浅析洗钱犯罪对我国国家金融安全的危害

"洗钱"一词最早源自美国,由英文"money laundering"直译而来,法律意义上的"洗钱"则来自上世纪20年代,美国芝加哥黑帮为发展自己的犯罪企业,谋取巨额经济利益,将非法所得的钱转为合法收入,简而言之"洗钱"就是把"黑钱"合法化.洗钱的本质在于掩饰、隐瞒其犯罪所得及其产生收益的性质和来源,使非法收益变为合法所得.如今,全世界每年"洗钱"量大概在1.5万亿至2.8万亿美元之间.追根溯源,洗钱罪应该是伴随着现代社会有组织犯罪日趋严重而出现的.随着我国科技的不断进步和社会经济的迅速发展,毒品犯罪、走私发展,特别是金融犯罪等有组织犯罪日趋严重.由于受各国和地区金融管理制度的限制,许多犯罪所产生的巨大非法收益无法随意转为合法收益,而洗钱作为某些犯罪的下游犯罪,在掩饰、隐瞒犯罪所得方面的作用十分明显.因此洗钱的犯罪集团孕育而生,而且热衷于把犯罪的目标投向处于社会转型时期的发展中国家,利用其金融监管制度不完善、经济社会体制不健全等漏洞进行洗钱犯罪,这对发展中国家的金融安全甚至经济社会的稳定发展构成巨大的危害.我国正处于社会转型的重要阶段,金融安全成为国家经济安全和国家安全的重要组成部分,开始受到广泛的关注.而洗钱罪侵害的正是国家金融管理秩序,进而危害国家金融市场的稳定和发展.在经济全球化、金融电子化的背景下,本文从洗钱犯罪对我国国家金融安全的危害出发,以洗钱犯罪和金融安全问题的一些理论研究为基础,探讨反洗钱金融监管所涉及到的法律问题和如何健全完善我国反洗钱金融监管制度,以期望为建立一个稳定的、不断发展的金融市场而作出一定贡献.     

发展中国家的金融深化与经济安全

自20世纪70年代美国经济学家肖和麦金农提出金融深化理论以来,发展中国家进行了一系列的金融深化改革实践,促进了发展中国家金融体制的完善和经济的繁荣,但同时金融自由化程度的扩大也引起了金融风险的增加,严重时甚至引发金融系统乃至整个国家宏观经济的动荡,威胁了国家的经济安全.金融在现代市场经济中的命脉地位和金融全球化的发展使世界局部金融问题有可能迅速地转化为全球性的金融问题,从而金融安全成为经济安全的核心.因此,分析发展中国家金融深化中的金融风险,并探讨金融深化进程中国家的经济安全问题具有特殊的重要意义.     

于细微处防范金融犯罪

在金融体制改革的不断深化过程中,我国金融机构中的一些不法分子钻规程空子、钻管理漏洞、冒法律风险,大肆侵吞和挪用银行资金,使银行蒙受巨大损失,其作案手段和案发特点总体表现为"三高两多一低",即高职务犯罪、高科技犯罪、高案值犯罪;发案数量逐年增多、银行内部人员与社会上的不法分子内外勾结作案较多;犯罪分子年龄趋于低龄化。造成金融领域犯罪频发的原因,既有整个社会大环境的影响,也和银行内控制度存在漏洞有关,综合以往各种案件,我们应该从中警醒,并且须采取相应措施防患于未然,减少金融犯罪保护国家财产。     

以金融法为视角谈金融企业战略管理

金融企业要想在日趋激烈的市场竞争中处于有利地位,就必须加强对战略管理的重视.而目前金融领域形式错综复杂,许多因素冲击金融企业发展,其中金融法律是影响金融企业战略的关键因素.     

论我国金融犯罪的刑法分类是否合理

金融犯罪并非一个法定概念,我国刑法中设计金融的犯罪集中表现为刑法分则第四章第四节、第五节规定的破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪.金融犯罪概念本身没有统一的界定,就是以"金融犯罪"概括我国刑法中有关金融的犯罪是否科学也受到质疑.有的论者称它为"危害金融罪",也有的称为"扰乱金融秩序罪"等说法.本文采用通说,以"金融犯罪"作为有关金融的犯罪的类罪名.     

论心理因素对包装设计的影响

包装设计在平面设计的领域中已经占据了非常重要的地位.一个成功的包装设计可以直接影响到消费者的购买欲.包装的第一印象会成为消费者在识别和选择商品时的重要依据.在包装设计中,不同的色彩、形体、造型使观者联想到视觉、触觉、味觉等感官刺激.因此,心理因素对包装设计有着重要的影响.     

混业经营下的金融信托业务创新

在发达的市场经济国家,银行业、保险业、金融信托业是现代金融领域的重要组成部分,作为现代金融体系的三大支柱,构成一个有机的整体,共同为社会经济服务.而中国金融信托一再成为政府部门整顿的对象,也很难在促进经济发展方面发挥积极的作用.文章从混合操作的角度来,将金融信托和证券市场相结合进行业务创新,做到优势互补.     

一位博导 一座丰碑--读《中国金融博导》有感

随着经济全球化、科技发展和社会进步,金融已经越来越成为现代经济的核心.经济越发展,金融越重要.与此同时,在这一领域从事金融教学和研究的专家、我国金融教学和研究领域的最高水平代表者--博士生导师,亦成为人们关注和媒体聚焦的特殊群体.对于经济快速发展的中国来说,他们的教学、研究和参与活动(主要是因为他们肩负着培养和选拔金融高级人才的使命),直接或间接影响着中国金融发展的进程.由梁伯枢、刘彪等编辑,中国金融出版社出版的<中国金融博导>一书,向人们展现了金融领域这一特殊群体中有代表性的4 0位金融博导的工作经历、理论建树、研究成就及他们对学术和人生的追求.读后深受感动,催人泪下,给人启迪,激人奋进.     

日本金融国际化及其影响

所谓金融国际化，就是各国在金融领域的相互开放、交流和相互依存。纵观战后日本的金融国际化，经历了从封闭到开放、从限制到逐步自由化和国际化的过程。亦即从“金融锁国体制到金融开放体制”的过程。从政策思想上说，也是着眼于维持金融的稳定性，转向着眼于追求金融的经济效益的过程。80年代以来，日本加快了金融国际化的步伐，在国际金融体系中成为占有重要地位的国家。本文拟阐述日本在实行金融国际化过程中的双向发展，分析金融国际化所带来的双重作用，提出对我国金融体制改革和走向国际化中的几点启示。日本金融的国际化是在逐步实…     

寻找中国的“金融优势”

老牌金融中心：不相似的“幸福” 国际上的老牌金融中心发展到今天,每个城市成为金融中心的历程都不一样,没有一致的模式,只能说某些契机和力量让它发展成了金融中心。每个城市成为金融中心有其偶然性,也有其必然性。这些因素包括一个国家在国际上的地位,一个城市在国家中的经济地位等等。     

金融系统计算机犯罪成因及安全防范

随着计算机技术在金融领域的普及和推广，计算机犯罪已成为当前金融系统“三防一保”工作所面临的重大课题。专业性强，隐蔽性大，破案难度大等特点助长了犯罪分子的犯罪行为，使金融系统计算机犯罪呈上升趋势，严重地危害着经济、金融秩序的稳定和发展。因此，预防计算机犯罪，加强计算机管理和安全防范，是当前金融业亟待解决的问题。一、计算机犯罪的主要形式1．破坏计算机程序、数据或磁盘，以达到贪污、挪用钱款的目的。2．盗窃或转卖计算机信息或源程序，进行非法交易，获取钱财。3．窃取计算机中有关国家、集体或个人的机密，复制重…     

论美国国家安全委员会对美国外交政策的影响

纵观二战结束以来美国对外政策的制定,美国国家安全委员会(NSC)起着日益重要的作用.作为其负责人的国家安全事务助理也因其地位的特殊,逐渐成为与国务卿共同影响总统对外决策的重要人物之一.本文拟从国家安全委员会的历史演变,地位及其对中国的影响等方面人手,分析NSC对美国对外政策的影响.     

社会信任、管理沟通与企业规模

信任问题目前已成为学术界关注的热门话题,引起各方学者的兴趣,而信任在经济领域的作用特别引人注目,学者们将其提到了一个新的高度去认识.福山(2003)认为:一个国家信任度高低直接影响该国企业的规模,进而影响该国在全球经济中的竞争力;也有学者认为,高信任国家已经自发地发展了强大而具有凝聚力的大型企业和强有力的中间组织,这正是这些国家成为世界领先强国的一个重要因素(王飞雪,2003).可见,信任不仅仅是一个社会现象,而且也是一个重要的经济问题.     

充分发挥政策性金融的重要作用

与其他金融形式相比,政策性金融具有特殊优势.这一优势概括起来主要有以下五点:一是政策性金融能更好地发挥对区域经济发展的支持作用.政策性金融属于"准公共领域",具有国家信用,能在调整经济结构、扶持中小企业、支持外向型经济发展等领域提供有力的支持.二是政策性金融具有更强的指导性.政策性金融肩负着实现国家重大决策、体现政府重大意图的使命,其贷款投放的方向与力度,与国家的整体发展战略保持高度一致,能克服市场的盲目性和不稳定性,是贯彻我国区域经济协调发展战略的可靠工具.     

后金融危机时代我国商业银行与中小企业关系

全球金融危机给世界经济金融的未来发展造成了巨大影响,在全球空前一致的财政和货币政策刺激下,世界经济正逐步实现由深度衰退到艰难复苏转变的后危机时代。银行与企业作为构成社会经济系统的两大经济主体,二者的关系及运行模式不仅关系到银行、企业的运作效率及风险,而且直接影响着社会资源的配置和使用效率,进一步关系到整个社会的经济增长和波动。而在这其中,中小企业随着地位以及效益的增长,已经成为不可忽略的重要组成部分。在这样一个挑战和机遇并存的特殊时代,商业银行和中小企业也必然走向全面合作,实现互利共赢,从当前极度松散割裂的银企关系向紧密合作的银企关系演进。     

国外地方政府在金融领域中的作用方式

<正>在大多数国家,金融政策是宏观经济调控政策中的核心,但这并不排斥对某一地区的资金倾斜、政策倾斜地方政府也能在金融领域起到一定的作用.只要符合国情,金融制度可以成为一国区域发展导向进程中的润滑剂.     

游荡在中国大地上的影子银行

近年来，在全世界，在中国，金融领域都成为不法分子和犯罪组织作案的重要目标，面对装备愈来愈先进。手法愈来愈隐蔽并且日渐猖极的金融犯罪，各国政府、司法机构以及国际刑警组织都制定了相应的法律措施、加大了打击力度。中国也不例外。随着我国新刑法的颁布实施，一场向金融犯罪进行坚决、持久、深入的战斗拉开了序幕。本文所提及的案例，有的罪犯已绳之以法，有的罪犯还通缉在逃，我们想通过一组镜头，向那些企图通过金融犯罪大发横财、一夜暴富的不法之徒敲响警钟。镜头之一：职人妄为非法设置会环机构一些单位和个人为了局部利益、小…     

浅谈青少年犯罪

近年来，青少年犯罪比率日渐攀升，其犯罪的多样化、智能化和低龄化已经愈发引起社会各界的关注和重视，并且，青少年犯罪所带来的严重后果已经影响到社会生活和治安稳定．如何预防和减少青少年犯罪也成为一项长期而复杂的社会问题。     

金融犯罪:一个沉重的话题

金融部门是经营货币的特殊行业。随着市场经济的建立和金融体制改革的不断深化,货币商品的特殊性使得更多的犯罪分子把眼光瞄准了金融行业,从而导致金融犯罪不断增多,犯罪种类和手段也日益多样化,严重影响着金融秩序的稳定,给银行资金安全、社会信用秩序和人民群众生活秩序带来极大危害。     

金融霸权、金融制裁与阻断战略研究

21世纪,金融和科技成为全球竞争的关键领域,金融霸权成为全球霸权的基础和主要表现形式。文章梳理了金融霸权的本质内涵、构成基础与实现途径、霸权演变及其关键影响因素。在此基础上,重点分析了战略阻断的内涵、特征及金融战略阻断的逻辑演绎,认为金融战略阻断是金融霸权的重要遏制方式,而金融制裁是金融战略阻断的技术实现路径,后者较前者具有更高的战略意义与全局性影响。霸权国以其金融霸权对目标国具有战略点性质的国际金融中心发起金融制裁,根本性地打击叠加其上的具有战略意义的国家经济发展关键基础,并通过阻断传导效应作用于目标国,从战略层面影响其发展节奏、预期、关键抓手等。中美博弈大背景下,香港国际金融中心可能成为美国对中国实施金融战略阻断的潜在对象。基于香港的战略点地位和功能,预判美国对香港可能实施金融战略阻断的战略意图,及具体的潜在阻断目标、时机与路径选择,提出香港反金融战略阻断的策略与路径建议。