旁观者的乐趣

正做财经记者最有趣的就是能见到很多有趣的人,听到一些有趣的事儿。一个场景。2012年全国两会期间的小组讨论会上,各位委员纷纷将中小企业融资难的原因归结为银行嫌贫爱富,并最终导致多数企业只能选择地下钱庄和民间借贷。更有委员直言,地下钱庄这种灰色地带现在处于"无人管理"的状态,这不仅给中小企业的发展埋下了隐患,更给社会造成了众多不稳定因素。     

旁观者的乐趣

做财经记者最有趣的就是能见到很多有趣的人，听到一些有趣的事儿。 一个场景。2012年全国两会期间的小组讨论会上，各位委员纷纷将中小企业融资难的原因归结为银行嫌贫爱富，并最终导致多数企业只能选择地下钱庄和民间借贷。更有委员直言，地下钱庄这种灰色地带现在处于“无人管理”的状态，这不仅给中小企业的发展埋下了隐患，更给社会造成了众多不稳定因素。     

打击“地下钱庄”与非法金融活动的遏制

在我国金融体系逐步健全、市场经济法制逐步完善的大背景下,非法金融活动却屡禁不止,甚至目前更为盛行、猖獗,是非常值得研究和探讨的现实问题。目前,"地下钱庄"是非法金融活动的主要形式,它们彼此助长、相互渗透。因此,建立、健全打击"地下钱庄"的法律法规体系将有利于有效遏制非法金融活动,同时防范和惩治非法金融活动也将有助于打击"地下钱庄"所从事的非法业务。     

透过“吴英案”看中国民间地下金融

公元2007年,浙江东阳女子吴英仅仅在6个月内打造了一个"短命"财富传奇,引发了人们对于地下钱庄以及官员权力寻租的思考。本文通过探寻"吴英案"财富传奇原因,寻找"吴英案"现象的本质与根源,从客观角度立体剖析地下钱庄以及官员权力寻租现象,并且根据"吴英案"现象提出防控对策。     

基于我国地下钱庄有效治理问题的研究

近年来．我国地下钱庄活动日趋频繁．规模呈不断扩大之势．对经济运行秩序带来严重的负面影响．为此．中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度。破获地下钱庄案件逐年递增。从破获案件的情况看，治理地下钱庄是一项长期而艰巨的任务。     

基于我国地下钱庄有效治理问题的研究

来,我国地下钱庄活动日趋频繁,规模星不断扩大之势,对经济运行秩序带来严重的负面影响,为此,中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度,破获地下钱庄案件逐年递增.从破获案件的情况看,治理地下钱庄是一项长期而艰巨的任务.     

地下钱庄为什么不绝

对地下钱庄的打击从来没有停止过，但它的存在却依然是公开的秘密，对地下钱庄的打击并非始自今日。2002年7月，外汇局和公安部就宣布，打击地下钱庄是当年下半年中国打击非法买卖外汇的重点。2001年，类似的要求也被提出过。再远一些的2000年，外汇局和公安部还联手重点对5个地区的地下钱庄进行了打击。     

地下钱庄何去何从

中小企业资金链断裂的现实危机使地下钱庄大行其道. 在温州街头,没有很多大中城市那样随处可见的房地产中介,"代办各类公司成立、贷款、关闭业务"的公司招牌却满眼皆是;翻开当地几份主要报纸,几乎都有专门版面刊登担保公司"提供各类贷款担保"、"提供借款咨询"的广告;温州市中心的财富大厦,整栋楼80%以上的企业都是担保公司或投资公司,这些公司除了帮助企业从银行贷款提供担保业务外,主要从事"地下钱庄"生意.     

年非法交易43亿元深圳大型地下钱庄被捣毁

8月6日，国家外汇管理局透露，一个年交易额达43亿元的地下钱庄日前被国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局联合捣毁。 4月26日，深圳警方接到广东省公安厅移交线抿深圳杜氏贸易有限公司涉嫌经营地下钱庄。深圳警方立即立案侦查，并与国家外汇管理局深圳分局联合成立行动小组。经过1个多月侦查，警方准确掌握了地下钱庄犯罪团伙的主要经营人员及活动规律。     

年非法交易43亿元 深圳一大型地下钱庄被捣毁

8月6日,国家外汇管理局透露,一个年交易额达43亿元的地下钱庄日前被国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局联合捣毁。4月26日,深圳警方接到广东省公安厅移交线报:深圳杜氏贸易有限公司涉嫌经营地下钱庄。深圳警方立即立案侦查,并与国家外汇管理局深圳分局联合成立行动小组。经过1个多月侦查,警方准确掌握了地下钱庄犯罪团伙的主要经营人员及活动规律。     

深港地下钱庄调查

据知情人士透露．目前在深圳的地下钱庄“庄主”几乎清一色是广东潮州和汕头人．外人很难介入，这使得地下钱庄蒙上了几分神秘的色彩。我们的调查就从这里开始。     

“地下钱庄”问题探究

在浙江省一些地方,近些年来存在着“地下钱庄”等地下金融活动,在当地形成了一定的影响,造成了一定的社会危害。省政府领导先后作出指示,要求有关地方和部门严肃查处,并研究解决办法。有效解决“地下钱庄”等问题,还必须着力在引导和规范上做文章,从增加中小企业的金融供给,缓解资金供求矛盾上下功夫。     

切勿“脏水孩子一起扔”

地下汇兑，顾名思义业务主要是非法换汇，当然，有关洗钱的业务一些地下钱庄也是来者不拒。     

我国对高利贷的法律规制问题研究

目前各地都出现公司或个人充当地下钱庄从事高利放贷的案件。针对各地高发充当地下钱庄高利贷现象，如何对其进行法律规制愈发成为一个亟待解决的问题。本文在从法律视角上定义高利贷的基础上，分析了我国对于高利贷的在民法、刑法、行政法以及经济法方面的规制，以期为高利贷的法律规制作出一些贡献。     

对管理层的三点建议

如今，地下钱庄屡禁不止，与庞大的正规金融体系并存，这一现象不能不令人深思。     

关于“热钱”的再讨论

关于"热钱"的讨论最近非常多.就其流入渠道,认为有贸易渠道、地下钱庄等多种途径;关于流入多少,有在2008年底和2009年底分别突破6500亿美元和8000亿美元的说法,也有5年来流入中国的热钱规模约为1.75万亿美元的估算.     

围观

正#央视炮轰中行"洗黑钱"#7月9日,中央电视台新闻频道报道称,中国银行通过"优汇通"业务"违反外汇管理局规定,开展无限额换汇业务,充当‘地下钱庄’,造假‘洗黑钱’"。报道使中国银行陷入涉嫌洗黑钱的漩涡,令舆论哗然。中国银行方面迅速进行了回应,表示"报道与事实有出入,理解上有偏差"。     

地下钱庄何以难除

为了抑制资金非法流动，深圳银行业被迫设置提现限额，这种因噎废食般的做法揭示出地下金融活动危害不浅，一度被视作小打小闹的地下钱庄正在对金融安全提出严峻的挑战。     

反洗钱工作现实途径的探讨——从地下钱庄的危害谈起

根据央行《反洗钱报告》显示,我国地下钱庄增势迅猛.由于我国的经济体制处于转轨过程中,反洗钱工作起步较晚,而且我国整个金融体系以及执法机关的信息共享性差,所以,我国反洗钱工作的形势非常紧迫.为了维护国家政治、经济、金融安全和社会秩序,对洗钱活动的手法、特点和规律等进行认真研究,有效地打击地下钱庄,推进国家反洗钱工作的深入开展,对于构建社会主义和谐社会,具有十分重要的意义.     

任重道远：金融领域专项整治

在中国金融创新与开放的进程中，并行着一些违反规则与逃避监管的地下操作。地下钱庄、变相期货市场、非法集资和地下保单等便是现实例证。这些地下金融机构和金融交易冲击着我国金融市场秩序，是长期存在的威胁我国金融业稳定发展的毒瘤。