,保证金融业安全稳健运行,具有十分重要而紧迫的意义。本文在分析金融道德风险主要表现形式的基础上,全面查找了金融道德风险的成因,进而提出了防范金融道德风险的对策:一是增强金融道德风险防范意识,强化金融职业道德教育;二是从抓法律法规建设入手,加强金融机构内部监控自律机制;三是从抓权力监督制约机制建设入手,从源头上预防和治理消极腐败现象;四是从抓违法违纪违规案件的查处入手,坚决惩治金融腐败分子;五是建立风险预警系统,全方位预防金融道德风险。     

法经济学视野中的金融职务犯罪预防

金融系统的职务犯罪者与法经济学假设的“理性人”基本吻合,将法经济学的分析方法应用于金融职务犯罪预防是可行的。通过对金融领域职务犯罪的成本——收益分析,发现金融职务犯罪的违法成本与预期收益明显失衡,从而导致金融职务犯罪猖獗。为此,加大金融职务犯罪的违法成本成为预防此类犯罪的关键,而提高违法成本则应提高公众的参与度,以提高查处几率。     

谈经济转型过程中的金融道德风险问题

当前,深入研究经济转型过程中我国金融道德风险及其对策,保证金融业安全稳健运行,具有十分重要而紧迫的意义.本文在分析金融道德风险主要表现形式的基础上,全面查找了金融道德风险的成因,进而提出了防范金融道德风险的对策:一是增强金融道德风险防范意识,强化金融职业道德教育;二是从抓法律法规建设入手,加强金融机构内部监控自律机制;三是从抓权力监督制约机制建设入手,从源头上预防和治理消极腐败现象;四是从抓违法违纪违规案件的查处入手,坚决惩治金融腐败分子;五是建立风险预警系统,全方位预防金融道德风险.     

从"三个代表"思想的高度加强预防金融职务犯罪工作

近年来我国金融系统采取有力措施,深入开展预防职务犯罪工作,取得了明显成效,大案要案上升的势头得到了有效遏制.但是我们又要清醒看到,在各种意识形态相互渗透、利益多样性的今天,预防金融职务犯罪任重而道远.要真正预防金融职务犯罪,就必须按照江泽民总书记"三个代表"重要思想的要求,加强和改进预防金融职务犯罪工作,对金融领域的职务犯罪多管齐下,综合治理,标本兼治,防范于未然,惩治于必然.     

金融领域职务犯罪成因及防治

深入研究当前金融职务犯罪案件的新动向,准确把握易发案件关键环节和关键岗位,增强预防的前瞻性和针对性,积极主动地采取案防措施,才能减少和预防职务犯罪的产生。本文分析了当前金融领域职务犯罪的案发走势、特点及成因,提出了金融领域职务犯罪的防治措施及建议。     

防微杜渐 辩证施治从源头上防范金融案件——对吴忠市金融系统12起职务犯罪案件的分析

近年来，金融系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，给国家造成严重经济损失，干扰了正常金融秩序，影响了金融体制改革和社会稳定。如何在打击金融系统职务犯罪的同时，从源头上预防金融案件的发生，遏制发案势头，降低发案频率，已关系到金融体制改革和社会稳定的大局，为此，我们从金融系统发案的特点、规律入手，对1998年以来，吴忠市金融系统已发案件进行了调查和分析，并就如何在新形势下遏制金融案件的发生进行了分析和探讨。     

国外对金融道德风险研究的前沿理论及防范经验

近年来,金融道德风险已成为我国金融业运行中的突出问题。本文在论述国外对金融道德风险研究前沿理论的基础上,进一步比较了美国、欧盟、日本、韩国、新西兰、中国台湾等主要国家或地区对金融道德风险的防范经验,总结出可供我国借鉴的启示,对提高我国金融道德风险的防范水平、维护金融稳定、确保金融安全运行具有重要的参考意义。     

金融系统计算机从业员职务犯罪的防范

随着我国金融体制的进一步深入,金融业在国民经济和人们生活中的作用越来越突出,金融系统内部职务犯罪也显现出来,并在一定程度上给国家和人民的财产造成无法挽回的损失。虽然各级监督机构加大查处力度,采取了一定的措施,取得了一些成效,但是在预防金融系统计算机从业员职务犯罪方面,研究比较少,措施显得较为单薄。     

金融系统职务犯罪预防思考

当前金融系统职务犯罪有日益严重的趋势,预防职务犯罪成为金融系统和检察机关面对的一个重大课题。本文针对金融系统职务犯罪的特点、成因提出相关预防措施。     

基于次贷危机的金融道德风险探讨

本文以美国次贷危机为背景,通过分析危机中金融参与者各方的道德风险问题,得到金融体系的演进无法消除道德风险、监管部门要加强对道德风险的防范、完善制度是控制金融机构道德风险的关键、金融道德教育是消除金融从业人员道德风险的根本、建立新的国际货币体系是防范国家道德风险的必然要求等结论.     

金融道德风险治理的博弈模型分析

金融作为现代经济的核心，正面临着道德风险的严峻挑战。近几年不断发生的国际金融危机和我国频频暴露的一系列金融违规案件，多数与金融道德风险有关。防范和治理金融道德风险已成为加强金融监管的重要内容。本文利用重复博弈方法，通过对金融道德风险形成机理的深入分析．提出治理其的若干政策建议。     

"银检"共建预防职务犯罪的"防火墙"

为了强化内部管理,切实做好预防职务犯罪活动,狠抓安全防范工作,宁县金融系统监察室主动与检察机关联手,共同做好案件防范工作,开展了"顾大局、保稳定、促发展预防职务犯罪"活动,紧密联系实际,突出工作重点,举办了辖区金融系统全体职工参加的"预防职务犯罪"法制教育课.与检察院共同制定了<2003年共同预防金融系统职务犯罪工作要点>,学习了"银检"共同制定的<2003年共同预防金融系统职务犯罪工作>的报告.银行和检察机关联手共同开展预防职务犯罪活动,是防止各类经济案件发生的有效措施.实践证明,通过"银检"双方采取各种防范教育、制度查防、案件查处等措施,切实使金融系统员工整体素质得到了全面提高,发挥了应有的作用.     

金融职务犯罪的特点、危害及防范方略

一、金融职务犯罪的特点: 提高防范质量,全面遏制金融职务犯罪,保证我省金融改革发展,为江西在中部地区崛起作出贡献,这是摆在我们面前的紧迫任务.综观近几年我省金融系统职务犯罪,具有六个方面的特点:     

抵御金融道德风险——理论分析、国际经验及抵御对策

道德风险是形成金融风险的重要原因，本文论述了金融道德风险产生的原因，主要表现形式以及危害性，系统比较了发达国家抵御金融道德风险的主要做法和经验，在此基础上，提出了我国抵御金融风险的对策。     

完善监督制约机制 有效预防银行业职务犯罪

文章结合银行业职务犯罪的发展趋势和防范经验,提出银行业要做好职务犯罪预防工作,应加快体制创新,实现权力配置和运作合理、权力集中和分解平衡;建立完善的监督机制,规范用权行为、防止权力滥用;坚持道德风险防范与技术防范相结合。