浅谈现金池资金管理模式在电网企业的运用

在国家电网公司有条不紊地推进集团化运作和“三集五大”工作的背景下，如何充分发挥集团整体资源优势尤其是资金优势，实行资金集中管理，有效调节资金的供给与需求，降低资金成本，是电网企业所必须研究的重要课题。笔者根据对“现金池”资金管理模式的多年研究与管理经验，结合电网企业的实际情况，论述现金池资金管理模式在电网企业的有效应用与拓展，为电网企业进一步提升资金运营效率提供必要的借鉴。     

重庆市政府发出通知要求：加强和改进预算内基本建设投资计划管理

目前，我市预算内基本建设资金供需总量严重不平衡，大建项目过多，部分建设项目违反建设程序超支严重；建设资金缺口较大，重点项目难以保证设入。为了逐步解决多年积累的矛盾。实现资金供给与需求的基本平衡，提高资金使用效益。根据国家投融资体制改革的要求——     

浅谈医保资金的管理

医疗保险制度的改革作为我国前所未有的尝试，已在全国推行和实施，在实施过程中，如何管好医保资金，处理好医疗消费需求的无限性和医疗保险资金的有限性是医疗保险制度改革要破解的最大难题。其难点是资金管理部门与资金使用部门相分离，即医疗保险经办机构管理着医保资金，定点医疗机构使用着资金。这一资金管理得好不好，关系到参保职工的切身利益能否得到保障和医疗保险经办机构的生存和发展。规范定点医疗机构的诊疗行为，是保证合理使用医保资金，确保新的医保制度平稳运行的关键。为此，管好医保资金可建立以下几道防线。     

大力改善农村金融服务

我国新农村建设是项关乎实现全面小康社会奋斗目标的长期而艰巨的宏伟工程，所需资金总量巨大。据国家统计局初步测算．到2020年，新农村建设新增资金需求总量为15万亿元左右。而资金需求中的大部分仍要由银行业金融机构提供。     

深圳市环保资金效应分析及开征环保税之必要性

长期以来，造成中国环境保护滞后的局面与其说是由于技术问题，还不如说是资金困难的原因。公民的环保意识不强，生产者不愿意将资金投向于污染防治，肆意将污染物排向大气和水域。治理污染的任务主要落在环保部门身上，但是环保部门单纯依靠财政拨款，难以满足实际的资金需求。而且环保部门往往将有限的专项拨款首先用于满足自身机构运转的需要，实际用于防治污染的资金则很少。     

对企业资金情况的分析

对企业资金情况的分析沈朝明刘洁申风华刘福兰企业资金紧张几乎成为目前一个时期以来的普遍现象，１９９６年５月，人民银行虽然大幅度降低了银行存贷款利率和向专业银行的再贷款利率，某些程度上缓解了部分企业的资金需求，但总体来说，企业资金紧张仍然是大气候。就这个...     

财政部下达2005年第一批老旧汽车报废更新补贴资金

近日，财政部下达了《2005年第一批老旧汽车报废更新补贴资金的通知》。此次补贴资金是根据各省报送的2005年老旧汽车报废更新补贴资金具体需求情况及资金缺口状况下达的。     

稳健货币政策下金融资金供求状况的调查与思考

为了解稳健货币政策下的信贷供求情况，我们对齐齐哈尔市一季度金融资金供求状况进行了调查。本次调查主要采取走访座谈和填报问卷及调查表的方式．涉及齐齐哈尔20家银行业金融机构、10家典当行和融资性担保公司及70家企业。调查显示，目前全市金融资金供求偏紧，但导致金融资金供求紧张的主要原因是，在融资供给特别是信贷供给回归常态的情况下，融资需求没有同步回归常态；缓解金融资金供求紧张状况。不应放松货币政策．而应着力调节金融资金需求，引导其与融资供给同步回归常态。     

分析基层人行国库工作问题与建议

随着我国不断深化财税国库管理体系改革，人民银行国库资金监管部门进入了一个全新的发展领域，所以，本文主要针对怎样满足国库的工作需求，降低国库资金风险带来的压力，提高人民银行的资金管理水平三方面进行简单探究。     

欠发达地区农户资金需求与供给的调查与思考

本文在对贵州省平坝县农户进行实地问卷调研的基础上．获取相关资金需求的数据．发现收入水平低的农户资金需求大。民间资金借贷频繁。通过调研数据与当地农村信用社农户贷款数据的对比．笔者发现该地区存在资金供给严重不足。针对农村金融供给方面存在的问题．本文认为构建多层次、多主体的农村金融供给体系．加快农村金融生态环境的建设．完善农村担保体系对扩大农村金融的有效供给具有重要意义。     

浅析农业产业化的资金支持

目前，我国各地发展农业产业化的势头较足，资金需求也很大，但对农业产业化的资金支持却难以满足需要。农业产业化过程中，资金支持有利于提高农民的组织化程度和农业比较效益，把分散农户的小生产与大市场有效地连接起来；有利于促使弱质农业转变为商品农业，提高农业的抗风险能力和国际竞争力；有利于加快科技创新成果在农业经营中的推广，推动农业逐步走向现代化。     

企业降低资金成本方法探析

随着企业规模的不断扩大,企业对资金的需求日益加大,为满足生产经营对资金的需要,提高经济效益,企业除了必须多方拓宽筹资渠道,还应不断狠抓资金成本控制,努力寻求降低资金成本的方法,提高资金使用效率。文章结合国内情况谈谈企业降低资金成本的方法。     

以“平等资金池”模式优化集团企业资金管理

本文针对集团企业资金特点，提出了“平等资金池”的集团企业资金管理模式，有助于提高集团企业资金管理水平，实现集团企业资金效益最大化，降低运营成本。     

浅谈资金集中管理

资金,是企业日常经营中的血液,与企业的生存发展息息相关。资金管理是企业内部控制,财务管理的重要内容。集团公司,要不断根据自身结构,成员企业特质,资金需求,地域分布,确定资金管理战略．建立有效的资金集中管理平台,控制财务风险,促进资金优化配置,提高资金的利用效率。本文通过资金集中管理内容和目标,突出了集团企业建立资金集中管理平台的重要性．再又通过传统的资金管理模式和跨国企业的实践,并结合我国资金管理的操作环境,分析了适合我国集团企业操作的资金管理平台。     

浅谈企业资金短缺的原因及其解决的途径

资金是企业从事生产经营活动的基本条件，它的循环和周转贯穿了企业再生产的过程，所以管好资金已成为企业管理中的重要工作。在计划经济体制向市场经济体制转变的过程中，不少国有大中型企业出现了资金短缺的严重问题。随着社会主义经济的发展对资金的需求越来越大，在生产发展的需要和企业实际拥有资金之间的矛盾是经常存在的。因此，管好用好资金，不断加速资金周转，是解决矛盾的重要途径。如何解决企业的资金短缺，谈谈自己的粗浅认识。一、企业资金短缺的原因（一）在银行紧缩银根，严格控制资金贷款指标的情况下，企业筹集资金的路子…     

铁道资金结算中心向财务公司发展可行性探讨

铁道资金结算中心经过18个年头的发展建设，资金结算业务和资金监管工作已经成熟。但它的职能已不能解决现阶段及以后相当长时间我国铁路飞速发展的大量资金需求，也不满足大量降低财务费用，提高企业经济效益，低成本融资和铁路企业多元化发展的需要。通过对财务公司优点的分析，说明了财务公司的功能定位在于成为集团资金集中管理的最佳平台，提出了铁道资金结算中心向财务公司发展的必要性。通过对目前铁道资金结算中心“软硬件”环境阐述，说明了铁道资金结算中心向财务公司发展的可行性。     

政府在城市建设中面临的资金制约及对策——苏北某区新城建设资金运作的启示

随着城市化进程的不断加快，城市建设资金的巨大需求与政府有限财力之间的矛盾日益突出。在市场化投融资体系尚未完善的阶段，通过发挥政府主导作用，推动市场运作，拓展投融资渠道，满足城市发展需要，是经济欠发达地区集聚城市建设资金、资本的有效途径。苏北某区在新城建设中，积极的尝试和探索破解城市建设资金制约的新举措，取得了较好的成效。     

利率市场化：痛并快乐着

所谓利率市场化，就是资金的价格随着资金市场的供求状况而上下浮动：如果市场上资金供给大于需求，利率就下降；反之，则上升。从本质上看，这与普通商品价格升降的原理别无二致。当然，广义的利率市场化，不仅仅是银行存贷款利率的市场化，还同时包括金融机构同业拆借市场的利率市场化以及债券利率的市场化等方面内容，但与百姓生活息息相关的，是存贷款利率的市场化。     

中小企业金融服务的新途径

在过去一年间国内外宏观经济、金融状况持续恶化的压力下，中国中小企业的融资难题再次暴露出来，其严重性也远甚于以往。这种让人忧心的局面主要表现在资金需求性质的深刻变化，以及资金供需双方经营状况的不景气。在经济下行风险的冲击和金融紧缩约束下，大量的中小企业开始倒闭或濒临财务危机。由此所产生的资金需求（在中小企业的资金总需求中的占比或许不大，但重要性相当突出），已经属于危机救援性质。由于牵扯国内就业问题及其广泛的社会影响，这种救援具有公共性。同时，正是由于这种公共性，使得中小企业作为整体，变得类似于大型金融机构“太大而不能倒”。     

我国船舶制造业系统性融资需求研究

世界贸易快速发展带动船舶制造业的规模日益壮大,船舶融资业务也日趋专业化、行业化和系统化。文章分析我国船舶制造业发展现状,结合国际贸易增长实况,预测我国船舶制造业资金需求,进一步分析资金供给结构,在此基础上,针对船舶制造业发展特点和融资产品种类进行系统性融资需求方案设计。