电子银行业务中的洗钱与反洗钱

一、电子银行业务中的洗钱 电子银行相对于银行来说，不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术创新的一种新的业务方式。随着电子银行业务的不断发展，电子支付工具种类也不断增加。电子信息技术是一把“双刃剑”，可使金融服务便捷高效，但不利于监管。因此，电子银行的开放性，电子现金的匿名性、银行服务的不问断性，客观上为犯罪分子利用电子银行业务进行洗钱带来了可能。     

魏岩：完善电子银行反洗钱内控制度

中国农业银行徐州分行魏岩2010年6月18日来稿指出,近年来我国电子银行领域业务发展很快,银行卡、网上银行在日常生活中已经非常普及,但电子银行洗钱已经成为犯罪分子洗钱的重要工具之一。因此,商业银行一定要完善电子银行反洗钱内控制度。     

电子银行业务洗钱风险问题探讨

随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段。电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具。本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议。     

电子银行业务中洗钱风险值得关注

随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，     

应加强对电子银行业务反洗钱的监管

随着信息技术的不断发展,电子银行这种新型业务,实现了24小时不间断的银行服务,为客户提供了高效、便利的资金交易和业务办理方式。但由于电子银行业务的隐蔽、虚拟和即时性特点,客观上给洗钱犯罪分子提供了机会,因此,应结合新的形势特点采取相应措施防范电子银行业务领域洗钱活动的发生。     

浅谈重大可疑交易的线索分析工作——以建设银行广东省东莞市分行为例

目前，由于我国反洗钱法律体系有待进一步完善，以及随着电子渠道的大力推广、资金交易量无门槛限制以及银行创新产品的推陈出新，洗钱犯罪分子借助银行提供的便利金融工舆有恃无恐大肆从事洗钱行为，并且洗钱的手法愈发具有专业性和隐蔽性。     

电子银行业务领域反洗钱工作对策

随着信息技术的进步和互联网的普及．网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包、手机支付等电子支付工具得到了长足发展,对于促进居民消费、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时犯罪分子利用电子支付交易的特点．将电子银行交易作为洗钱工具已逐渐成为洗钱犯罪的新动向．需引起高度重视．     

电子银行反洗钱工作的难点与应对思考

随着信息技术的发展和互联网的普及,电子银行业务以其便利、快捷、高效等特点,已成为商业银行拓展业务渠道和市场营销的重要手段。电子银行交易在为客户带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了可乘之机,识别和发现洗钱活动,防范和控制电子银行业务的洗钱风险,已成为金融机构反洗钱的一项重要工作。     

当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及解决对策

众所周知,洗钱的危害很大,除了影响金融行业健康发展外,还会影响经济建设与社会的稳定,银行业以货币资金为经营对象,容易被洗钱分子利用,成为犯罪分子洗钱的主要渠道,对此,各个银行都采取了一定的反洗钱措施,确保银行工作的树立开展。     

金融机构反洗钱面临的问题及对策

一、金融机构反洗钱工作面临的难题 1、反网络洗钱存在技术瓶颈。网络技术的飞速发展使网上银行和电子银行的出现与成长成为现实，但它在带来方便的同时也为洗钱者提供了一种全新的洗钱渠道。目前，犯罪分子通过电子银行或网络赌博等互联网手段清洗黑钱的行为日益猖獗起来。就初步估算，每年通过利用全世界数以千计的赌博网站成功洗掉的“黑钱”数额，大约在6000亿美元至1．5万亿美元之间，从其巨大的数额足见其对世界经济的冲击和影响。