典当行洗钱风险防范与监管对策研究

典当行是我国反洗钱立法和执法未覆盖的机构,在准入、变更、退出等运营管理过程以及收当、赎当、绝当及超范围的业务经营中,都存在较多的洗钱风险隐患。应当加强中国人民银行、商务部、公安部等各部门的联合合作,充分发挥典当行业自律组织的功能。     

对构建金融业洗钱风险预防体系的探讨

正一、"以防为主"洗钱风险预防体系的基本特征(一)整体性整体性就是要求把国务院相关部门、履行反洗钱法律义务各机构加以系统化,形成一个有机预防的整体并应用于反洗钱的预防工作实践中。它主要包含以下4个方面。1.横向整体性。建立健全反洗钱工作联席会议组织,充分发挥各成员单位反洗钱预防工作在某领域、某行业的自身优势,根据其业务范围和特点、制订切合实际的防范措施。2.纵向整体性。一般讲,对于履行反洗钱法律职责     

从银行结算账户管理上防范洗钱风险

通过金融机构洗钱是我国洗钱活动最明显的特征,所运用的匿名存储、信贷回收、伪造票据、多个账户间的非法资金转移等洗钱方法均是通过银行结算账户间的资金交易、转账得以实施。因此,加强银行结算账户管理,严格银行结算账户的开立,对反洗钱工作尤为重要。     

浅议新型支付结算业务的洗钱风险及对策建议

相对于传统的银行支付结算而言,目前我国新型支付结算业务表现在银行新型支付结算和非金融支付结算两个方面。随着银行新型支付结算工具和非金融支付业务的迅速发展,其交易网络化、隐蔽性化和操作远程化、程序复杂化等特征,潜藏许多洗钱风险,亟待重视并加以防范。本文分析了当前银行新型支付结算工具和非金融支付业务潜在的洗钱风险,并从多方面有针对性地提出了防范风险的对策建议。     

“我与反洗钱”征文一等奖作品当前银行业反洗钱存在的问题及对策

自2007年《中华人民共和国反洗钱法》出台之后,银行业在人民银行的组织倡导下,广泛开展形式多样的反洗钱活动,取得了积极效果。但是我们也应该看到,洗钱行为日益增多,银行业基层、前台从事的反洗钱工作日趋繁重;而与之成反比的反洗钱工作整体开展却不尽人意,在工作过程中,始终存在员工素质、内部控制、机构组织、技术防范等诸多弊端和共性问题。主要表现在以下几个方面:     

我国移动支付中的洗钱风险应予以关注

随着国内外移动支付市场的持续升温,以微信支付为代表的移动支付得以普及。移动支付可以突破时间、空间的限制,不仅使城乡居民都能享受到普惠化的现代金融服务,而且使支付服务在线上、线下相互融合,形成一体化的移动支付生态闭环。移动支付在给人们生活带来快捷便利的同时,也带来诸多问题,其中蕴含的洗钱风险不可小觑。本文首先描述我国移动支付的基本情况,分析移动支付业务在反洗钱监管方面存在的问题,提出加强反洗钱监管的对策和建议,以实现移动支付业务的健康发展。     

NFT交易的洗钱风险研究

一般而言,有资金池的地方就有洗钱风险。首先结合数字藏品和NFT的概念和特点,阐述NFT交易平台的运行情况。其次,简述国内外NFT监管政策和平台发展的差异,并重点分析NFT交易中潜在的洗钱风险。最后,对如何加强NFT交易反洗钱监管提出政策建议。     

储值卡的洗钱风险及监管探讨

储值卡是近年来被广泛使用的小额支付工具。由于使用范围广泛,易于获取,存在一定的洗钱风险。随着反洗钱工作的深入,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,犯罪分子不断寻找转移资金的替代工具,以规避来自金融机构和监管部门的反洗钱报告及监测。储值卡便是潜在的替代方式之一。本文将在分析储值卡洗钱风险的基础上探讨相应的监管措施。     

浅谈反洗钱工作中大额和可疑交易数据冗余的处理办法

银行业金融机构向反洗钱情报部门报送大额和可疑交易报告制度是反洗钱基础工作的一项核心内容。目前,金融机构报送的大额和可疑交易报告数量大而情报价值较低,已成为做好反洗钱工作必须克服的难题。因此,加强对大额和可疑交易报告的分析研究,提高金融机构可疑交易报告质量尤为追切和必要。本文在对辖内金融机构大额和可疑交易报告工作进行调研的基础上,分析了大额和可疑交易报告质量低的原因,并提出一些政策建议。     

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。     

信托公司洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前信托公司反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品服务风险等方面对寿险公司洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对寿险公司洗钱风险管理予以政策分析。     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产中介机构洗钱风险管理予以政策分析。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

村镇银行洗钱风险及防范对策——以黑龙江为例

近几年村镇银行正在全国各地迅猛发展,村镇银行的出现顺应了当地金融市场发展的形势,弥补了传统银行业金融机构在当地信贷总额的不足,并在解决微观经济主体资金缺口、转移和分散银行信贷风险、加速社会资金总量扩充、扶持中小企业和三农发展等诸多方面都起到了重要作用。但村镇银行在高速扩张的同时,配套的相关制度与操作流程并不健全,部分机构反洗钱大额和可疑交易报告系统尚未建立,其资金交易脱离相关部门的反洗钱监管。随着村镇银行业务规模的不断扩大,其伴随的洗钱风险也在加大。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

会计师事务所洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上会计师事务所反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对会计师事务所洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对会计师事务所洗钱风险管理予以政策分析。     

电子银行的洗钱风险与应对措施

电子银行业务的发展提高了银行服务效率,为客户提供了更加方便、快捷的服务方式。但是,由于电子银行本身具有的特点,也可能被洗钱活动所利用。反洗钱金融行动工作组(FATF,FinancialAc-tionTaskForceonMoneyLaundery《)四十项建议》的第八项明确指出:“金融机构应特别注意随着科     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

欧盟法人金融机构第三国洗钱风险管控最低标准研究

针对欧盟在2019年9月开始实施的法人金融集团欧盟外第三国管理洗钱风险的最低限度标准展开分析,研究表明,该标准体现了法人金融机构的全面审慎管理洗钱风险的要求,反映了合规创造价值的趋势.我国可借鉴该标准的相关要求,明确法人金融机构洗钱风险管控最低标准.中资在欧金融机构应当重视该标准要求.