浅议基层银行防范金融诈骗的途径

随着银行业务电子化和新业务的推出,金融诈骗犯罪呈现出方式多样化、手段现代化和复合型犯罪普遍化的特点.究其原因主要是经济法律法规和银行内控机制不健全;个别单位领导风险意识淡薄,重经营、轻防范;拜金主义、享乐主义在人们心中的滋长;对诈骗打击不力,放纵了诈骗犯罪等等.预防和减少基层银行业金融诈骗就必须增强防范意识,健全内控体系,提高技防水平.     

金融票据诈骗案例分析及防范对策

伴随着票据业务的发展,金融票据风险也随之增加,尤其是金融票据诈骗活动日益猖獗,给银行和企业带来了巨大损失。票据诈骗手段日益向高智能化发展。银行应加强内部控制,建立有效的安全防范网,防止金融票据诈骗案件的发生。     

金融诈骗犯罪新手段与防范对策

随着我国经济的快速发展和金融创新的不断出现,金融诈骗犯罪的作案手段也在不断更新。主要新手段有利用假冒网上银行进行诈骗,利用网络金融进行诈骗,利用手机短信进行卡诈骗,利用汽车贷款进行诈骗,利用原始股海外上市进行诈骗等。要防范此类新型诈骗,首先是广大群众应不断学习金融新知识,增强识别诈骗的能力,其次银行应加强对内控机制建设,三是不断加大打击力度。     

经济诈骗招术种种与防范对策

近几年来,经济诈骗案急剧上升,招术不断翻新,对此必须识破骗术,严加防范.     

信用证诈骗的症结与防范之我见

信用证是国际贸易不断发展的产物。随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证成为国际贸易结算中最重要的支付结算方式,采取信用证方式进行结算要比其他支付结算方式安全得多。但信用证自身存在理论上的缺陷（即＂独立抽象性＂原则）,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度,信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区,信用证诈骗案数额巨大,危害严重,教训深刻。因此,有必要对信用证诈骗的原因、危害与特点进行深入的探讨。     

我国互联网金融发展及风险防范研究

近年来,随着互联网金融的发展,更多类型的金融模式和金融业务不断涌现,给各行各业带来便利的同时,也使各行各业面临着风险。本文通过对互联网金融的介绍以及互联网金融发展现状的研究,分析在互联网金融发展下行业、企业、投资人面临的风险以及风险防范措施,以促进我国互联网金融行业健康发展。     

票据诈骗犯罪的风险防范

随着我国社会主义市场经济的发展，票据已经成为人们生活中不可或缺的重要组成部分；同时，票据也成为犯罪分子的关注对象，票据诈骗成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤，它对票据市场发展的负面影响日益显现，严重损害了票据和金融机构的信誉，扰乱了正常的金融秩序。因此，防范由于票据诈骗犯罪形成的风险，已经成为当前银行业面临的迫切任务。     

加入WTO与中国的金融安全问题探讨

加入ＷＴＯ，既给我国金融业带来机遇，但也带来了强烈的外部金融冲击。现行的经济、金融结构问题将威胁到加入ＷＴＯ之后，我国金融业的安全。加快金融体制改革步伐，完善金融市场体系，逐步由分业管理走向混业经营，完善信息披露并加强有效监管将有助于保障金融高度开放之后的国内金融业的安全与稳定。     

我国金融创新存在的问题及风险防范对策

金融创新具有转移和分散风险的功能，但同时也会产生新的风险，随着改革开放的深入，我国的金融创新有了很大发展，但也存在一些问题。为促进金融创新，防范金融风险，应采取确立金融机构的企业地位；培育竞争性市场；加快金融机构内部金融创新的研究步伐；大力发展金融技术创新以及加强金融监管措施。     

民企怎样防金融诈骗

当你发现以35元一尺的价格买来的布料，在市面上只卖18元一尺时；当你拿着交易所得的汇票来到银行，却被告知这是假票时；当你踌躇满志地拿着交易合同想要去履行时，却发现找不到合同的履行人……这些都在提醒你，经济诈骗光顾了你。     

关于动产抵押权人保护制度的立法探讨

如何有效地保障债权的实现、保护债权人的利益成为动产抵押制度的根本性问题。文章从对一些国家和地区对动产抵押权人利益立法保护的考察探索中 ,形成对动产抵押权人利益立法保护的价值取向的理解 :体现倾向性 ,维持平衡性 ,追求效益性。对动产抵押权人利益保护的设计模式及尤为关键的几个问题 :引入登记制度 ,改变被抵押的动产的物权公示方式 ,确定动产的范围 ,对动产抵押权人权利及抵押权实现方式的规定     

关于我国分部报告的探讨

企业集团在不同行业、不同地区的风险和报酬差异很大，信息使用仅通过企业集团高度聚合的合并报表所披露的信息进行决策是远远不够的，还必须了解分部报告所披露的分部信息。目前，我国分部信息的披露很不规范，应尽早制订分部报告具体会计准则：按产业和地区划分分部；按重要性标准确定对外报告分部；按主要报告形式和次要报告形式确定分部报告形式；按关键性指标确定分部报告应披露的内容。     

中国发展风险投资产业探析

中国风险投资产业的发展需要政府宏观政策的大力支持，为风险投资产业的发展创造一个良好的外部发展环境。同时，还必须完善风险投资的产权结构、体制结构和法律保障，建立行之有效的风险投资激励和约束机制，培养和造就一批既精通金融投资理论和经营管理知识，又熟悉风险投资企业科技知识的风险投资家，从而促进中国的风险投资产业快速健康发展，促使中国的科学技术迅速转化为生产力，以适应经济全球化竞争的需要。     

我院转轨时期若干问题的探讨

我院作为人民银行总行的培训基地，肩负着人民银行系统干部培训的重要职责。本阐述了在我院由学历教育为主导向干部培训为主导的转轨时期，我院目前教育发展的现状、存在的问题与挑战，并对我院干部培训工作的现实选择及对干部培训的战略目标、办学思想、师资、教学方法、教学管理和后勤服务诸方面进行了探讨。     

保险合同中的合理期待原则之浅析

纵观保险制度历史沿革和保险法的发展,合理期待原则创设的根本原因是保单格式条款的存在以及保险人与投保人经济地位差距悬殊.虽然各国对合理期待原则的承认度越来越高,但使用条件一直没有统一的理解和标准,这使得围绕该原则的争论一直没有停止.通过案例阐述了对适用条件的思考,并在正反两方面评价了合理期待原则,以期对发展之初的中国保险,特别是保险法未来的发展有所裨益.     

防范和化解金融风险的法制思考

金融活动必须重视防范和化解金融风险，防范和化解金融风险有许多措施，但法制手段是最有效的措施。分析我国金融法制存在的问题。并从金融立法、执法、守法、法律监管和法律意识等各个方面寻求防范和化解金融风险的对策，是防范和化解金融风险的迫切需要。     

现代金融制度探析：基于金融交易费用理论

现代金融制度存在的根由是金融交易费用的存在。现代市场经济客观上需要建立与之相适应的现代金融制度。现代金融制度除了承继金融制度的一般特征外，还具备适应现代市场经济的一系列结构体系和功能特征，是金融制度发展的高级形式。     

金融消费者权益保护机制的国际经验与借鉴

本文分析了我国金融消费者权益保护中存在的立法不足、权益保护组织机构不明确和缺少专业高效的纠纷处理途径等主要问题,梳理了金融消费者权益保护的国际经验和趋势。根据我国现状,从法律法规建设、组织机构设置、维权机制建设等方面,提出进一步完善我国金融消费者权益保护机制的建议。     

加入WTO后金融保密工作的现状及对策初探

加入WTO后，面对金融全球化和金融信息公开化的新形势，大力做好金融保密工作，防范金融泄密事件特别是涉外金融泄密事件的发主，不仅关系到国内金融机构的生存和发展，更关系到国民经济的持续、稳定、健康发展，以及国家和社会的稳定。     

助学贷款违约的金融风险及治理

助学贷款制度是政府弥补资本市场失效、干预教育领域资源配置的重要形式。目前,其面临的关键问题是金融违约（贷款拖欠）,这一问题将直接影响到助学贷款金融制度的可持续发展。本文从借款者个人效用最大化角度出发,构建了助学贷款的金融违约模型,分析了影响金融违约的各个因素指标,在此基础上,提出了化解学生助学贷款违约金融风险的对策。