将贷款担保公司业务并入现行统计体系的思考

监管职能分离后,人民银行作为国务院的宏观调控部门,将集中精力履行制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务的职能。为适应宏观调控的需要,作为中央银行宏观决策支持系统的金融统计工作,其重心应从单纯地对银行业的统计转向对整个金融业的统计,从而构成对宏观经济的完整监测。目前,如何将住房公积金中心、养老基金、贷款担保公司等迅速发展的非银行金融中介机构的业务并入现行统计体系,并准确反映其信用总量变化及风险状况;在统计上如何正确反映“集合信托投资计划”等新的金融业务的发展情况,成为新时期人民银行进一步开展统计工作的重点。针对上述亟需关注的金融统计热点问题,人民银行济南分行统计研究处组织人民银行(山东省)系统统计人员进行了专题调研,形成了四篇调研报告,初步摸清了上述业务的运行现状,对并入现行统计体系、正确反映其业务发展情况提出了操作性意见和建议。本刊在此择要刊发,以期对制定金融统计制度、完善金融统计监测体系提供参考。     

集合信托投资计划对现行金融统计体系的影响及修订策略

监管职能分离后,人民银行作为国务院的宏观调控部门,将集中精力履行制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务的职能。为适应宏观调控的需要,作为中央银行宏观决策支持系统的金融统计工作,其重心应从单纯地对银行业的统计转向对整个金融业的统计,从而构成对宏观经济的完整监测。目前,如何将住房公积金中心、养老基金、贷款担保公司等迅速发展的非银行金融中介机构的业务并入现行统计体系,并准确反映其信用总量变化及风险状况;在统计上如何正确反映“集合信托投资计划”等新的金融业务的发展情况,成为新时期人民银行进一步开展统计工作的重点。针对上述亟需关注的金融统计热点问题,人民银行济南分行统计研究处组织人民银行(山东省)系统统计人员进行了专题调研,形成了四篇调研报告,初步摸清了上述业务的运行现状,对并入现行统计体系、正确反映其业务发展情况提出了操作性意见和建议。本刊在此择要刊发,以期对制定金融统计制度、完善金融统计监测体系提供参考。     

住房公积金中心并入现行统计体系的可行性分析

监管职能分离后,人民银行作为国务院的宏观调控部门,将集中精力履行制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务的职能。为适应宏观调控的需要,作为中央银行宏观决策支持系统的金融统计工作,其重心应从单纯地对银行业的统计转向对整个金融业的统计,从而构成对宏观经济的完整监测。目前,如何将住房公积金中心、养老基金、贷款担保公司等迅速发展的非银行金融中介机构的业务并入现行统计体系,并准确反映其信用总量变化及风险状况;在统计上如何正确反映“集合信托投资计划”等新的金融业务的发展情况,成为新时期人民银行进一步开展统计工作的重点。针对上述亟需关注的金融统计热点问题,人民银行济南分行统计研究处组织人民银行(山东省)系统统计人员进行了专题调研,形成了四篇调研报告,初步摸清了上述业务的运行现状,对并入现行统计体系、正确反映其业务发展情况提出了操作性意见和建议。本刊在此择要刊发,以期对制定金融统计制度、完善金融统计监测体系提供参考。     

关于对养老基金业务进行单独统计反映的可行性调查

监管职能分离后,人民银行作为国务院的宏观调控部门,将集中精力履行制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务的职能。为适应宏观调控的需要,作为中央银行宏观决策支持系统的金融统计工作,其重心应从单纯地对银行业的统计转向对整个金融业的统计,从而构成对宏观经济的完整监测。目前,如何将住房公积金中心、养老基金、贷款担保公司等迅速发展的非银行金融中介机构的业务并入现行统计体系,并准确反映其信用总量变化及风险状况;在统计上如何正确反映“集合信托投资计划”等新的金融业务的发展情况,成为新时期人民银行进一步开展统计工作的重点。针对上述亟需关注的金融统计热点问题,人民银行济南分行统计研究处组织人民银行(山东省)系统统计人员进行了专题调研,形成了四篇调研报告,初步摸清了上述业务的运行现状,对并入现行统计体系、正确反映其业务发展情况提出了操作性意见和建议。本刊在此择要刊发,以期对制定金融统计制度、完善金融统计监测体系提供参考。     

中小商业银行金融监管统计业务建设思路浅析

<正>在强监管促金融稳定的大环境下,随着中小商业银行业务的不断发展,金融机构在产品创新、业务创新、技术创新等方面不断推陈出新,金融数字化、数字金融化是当前金融机构的发展趋势。各级金融监管部门采取现场或非现场监管以强化对金融机构的评价监管,金融业务的数据统计化是行之有效的重要手段。科学有效的组织统计工作,发挥数据挖掘、预警监测及统计分析职能,为经营决策及监督提供有力的数据支撑,在中小商业银行业务发展中显得尤为重要,本文通过作者多年来从事统计工作的实践经验,对中小商业银行金融监管统计工作建设的思路,从目标确立、实现路径、提升策略等方面提出一些浅析的思考     

银行表外融资业务对货币政策影响及风险状况浅析——以鄂尔多斯市银行业金融机构为例

在稳健货币政策调控下,目前银行业金融机构信贷投放总体放缓,并逐步回归常态,但银行承兑汇票、委托贷款、信用证等主要表外业务发展加快,大量的表外资金游离于监管之外,影响了宏观调控效果,加大了金融系统的风险隐患。本文以鄂尔多斯市为例,分析了银行表外融资业务发展现状、存在的风险隐患及对货币政策的影响,并提出了相关建议。     

央行完善影子银行统计监测体系研究——基于银信业务统计的视角

近年来,随着国内金融业务创新速度的加快,以应对数量型货币调控以及规避各种监管范式的影子银行体系逐步形成,并日益成为影响金融市场稳定的重要因素。由于人民银行现行金融统计体系难以满足对影子银行规模及风险的监测。考虑到统计实际,本文建议从银信业务统计入手,完善央行对影子银行的统计体系,以实现对影子银行规模及风险状况的监测及研究。     

当前江苏省银行涉外金融创新产品的特点及其对跨境资金流动的影响

近年来江苏省外汇指定银行涉外金融产品创新步伐加快,业务量快速发展。文章分析了金融产品创新的影响因素,系统介绍了这些金融创新产品的类别、模式与功能,总结了金融产品创新的特点,并分析其对跨境资金流动的影响。文章指出,这些产品创新主要是出于为企业套利和规避政策监管等目的,这些创新产品的大幅增长,造成大量套利资金频繁跨境进出、放大市场价格变化对跨境收支和结售汇的影响等负面影响。为此,建议在鼓励银行金融创新的同时,应加大统计监测和产品创新规范力度。     

商业银行同业业务可持续发展策略研究

近年来商业银行同业业务发展迅速,表现出合作范围广、增长速度快、比重高、品种多样化等特征,存款形式转化、实体经济下滑、资金缺口压力、利率市场化冲击以及监管相对宽松是影响银行同业业务扩张的主要因素。实践表明,同业业务激增虽然拓展了银行的收入来源,但也存在一些问题,如利差不稳定、流动性风险聚集、干扰金融秩序、弱化宏观调控等,笔者认为,保持适度规模、明确合作对象、拓展低成本负债、创新同业产品、完善外部监管,有助于商业银行同业业务良性健康发展。     

我国金融统计制度探析——基于公信力的分析视角

公信力是金融管理部门进行宏观调控的重要前提,而金融统计数据又是金融管理部门公信力建设的重要基石。对照国际金融组织要求和与发达经济体金融统计制度相比,当下我国金融统计制度还存在一些与快速发展的经济形势、层出不断的金融创新以及不断增长的多样化社会大众信息需求不相适应的＂短板＂环节,应从服务理念、内容体系、发布方式、数据挖掘、基础研究等制度创新方面加以完善。     

基于供应链金融的多方参与委托监管风险防范机制研究

供应链金融案例中的委托监管模式存在委托再委托、多方共同参与的特点,并且这种委托再委托的方式会增加监管风险,使整个业务流程的不可控因素增加、不可控程度加深。对多方参与委托监管的风险研究结果表明,多方参与委托监管业务中存在的风险是货物以及参与主体的时点风险、监管链条风险、供应链金融生态系统风险。金融机构应对多方参与委托监管业务存在的风险,可以从合约签署前的评估监测、货物监管中的多方联动、货物交付后的信用延续三个维度全流程把控。     

要加强对邮政储蓄业务的监管

要加强对邮政储蓄业务的监管中国人民银行安徽省分行吴启寿开办邮政储蓄业务，对扩大金融产品种类、聚集社会闲散资金，增强中央银行宏观调控能力，促进邮政事业发展都有着积极作用。但当前邮政储蓄业务确也存在不少问题，中央银行必须加强监管，促进邮政储蓄业务健康发展...     

我国体外循环资金的基本状况及其管理对策

2004年以来,我国经济在加强宏观调控的情况下,出现了实体经济增长和银行信贷增长严重背离的现象。体外循环资金的存在是造成这种状况的一个重要原因。本文讨论了当前我国体外循环资金的现状及特点,指出目前我国体外循环资金规模已相当巨大,其对我国经济的影响不容忽视,既具有积极意义,又具有消极影响。文章分析了体外循环资金活跃发展的原因,主要是由于我国现有正规金融体系的发展不能适应实体经济转轨和创新发展的需要;同时,对这部分资金法律和监管的长期缺失也是重要原因;提出完善政策供给、优化金融产业布局、加强监测和监管、遏制过度投机和加快利率市场化步伐等治理措施和建议。     

资管新规对社会融资规模的影响——基于表外融资结构的实证分析

社会融资规模作为货币政策的重要调控指标,着重关注金融体系为实体经济提供的资金支持,包含表内融资和表外融资.伴随着金融创新的不断发展,表外融资增速较快,同时出现了金融乱象,为防范金融风险监管机构对刚性支付、多层嵌套等方式提出了全面有效的监管措施,但也对金融机构的表外融资业务发展产生了影响.通过对资管新规实行后对表外融资及...     

影响商业银行统计数据质量的主要矛盾及解决思路

统计数据质量的高低直接影响决策部门对经济金融形势的判断,影响国家宏观调控的政策效果。与近年来监管部门对金融统计数据质量日益重视相对照,商业银行对于金融统计工作的重视程度和统计数据质量均有待提高。文章分析了商业银行金融统计工作面临的相关矛盾,并从明确金融统计监督与检查权利、开创监管机构与商业银行和谐共赢、加强对金融机构统计人员的业务指导等多个方面提出解决商业银行统计工作矛盾的思路。     

委托贷款业务的特征、影响及风险监测北大核心SSCI

本文介绍了委托贷款业务的开展情况,选择9家银行进行重点调查,总结出委托贷款业务的五项主要特征,分析了委托贷款业务快速增长带来的主要影响。基于风险防范考量,介绍人民银行和银监会两大部门的统计现状,分析不足,提出统计监测体系的完善方案和规范委托业务发展的政策建议。     

中国影子银行体系及其风险监管问题探讨

在利率管制和金融脱媒的大背景下,影子银行的产生有其必然性和积极影响,但随着其规模的急剧扩大,影子银行对金融体系广泛的渗透和脆弱性引起了普遍的担忧。本文从中国式影子银行体系的内涵界定出发,对中国影子银行体系的发展现状和存在的风险隐患及其对金融环境的不利影响等方面进行了分析,进而分别从宏观调控层面、微观银行层面以及金融创新视角,对如何有效的实施风险监管,构建与优化中国影子银行的监管体系等相关问题进行了尝试性的探讨。     

委托贷款业务的特征、影响及风险监测

本文介绍了委托贷款业务的开展情况,选择9家银行进行重点调查,总结出委托贷款业务的五项主要特征,分析了委托贷款业务快速增长带来的主要影响.基于风险防范考量,介绍人民银行和银监会两大部门的统计现状,分析不足,提出统计监测体系的完善方案和规范委托业务发展的政策建议.     

我国体外循环资金的基本状况及其管理对策

2004年以来，我国经济在加强宏观调控的情况下，出现了实体经济增长和银行信贷增长严重背离的现象。体外循环资金的存在是造成这种状况的一个重要原因。本文讨论了当前我国体外循环资金的现状及特点，指出目前我国体外循环资金规模已相当巨大，其对我国经济的影响不容忽视，既具有积极意义，又具有消极影响。文章分析了体外循环资金活跃发展的原因，主要是由于我国现有正规金融体系的发展不能适应实体经济转轨和创新发展的需要；同时，对这部分资金法律和监管的长期缺失也是重要原因；提出完善政策供给、优化金融产业布局、加强监测和监管、遏制过度投机和加快利率市场化步伐等治理措施和建议。     

完善现行央行统计指标体系的几点建议

近年来,随着经济金融体制的转变和金融创新步伐的不断加快,现行央行统计监测指标体系在许多方面已经不能适应变化了的经济金融情况,急需进一步完善。为此,本文就金融统计口径、统计指标分类及对新业务的统计指标建立等方面进行了详细的探讨。